证券从业资格《金融市场基础知识》预测试卷二[新型题].docx

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1、证券从业资格金融市场基础知识预测试卷二新型题单选题1.下列关于对“资产支持证券”的说法中有误的是()。A.通过资产证券化，将流动性较低的资产转化为具有较高流动性的可交易证券B.可以改变发起人的(江南博哥)资产结构C.可以改善资产质量D.不能加快发起人资金周转正确答案：D参考解析：考查资产支持证券的概念。通过资产证券化，将流动性较低的资产转化为具有较高流动性的可交易证券，提高了基础资产的流动性，便于投资者进行投资；还可以改变发起人的资产结构，改善资产质量，加快发起人资金周转。D项错误，本题选D。单选题2.()是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足

2、正常业务开展的资金需求的风险。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险正确答案：B参考解析：B项符合题意，流动性风险是金融机构面临的基本风险之一。流动性风险是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。A选项，传统的信用风险主要来自商业银行的贷款业务，信用风险在银行管理中通常被定义为借款人不能按合同规定按期还本付息而给贷款人造成损失的风险。在传统的意义上，损失被理解为只有当违约实际发生时才会产生，因此，信用风险又被称为违约风险。C选项，市场风险，是指因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。D选项，风险是指由

3、不完善或有问题的内部流程、人员和系统以及外部事件所造成损失的风险。单选题3.下列时间点中，不能进行科创板连续竞价的是()。A. 13：20B. 10：00C. 9：20D. 14：50正确答案：C参考解析：上海证券交易所科创板连续竞价时间为：9：30-11：3013：GO-15：OOoC选项不在连续竞价时间段内，故本题选C。单选题4.下列不属于创新型货币政策工具的是()。A.短期流动性调节工具B.常备借贷便利C.抵押补充贷款D.消费者信用控制正确答案：D参考解析：创新型货币政策工具主要包括短期流动性调节工具、常备借贷便利、抵押补充贷款、中期借贷便利、临时流动性便利、临时准备金动用安排和定向中期

4、借贷便利。消费者信用控制属于选择性货币政策工具。故本题选D。单选题5.按照我国证券交易所上市规则的规定，下列有关公司申请股票上市的说法正确的是()。A.公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10%以上B.公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为20%以上C.公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为30%以上D.公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10%以上正确答案：A参考解析：上海证券交易所股票上市规则(2020年12月修订)以及深圳证券交易所股票上市规则(2020年修订)规定，公司申请股票上市的条件之一是，向社会公开发行的股份

5、达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。故本题选A。单选题6,我国证券投资基金反映的是一种()关系。A.信托B.担保C.债权D.股权正确答案：A参考解析：证券投资基金是指通过公开发售基金份额等筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。单选题7.下列各项中，()制度实质是一种有限度地引进外资、开放证券市场的过渡性制度。A. ETFB. QFIIC. QDIID. 1.OF正确答案：B参考解析：合格境外机构投资者(QFII)制度是一国(

6、地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。单选题8.基金交易费中由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取的费用是（）。A.交易佣金B.信息披露费C.托管费D.审计费正确答案：A参考解交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取，印花税、过户费、经手费、证管费等则由登记公司或交易所按有关规定收取。单选题9.下列关于申请募集基金时基金招募说明书和投资者适当性管理制度的说法，错误的是（）。A.招募说明书语言要详尽，不需要简明，但要易懂、实用，符合投资者的理解能力B.有明确的对基金投资者的定位、识别和评估的方法C.有符合投资

7、者特征的投资者适当性管理制度D.招募说明书要真实、准确、完整地披露投资者作出投资决策所需要的重要信息正确答案：A参考解析：后请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件：（1）有明确、合法的投资方向；有明确的基金运作方式；（2）符合中国证监会关于基金品种的规定；（3）基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定；（4）蠢金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者，或者其他侵犯他人合法权益的内容；（5）招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者作出投资决策所需的重要信息，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言简明、易懂、实用，符合

8、投资者的理解能力；（选项A错误）（6）有符合基金特征的投资者适当性管理制度，有明确的投资者定位、识别和评估等落实投资者适当性安排的方法，有清晰的风险警示内容等。单选题10.一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的OoA.股票市场融资B.债券市场融资C.风险投资融资D.商业信用融资正确答案：D参考解析：D项正确，商业信用融资，是企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式。一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的商业信用融资。A项，股票市场融资，是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式。B项，债

9、券市场融资，是政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式。C项，风险投资融资，是风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式。故本题选Do单选题ILA公司当年的公司净利润为6000万元，发行在外的总股数为3000万股，净资产为8000万元，则A公司的每股收益为()元，股本收益率为()。A. 2；75%B. 0.75；200%C. 0.75；75%D. 2；50%正确答案：A参考解析：考点：考查每股收益和股本收益率的计算。每股收益等于公司净利润除以发行在外的总股数，即6000/3000=2(元)，股本收益率等于公司净利润除以净资产。(6000/8000)*

10、100%=75%单选题12.利率水平、货币供给、企业投资规模等属于经济指标分类中的()。A.先行性指标B.同步性指标C.滞后性指标D.技术性指标正确答案：A参考解析：先行性指标包括利率水平、货币供给、消费者预期、主要生产资料价格、企业投资规模等。故本题选A。同步性指标包括个人收入、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等Q滞后性指标包括失业率、库存量、银行未收回贷款规模等。单选题13.在间接融资方式下，融资的主动权主要掌握在()手中。A.资金需求者B.资金供应者C.金融中介机构D.政府正确答案：C参考解析：考点：考查间接融资的特点。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资

11、信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性(即可返还性)、融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。故本题选C。单选题14.以下关于公募ReitS基金的说法，错误的是()。A.公募Reits基金要求80%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券并持有其全部份额B.公募Reits基金通过资产支持证券和项目公司等特殊目的载体取得基础设施项目完全所有权或经营权利C.公募Reits基金管理人主动运营管理基础设施项目，以获取基础设施项目租金、收费等稳定现金流为主要目的D.公募Reits基金采取开放式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90%正确答案：D参考解析：选项D,应该是采取封闭式运作。公募R

12、eitS基金的要求：80%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额；基金通过基础设施资产支持证券持有基础设施项目公司全部股权。基金通过资产支持证券和项目公司等特殊目的载体取得基础设施项目完全所有权或经营权利。基金管理人主动运营管理基础设施项目，以获取基础设施项目租金、收费等稳定现金流为主要目的。采取封闭式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90%o单选题15.下列不属于货币政策手段的是()。,存款准备金率B.公开市场业务C.再贴现率D.调节税收正确答案：D参考解析：货币政策手段的一般性政策工具主要包括公开市场业务、存款准备金率和再贴现率等。调节税收属于财政政策手

13、段。单选题16.有的债券附有一定的选择权，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利。关于有选择权的债券，下列说法有误的是0。A.附有赎回选择权条款的债券表明债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利B.附有可转换条款的债券表明债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股股票的选择权C.附有新股认购权条款的债券表明债券持有人具有按约定条件购买债券发行公司新发行的普通股股票的选择权D.附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券在市场上出售的权利正确答案：D参考解析：有的债券附有一定的选择权，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利

14、，包括附有赎回选择权条款的债券、附有出售选择权条款的债券、附有可转换条款的债券、附有交换条款的债券、附有新股认购权条款的债券等。附有赎回选择权条款的债券表明债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利；（A项正确）附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的权利；（D项错误）附有可转换条款的债券表明债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股股票的选择权；（B项正确）附有交换条款的债券是指债券持有人具有按约定条件将债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换的选择权；附有新股认购权条款的债券表明债券持有人具有按约定条件购买债券发行公司新发

15、行的普通股股票的选择权。（C项正确）题干问的错误的是，故本题选D。单选题17.（）负责受理短期融资券的发行注册。A.中国银行保险监督管理委员会B.中国银行间市场交易商协会C.中国人民银行D.商务部正确答案：B参考解析：根据银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引和银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则的规定，中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。故本题选B。单选题18.下列不属于创新型货币政策工具的是（）。A.短期流动性调节工具B.常备借贷便利C.抵押补充贷款D.消费者信用控制正确答案：D参考解析：创新型货币政策工具主要包括短期流动性调节工具、常备借贷便利、抵押补充贷款、中期借贷便利、临时流动性便利、临时准备金动用安排和定向中期借贷便利。消费者信用控制属于选择性货币政策工具。故本题选D。单选题19.股票市场价格的最直接影响因素是（），并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格的。A.宏观经济因素B.公司经营状况C