2024年全国金融反诈骗预防知识考试题库与答案.docx

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1、2024年全国金融反诈骗预防知识考试题库与答案一、单选题A. 当你收到一封来白“税务局”的邮件，要求你提供个人信息以退税时，正确的做法是？A.立即回复邮件并提供所需信息B.不P1.复邮件，通过税务局官方渠道核实后再做决定标准答案：BB. 对于连续O未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。C. 1个月内D. 2个月内E. 3个月内F. 6个月内标准答案：C3.()要指导并督促辖区内银行优化银行账户服务，做好风险防控工作，对制度要求落实不到位的银行追究相应责任。A.业务部门B.人民银行分支机构C.公安机关D.银行业协会标准答案：B4 .对

2、于新开立的单位银行结算账户，银行应严格执行个工作日生效制度。A. 7B. 5C. 3D. 2标准答案：C5 .开展打击治理电信网络诈骗和跨境赌博宣传活动。重点针对“（）”人群，以“入户、入村、入校”形式深入推进买卖个人身份证件、账户、收款码等的危害性及惩戒措施、账户服务便民惠民政策等系列宣传教育，形成对电信网络诈骗和跨境赌博群防群治的良好局面。A.低收入B.低学历C.低年龄D.以上都是标准答案：D6 .简易开户过程中，根据客户身份核实程度和账户风险等级匹配银行账户功能，后续可根据客户（）情况，升级银行账户功能。A.尽职调查8 .申请C.使用D.职业标准答案：A7 .人民银行分支机构应当指导、督

3、促辖区内银行加快系统改造，积极推动II、W类户业务发展，全面落实（）。A.个人存款账户实名制规定8 .个人信息保护制度C.个人银行账户分类管理制度D.人民币银行结算账户管理办法标准答案：C9 .不定期监测机制C.现场监测机制D.非现场监测机制标准答案：D11 .以下说法错误的是：A.银行应建立健全个人银行账户开立的管理和内部控制B.银行可不用对存款人进行信用管理C.银行要建立跟踪检查制度，及时掌握存款人账户信息资料变动情况D.不得为存款人开立假名和匿名账户标准答案：B12 .中国人民银行实行独立的（）。A.收支平衡制度B.财务预算管理制度C.报表管理制度D.财政管理制度标准答案：B13.中国人

4、民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知银发(2021)169号自O起施行。此前有关规定与本通知不一致的，以本通知为准。.44469B.44470C.44561D.44562标准答案：A14 .在强化涉案账户查询、止付、冻结管理中，紧急联系人发生变更的，应当于变更之日起O个工作日内重新报送。A. 1B. 3C. 7D. 15标准答案：A15 .银行应当制定O等个人银行账户简易开户服务相关制度，内容包括但不限于开户材料、开户审核、账户功能设定及升级等，并报当地人民银行分支机构备案。.非流动就业群体B.流动就业群体C.学生群体D.事业单位群体标准答案：B16

5、.以下哪种情况最可能是诈骗？A.银行官方APP提示你更新版本B.收到一条短信，称你的信用卡在异地有大额消费，要求你立即回电确认标准答案：B17.当你收到一条短信，声称你的银行账户积分可以兑换现金或礼品，但需要先点击链接填写个人信息，你应该？A.立即点击链接填写信息B.忽略该短信，不轻易点击不明链接标准答案：B18.骗子可能会通过哪种方式诱导你安装恶意软件？,发送包含病毒链接的短信或邮件B.以上都是标准答案：B19 .在使用ATM机时，如果有人在你身后窥视密码，你应该？A.假装没看到，继续操作B.立即用手或身体遮挡密码输入，必要时可报警标准答案：B20 .当你接到一个自称是银行客服的电话，要求你

6、提供银行账户密码以核实身份时，你应该？A.告知对方密码B.拒绝提供密码，并挂断电话后通过银行官方渠道核实标准答案：B21 .以下哪种行为可能增加你成为金融诈骗受害者的风险？A.定期查看银行账户交易记录22 随意透露个人信息，如身份证号、银行卡号等标准答案：B22 .当你收到一封来自“慈善机构”的邮件，要求你捐款并提供个人信息，你应该？A.立即捐款并提供信息B.通过官方渠道核实该机构的真实性后再做决定标准答案：B23 .骗子可能会通过伪造哪种官方文件来骗取你的信任？A.法院传票24 以上都是可能的标准答案：B24.当你怀疑自己可能接到了一个诈骗电话时，最好的做法是？A.与对方长时间通话以辨别真伪

7、B.挂断电话，并通过官方渠道核实信息标准答案：B25.在进行网络购物时，如果商品价格远低于市场价,且卖家要求你使用非官方渠道支付，你应该？A.贪图便宜，立即购买B.警惕可能是诈骗，选择正规渠道购买标准答案：B26.当你发现自己的银行账户被非法入侵，且资金已被转走时，你应该？A.自行调杳并尝试追回资金B.立即报警，并联系银行冻结账户标准答案：B27.当你收到一条短信，称你的信用卡已被冻结，要求你点击链接解冻并输入银行卡信息时，你应该？A.点击链接并输入信息B.不点击链接，直接联系银行官方客服核实标准答案：B28.骗子可能会通过哪种方式获取你的手机号码并进行诈骗？A.非法购买个人信息B.以上都是可

8、能的标准答案：B29.当你发现社交媒体上有陌生人私信你，声称有赚钱的好项目并邀请你投资时，你应该？A.立即投资B.谭慎对待，通过官方渠道核实项目真实性后再做决标准答案：BB.安抚客户情绪C.拒绝受理其业务申请，并按反洗钱相关规定报告可疑行为D.仅需拒绝受理其业务申请标准答案：C38.法定代表人授权他人办理单位结算账户开立业务的，被授权人应是授权单位的（）。A.保安B.第三方关联人员C.外包人员D.工作人员标准答案：D39.骗子可能会通过什么方式诱导你进行非法资金转账？A.冒充亲友或公检法人员B.以上都是可能的标准答案：B40.当你意识到自己可能成为了金融诈骗的受害者时,除了立即报警外，还应该？

9、C.商业银行D.支付机构标准答案：B154 .交易风险提示方式由银行O确定。A.与存款人协商B.根据系统提示C.根据评估表D.自行判断风险标准答案：A155 .以下说法错误的是：A.存款人可以选择任一银行营业网点开立个人银行账户。B.存款申请人开立个人银行账户，应由开户银行营业网点办理。开户银行营业网点不得委托非开户网点或其他机构代理开户C.银行可以通过与收、付款单位进行排他性合作，为客户指定开户银行。D.在严格遵守对存款人身份认证基本规定的基础上，可以对不同的存款人确定差别身份认证标准，并按照账户余额、交易频率、交易金额及风险程度等进行分类管理。标准答案：C156 .对涉及可疑交易报告的账户

10、，银行应当按照O有关规定采取适当后续控制措施A.银行账户管理B.反洗钱C.风险管理D.可疑交易类型标准答案：B157.借记卡激活时,同一客户号下已启用借记卡超过张（含）时不能再新增激活未启用卡。A.3B.4C.6D.10标准答案：B158.各银行要提高政治站位，统筹做好优化银行账户服务和风险防控工作，切实承担银行账户（）。A.管理责任本存款账户、临时存款账户开户资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构。A.B.两C.三D.五标准答案：B164 .设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）亿元人民币。A. 1B. 5C. 10D. 50标准答案：C165 .经银行面对面核实身份新开立的IH类户，

11、消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金年累计限额合计调整为（）元。A.10000B.20000C.50000D.5000标准答案：C166.原则上对评级等级较低的机构实施监管措施的频率和强度应当O评级等级较高的机构。A.低于B.等同于C.高于D.无关系标准答案：C167.中国人民银行每一会计年度的收入减除该年度支出，并按照国务院财政部门核定的比例提取总准备金后的净利润，全部上缴（）。A.国务院B.海关总署C.中央财政D.审计总署标准答案：C168.O台银行卡受理终端只能对应1个特约商户.1B. 2C. 3D.4标准答案：A169.反洗钱法从何时开始施行。A.39021B.39083C.391

12、42D.39295标准答案：B170.手机在浏览网页时，跳出来网络无抵押贷款链接,你会怎么办？A.点击网站，按照提示进行操作。B.肯定是骗子，急需用钱直接去银行柜台办理。C.好事一起分享，邀请同学一起加入。标准答案：B171.收单机构应当自通知发布之日起O内完成全部存量特约商户身份信息核实工作，形成工作报告备查.1年B. 2年C. 3年D.4年标准答案：A3.1. .接到自称快递员的来电，对方准确说出了你的身份信息和家庭地址，称把你的快递弄丢了，要全额退款，发送退款链接让你填写银行卡信息，称填完后退款将直接退到银行卡，此时你该怎么做？A.点击链接，按要求输入银行卡、退款验证码。B.对方能说出我

13、的信息，肯定是快递员，和他交涉让他多赔点。C.挂断电话，直接与商家核对物流信息。标准答案：C173.在使用公共电脑或网络时，为了防范金融诈骗，你应该？A.随意登录网银或支付平台B.避免在公共环境下进行敏感操作，如网银转账、支付等标准答案：B174 .当你收到一条短信，称你的快递被扣留，需要支付一定金额的“保管费”才能领取时，你应该？A.立即支付费用B.警惕可能是诈骗，通过快递公司官方渠道核实后再做决定标准答案：B175 .以下哪种行为是安全的支付习惯？A.在不安全的网站上进行网银转账B.使用第三方支付平台，并开启双重验证功能标准答案：B176.骗子可能会通过什么方式伪造紧急事件来骗取你的钱财？

14、A.冒充亲友遭遇紧急情况，需要借钱B.以上都是可能的标准答案：B177.当你发现你的社交媒体账户被黑客盗用，并发布了诈骗信息时，你应该？A.无所作为，认为与自己无关B.立即更改密码，并通知你的好友和社交媒体平台标准答案：B178.银行和支付机构应当加强对银行账户和支付账户的监测，建立和完善可疑交易监测模型，账户及其资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的,应当列入O。A.可疑交易B.正常交易C.涉案交易D.大额交易标准答案：A179.银行业金融机构应当在“了解你的客户”基础上，遵循（）原则确定对小微企业客户尽职调查的具体方式。A.风险为本B.效益为本C.业务为本D.效率为本标准答案：A180 .除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机（含其他具有存取款功能的自助设备）转账的，发卡行在受理O后办理资金转账。A. 12小时B. 24小时C. 48小时D.实时标准答案：B181 .中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知(银发(2018)16号下发的时间是Oo.43101B. 43160C. 43110D. 43131标准答案：C182 .银行应当全面、独立承担企业银行结算账户合法合规主体责任，对企业银行结算账户实施