2024国开电大本科《个人理财》考试通用题型.docx

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1、2024国开电大本科个人理财考试通用题型学校:班级:姓名:考号:一、单选题(20题)1 .假设1美元=88.25口元，当口元汇价下跌10点，1美元=()元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.252 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C.升水D.贴水3 .()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品.A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品4 .当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。A.股票B.浮动利率资产C固定利率资产D.外汇5 .以下金融产品

2、中，()的风险通常最高。A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货6 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：OA.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品7 .信托可以将财产的所有权与O分离。A.使用权B.受益权C.债务D.债权8 .一般而言，整个家庭的收入在O达到谕峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期9 .房地产的投资方式不包括0。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款10 .行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税11 .一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：OA.确定投资于各种资产类

3、别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型一选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型一确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户C选择具体的投资品种并推荐给客户一确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户一在各资产类别中选择投资类型12 .下列信息中属于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征13 .布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系,规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.1/7C.I/1OD.1/3514

4、.保费支出的适当比重应为家庭年收入的.8%B.I0%C.15%D.20%15 .投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。A.终止B.中止或失效C解除D.撤销16 .信托关系当事人不包括OA.受益人B受托人C.委托人D.债务人17 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。A.4O%B.3O%C.2O%D.10%18 .下列几组投资产品中流动性最差的是OA.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金19 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为.HIBORB.S1BORC.1.I

5、BORD.SHIBOR20 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B.倒T型C阳线D.阴线二、多选题（15题）21 .成色的高低,可把熟金分为O三种。A.纯金B.赤金C.色金D.矿金22 .根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为O两种。A.保本型B.不保本型C.固定收益型D,浮动收益型23 .税收筹划的原则是（）A.合法性B.综合性C.节税效益最大化D.尽量少缴税24 .艺术品投资主体的特点包括：OA.资金充沛，熟悉市场情况B.范围广、层次多，适合大众投资者C.对专业知识、文化修养及实践经验耍求较高D.较少的资金也可以投资，适合普通大众投资者25 .一般说来，买卖开放式证券投

6、资基金有如下几种费用：OA.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费26 .黄金有三种基本价格：OA.现货价格B.生产价格C.市场价格D.官方价格27 .个人理财策划师职业道德的一般原则包括（），体现了财务策划加对于公众、客户、同行以及雇主的贲任。A.1E直诚信原则B.客观性原则C.胜任原则D.公正原则28 .外汇必须具有以下三个基本特征：（）。A.国际性B.可偿性C.可兑换性D.可流通性29 .契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有OA.法律依据不同B.法人资格不同C投资者的地位不同D.融资渠道不同30 .信托的设立条件有（）A.信任基础B.信托财产C.书面契约D.特定R的31 .家庭生

7、命周期可以分为O阶段。A.形成期B.成长期C成熟期D.衰老期32 .要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：OA.注册教育课程B.教育豁免申请C学校教育D.证书评估33 .遗产税税收筹划方式包括：OA.设立多层投资公司B.以子女的名义购置物业或买保险、提前分割财产C.成立基金会D.把资产转移到境外34 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C基金D.国债回购35 .委托这一环节一般分为哪几种形式？（）A.柜台委托B代理委托C网上交易D.电话委托三、判断题（5题）36 .我国个人所得税实行纳税人自行申报纳税的征税方式。OA.正确B.错误37 .个人理财就是投资。OA.正确

8、B.错误38 .保险具有免于债务追偿功能。OA.正确B.错误39 .证券技术分析建立在公司的财务状况和对宏观经济政策分析的基础上。OA.正确B.错误4（）.对于带有上下影线的阳线，上影线越长，下影线越短，对多方越有利。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .赵女士想在5年后的到20000元供孩子上学现在存款年利率为3%,问她应在银行存入多少钱？42 .小王出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取，如果从第一年年初开始出租，共出租10年，利率为6%,那么，这10年的租金现值是多少?在第10年年末的终值又是多少?五、简答题（1题）43 .请谈谈基金理财的策略。参考答案CAaDBBB.B.A

9、,B,AQA.A.D.Do.c1.A2.3.E4.B5.B6.B123456789I1.1.1.1.I7.B18.A19.D20.B21.ABC22.AB23.ABC24 .BCD25 .ABCD26.BCD27.ABCD28.ABC29 .ABCD30.ABCD31.ABCD32.ABD33.BCD34.ABCD35.ACD36.B37.B38A39.B40.B41 .已知：FV=2()()()(),i=3%,t=5PV=FV/(1.+i)t=17252.18元42 .已知:C=20000,i=6%,t=1.()PV=C1.-(1.+i)-ti(1.+i)=156033.85元FV=C(1.+i)1.1.ix(1.+i)=279432.85元43 .证券投资基金理财的策略(1)构建证券投资基金投资组合在构建基金配置组合时，应了解以下几个方面的内容：明确构建基金组合的目的坚持以基本面为投资参考避免不必要的重复，以达到分散风险的目的降低费用养成定期检查，监控投资组合的良好习惯(2)调整证券投资基金配置组合基金改变了投资策略，基金经理发生了更换,或者基金公司诚信出现了问题等，这时基本面发生了变化。当相对于同类基金表现欠佳时。市场趋势将转入空头。达到设定的获利点或止损点。投资目标将要发生改变时。