预防电信诈骗题库.docx

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1、预防电信诈骗题库一、识记题（25题）1 .十个凡是凡是网上购物遇到自称客服说要退款，索要银行卡号和验证码的，都是诈骗！凡是自称领导、熟人要求汇款的，都是诈骗！凡是不要求资质”，且放款前要先交费的网贷平台，都是诈骗！凡是刷单，都是诈骗！凡是通过网络交友，诱导你进行投资或赌博的，都是诈骗！凡是自称“公检法让你汇款到安全账户的，都是诈骗！凡是通过社交平台添加微信、QQ拉你入群，让你下载APP或者点击链接进行投资、赌博的，都是诈骗！凡是声称根据国家相关政策需要配合注销账号，否则影响个人征信的，都是诈骗！凡是非官方买卖游戏装备或者游戏币的，都是诈骗！凡是通知中奖、领奖，让你先交钱的，都是诈骗！2 .个人

2、征信由XX银行征信中心统一管理，无论是银行还是个人都无权删除和修改。凡是声称可以通过交保证金、刷流水消除不良征信记录或提升信用额度的，都是诈骗！3 .根据工信部有关规定，境外电话进入我国通信网络时，必须在主叫号码前添加国际冠字00”（部分手机将00”翻译为,且严禁在传送过程中删除该冠字。如果没有固定的海夕卜关系，却频繁收到境外来电，那么这些境外来电几乎全是诈骗电话。4 .不可轻易与陌生人共享屏幕！通过视频APP共享屏幕会泄露个人信息。对方可以通过共享屏幕看到手机上的任何操作，包括手机上所有个人信息、银行卡账户、密码、验证码。5 .三不一多原则：未知链接不点击、陌生来电不轻信、个人信息不透漏、转

3、账汇款多核实。6 .财务人员应当严格执行相关财务管理制度要求，针对QQ、微信要求的转账汇款，必须经过单位领导、公司老板、负责人当面或电话核实确认。7,发现疑1以诈骗内容时，要及时拨打96110咨询举报。如不甚被骗，要立即报警,并保留与诈骗分子的聊天记录、通信记录、转账或汇款凭证等证据如实提交警方。8 .国家反诈中心APP是一款能有效预防诈骗、快速举报诈骗内容的软件，软件里面有丰富的防诈骗知识，通过学习里面的知识可以有效避免各种网络诈骗的发生，提高每个用户的防骗能力，还可以随时向平台举报各种诈骗信息，防止财产损失。9 .台州金钟罩反诈平台是依托微信公众号,利用其自身强大的数据分析研判能力，能够快

4、速甄别疑似电信诈骗行为，并迅速采取有针对性的防范措施。当电信网络诈骗犯罪分子企图通过电话、虚假网址等多种方式对您及您的家人实施诈骗且被“金钟罩预警到时，将会为您推送防骗警示信息，并对您和家人进行防诈反诈宣传，保您和家人的财产安全。10 .96110”是全国统一反诈热线，专门用于对群众的预警劝阻、防范宣传、反诈咨询、反诈接报警等工作。如果接到96110”的来电,可能你或你的家人正遭遇电信网络诈骗，一定要及时耐心接听。11 .中华人民共和国反电信网络诈骗法已由中华人民共和国第十三届全国人民代表大会常务委员会第三十六次会议于2022年9月2日通过，自2022年12月1日起施行。12 .电信业务经营者

5、应当依法全面落实电话用户真实身份信息登记制度。银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务,和与客户业务关系存续期间，应当建立客户尽职调查制度，依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。13 .办理电话卡不得超出国家有关规定限制的数量。对经识别存在异常办卡情形的,电信业务经营者有权加强骸或者拒绝办卡。开立银行账户、支付账户，不得超出国家有关规定限制的数量。对经识别存在异常开户情形的，银行业金融机构、非银行支付机构有权加强核查或者拒绝开户。14 .电信业务经营者、互联网服务提供者为用户提供下列服务，在与用户签订协议或

6、者确认提供服务时，应当依法要求用户提供真实身份信息，用户不提供真实身份信息的，不得提供服务。15 .互联网服务提供者应当根据公安机关、电信主管部门要求，对涉案电话卡、涉诈异常电话卡所关联注册的有关互联网账号进行核验，根据风险情况，采取限期改正、限制功能、暂停使用、关闭账号、禁止重新注册等处置措施。16 .任何单位和个人不得非法制造、买卖、提供或者使用下列设备、软件：（一）电话卡批量插入设备；（二）具有改变主叫号码、虚拟拨号、互联网电话违规接入公用电信网络等功能的设备、软件；（三）批量账号、网络地址自动切换系统，批量接收提供短信验证、语音验证的平台；（四）其他用于实施电信网络诈骗等违法犯罪的设备

7、、软件。17 .任何I单位和个人不得为他人实施电信网络诈骗活动提供下列支持或者帮助：（一）出售、提供个人信息；（二）帮助他人通过虚拟货币交易等方式洗钱；（三）其他为电信网络诈骗活动提供支持或者帮助的行为。18 .对前往电信网络诈骗活动严重地区的人员，出境活动存在重大涉电信网络诈骗活动嫌疑的，移民管理机构可以决定不准其出境。因从事电信网络诈骗活动受过刑事处罚的人员，设区的市级以上公安机关可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，决定自处罚完毕之日起六个月至三年以内不准其出境，并通知移民管理机构执行。19 .组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成3巳罪的，依法追究刑事

8、责任。前款行为尚不构成犯罪的,由公安机关处十日以上十五日以下拘留；没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足一万元的，处十万元以下罚款。20 .电信业务经营者违反本法规定,有下列情形之一的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处五万元以上五十万元以下罚款；情节严重的,处五十万元以上五百万元以下罚款，并可以由有关主管部门责令暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营蛇丸照，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处一万元以上二十万元以下罚款：（一）未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的；（二）未履行电话卡、物联网卡

9、实名制登记职责的；（三）未履行对电话卡、物联网卡的监测识别、监测预警和相关处置职责的；（四）未对物联网卡用户进行风险评估，或者未限定物联网卡的开通功能、使用场景和适用设备的；（五）未采取措施对改号电话、虚假主叫或者具有相应功能的非法设备进行监测处置的。21 .银行业金融机构、非银行支付机构违反本法规定，有下列情形之一的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处五万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人

10、员和其他直接责任人员，处一万元以上二十万元以下罚款：（一）未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的；（二）未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的；（三）未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的；（四）未按照规定完整、准确传输有关交易信息的。22 .电信业务经营者、互联网服务提供者违反本法规定，有下列情形之一的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评,或者处五万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可以由有关主管部门责令暂停相关业务、停业整顿、关闭网站或者应用程序、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和

11、其他直接责任人员，处一万元以上二十万元以下罚款：（一）未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的；（二）未履行网络服务实名制职责,或者未对涉案、涉诈电话卡关联注册互联网账号进行核验的；（）未按照国家有关规定，核验域名注册、解析信息和互联网协议地址的真实性、准确性，规范域名跳转，或者记录并留存所提供相应服务的日志信息的；（四）未登记核验移动互联网应用程序开发运营者的真实身份信息或者未核验应用程序的功能、用途，为其提供应用程序封装、分发服务的；（五）未履行对涉诈互联网账号和应用程序，以及其他电信网络诈骗信息、活动的监测识别和处置义务的；（六）拒不依法为查处电信网络诈骗3巳罪提供技术支持和

12、协助，或者未按规定移送有关违法犯罪线索、风险信息的。23 .反诈公众号：终结诈骗服务平台24 .“四不要指的是不要连接陌生WlFI,有些WlFl容易导致支付账号密码被盗；不要向他人透露短信验证码；不要将支付密码与账号登陆密码设为同一个；不要将身份证等个人身份信息保存在手机里。25 .政务大厅“三个一常态化反诈举措：每天一位反诈宣传员、每位办事群众一条反诈提醒短信、取号等候区轮播一组反诈宣传视频。二、判断题（25题）1.小胡是宁波某公司的财务，经常要给客户汇款。这天她手机上突然收到一条短信，对方让其将尾款打到一个银行账户上。她猛然想起有一笔货款说好当天打的，便匆匆按照短信上的账户将钱汇了过去。（

13、X）解析：可能是信息泄露，需要核实公司验证信息后开展资金类转账。财务走账有制度，要按照报账走账流程去核实在转账。2;必收到短信，称其有包裹被扣在邮局,让其回电。小苏回电后，对方称其包裹涉嫌私藏武器，直接将电话转接到公安局。小苏感到很恐慌,继续接听电话。（X）。解析：明显的诈骗行为，涉嫌私藏武器属于犯罪，公安机关对犯罪行为不可能会打电话给你P口罪嫌疑人会潜逃），办案程序明显错误，不合理不合法。3 .小王接到电话，称其有一张法院传票。小王继续询问详情后，电话转接到一位警官处，对方称要通过电话做笔录。小陈当即挂断电话，因为警方不可能通过电话来调查案件。（V）解析:属于诈骗,公检法办案程序没有在电话中

14、调查这项，正规的调查活动会在公检法机关或者指定的场所进行，不会通过电话进行处置案件，明显不合法。4崔某在交友网站上认识一男子，QQ、电话相聊甚欢，后被该男子骗取人民币4000元，崔某盛怒之下将该男子的QQ号、手机号全删除。这样的做法对不对？（X）解析：对于受到寺巳罪侵害，应当寻求国家权力机关的帮助挽回损失，同时可以防止犯罪嫌疑人继续侵害他人人身、财产权利。5 .李某在网上看到一个贷款公司，被对方以收取保证金为由骗取人民币3000元，并继续催促李某打钱给对方，李某一边周旋一边报案。这样的做法对不对？（）解析：做法正确,有利于公安机关争取取证破案时间，尽快挽回损失。6 .李某一日收到一号码尾号为9

15、5588的手机短信，提醒自己网银到期，请点击附加网站进行更新，李某便按照提示进行操作。这样的做法对不对？（X）解析：现在非法改号软件可以改任何号码并发信息给你，对涉及到资金账户的操作，不要相信网上的链接，你也没有那么忙,去一趟柜台，既能保障资金安全还能锻炼身体，两全齐美。7 .刘小姐半个月前在网上认识一个香港工程师jeff并坠入爱河，jeff说他掌握了T赌博网站的漏洞，要求一起投注致富。一个星期左右，刘小姐输了20多万，jeff也消失不见。刘小姐觉得对方有问题，但是觉得自己的行为是赌博，便不敢去报案。请问刘小姐的想法是否正确？（X）解析：明显的诈骗犯罪，不要相信仅认识数日一见钟情”的恋人，对方

16、可能是一个抠脚大汉、还可能是一个3巳罪团伙，特别是这个恋人对你提出赌博致富投资发财”的资金供给时，直接挂了他/她,还在谈感情的时候，人是不理性的，犯罪嫌疑人很可能就是（恋爱）心理专家。刃隋劝告自己的真心恋人赌博致富的，真爱从来的见的了阳光的。8 .深圳的马大爷从拼多多花了9块9买了一个比较漂亮的瓷碗，他取完快递后下了瓢泼大雨，便拿着碗到旁边的一家古董收藏品投资交易公司避雨。公司的员工说他的这个碗是清康熙年间的，价值100万，只需交1万元评估费就可以参加拍卖，马大爷欣喜若狂，认为自己赚大发了。请问，马大爷的想法是否正确？（X）解析：此类鉴定费诈骗情况多发，特别是对老人、妇幼等辨别能力弱的人侵害严重。再说，网上9.9元买来的东西能估价10