2024年基金应知应会考试试题及答案.docx

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1、基金应知应会考试一、选择题1 .基金管理公司的投研人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，正确的做法是（单选题*A、研究人员根据获得的未公开信息编写专业的研究报告B、基金经理需及时根据投资总监的要求调整投资指令C、基金经理在投资授权范围内自主决策，授权范围内自主决策不受外界各种因素干扰D、研究人员可根据基金经理的投资需求调整投资分析和建议结论2 .下列行为中,涉嫌内幕交易的是（）L某股民在证券营业厅偶然听见别的股民说A上市公司要并购重组，该股民赶紧买入了A公司的股票11.某股民在聚会时听B上市公司董秘说B公司要重组，该股民赶紧买入了B公司的股票HL某基金经理在调研时听上市公司C的高管

2、说C公司的一件重大诉讼案将会败诉,随即全部卖出其管理的基金持有的C公司股票IV.某研究员经分析上市公司D公布的财务报告,得出D公司近期可能出现亏损，于是建议公司的基金经理全部卖出基金持有的D公司股票单选题*A、I、II、IIIxIVBxILIIIVC、LnD、I、II、III3 .下列行为中,构成不正当竞争的是（）I.基金管理人A为了销售基金，邀请基金销售机构工作人员赴国外旅游并承担其费用11.基金管理人B在基金募集推介材料中加入历史收益率最高”的表述11I.基金管理人C为庆祝公司成立十周年，邀请部分投资者参加纪念活动并赠送印有公司商标的小额纪念品IV.基金管理人D为了打击竞争对手，捏造、散布

3、对方核心投资管理人员被公安机关调查的消息单选题*A、I、II,11IxIVBsIxIIxIVVC.ILIVDsIIxIILIV4 .基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括（）L对基金管理人进行审慎调查的方式和方法11对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法皿对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法IV.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法单选题*AxLILIIIB、I、III、IVc、I、II、m、vD、IIxIILIV5 .下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是（）I.在销售基金产品时，为了让客户更深入地了解产品，对产品的未来

4、收益进行预测11.某只基金产品近期投资业绩良好，从业人员截取了这段时间的收益表现数据向客户宣传推介皿基金销售人员分发的基金宣传推介材料应全面、准确，可根据不同类型的客户自行制作或修改IV.为了更好地服务客户，将公募基金的持仓明细信息告知客户单选题*AxIxIIsIII、IVVB. ILIIIIVC、I、II、IVDsLILIII6 .基金从业人员开展基金募集业务的以下做法，不符合法律法规有关规定的是（）L为客户填写基金申购表单11.与公司战略合作方共享客户基本信息11I.向公司VIP客户销售某年化收益20%的保收益产品IV.安排个人客户拼单购买某私募基金单选题*A、ILIIIB、I、II、m、

5、vC、ILnLIVDsLIILIV7 .关于金融资产，以下描述错误的是（）单选题*A、资金的供给者通过投资金融工具获得各类金融资产B、金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证C、金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产D、金融资产具有稳定的升值空间8 .关于提高基金职业道德素养的途径,以下表述正确的是（）L在就业上岗前，认真接受基金职业道德教育11基金职业道德素养的提高完全依赖于从业人员的自律11L社会各界的舆论监督会使从业人员受挫，不利于提高基金职业道德素养IV.在工作实践中，应虚心向先进人物学习单选题*A、I、II、11LIVB、I、II、IVC、I、IVVDsLIILIV9 .

6、张先生拟用退休金购买基金，对基金选择，亲友们的建议有以下4点，请你从专业角度帮助张先生做出分析，合理的是（I.选择年初以来收益率高的11.选择基金经理从业年限长的11I选择风险调警后超额收益高的IV.想清楚自己的投资目标单选题*C. ILI11D、川、IV10公募基金的管理人需要在每年结束之日起（）内，披露基金年度报告。单选题*A、一个月B、四个月C、三个月D、两个月IL关于财务报表，以下表述错误的是（）单选题*A、财务报表按照财务会计准则定期编制，用以显示企业实际的财务状况和经营业绩优劣B、所有者权益主要由股本、资本公积、盈余公积和未分配利润等科目构成C、利润表反映特定时点企业的总体经营成果

7、，揭示企业获取利润的能力和经营趋势VD、资产负债表记录企业某一时点的资产、负债和所有者权益的状况12 .某私募基金银行存款100万元，股票投资20万元，基金投资40万元，已计提管理费2,3万元、托管费08万元、业绩报酬5万元，假设该基金资产不包含其他项目，该基金当日总资产与总负债分别为（）单选题*A、60万元，8.1万元B、60万元，3.1万元C、160万元，8.1万元D、160万元，3.1万元13 .下列属于股票型、债券型开放式基金申购赎回原则的是L未知价原则IL已知价原则11L份额申购、份额赎回原则IV.金额申购、份额赎回原则单选题*A、I、IIIB. ILIVCxILIIID、I、IV1

8、4.关于ETF份额的场内申购和赎回，以下表述正确的是（1I.场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式11.场内申购和赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式HL场内申购和赎回ETF采用份额申购、金额赎回的方式IV.场内申购和赎回ETF的对价包括组合证券、现金替代等单选题*AxIxIVVB、IILIVC. ILIIIDsIIxIV15 .基金管理人的从业人员在债券市场中通过“代持养券进行利益输送，属于（）单选题*A、市场风险B、道德风险VC、信用风险D、流动性风险16 .关于公募证券投资基金的特点，以下表述正确的包括（1L将资金交给基金管理人管理，使中小投资者能够享受到专业化的投资管理服务

9、IL证券投资基金实行基金投资人和基金管理人利益共享、风险共担的原则HL组合投资、分散风险是基金的特色IV.严格监管与信息透明是公募基金的显著特点单选题*A、II、III.IVB、I、n、m、IVC、I、II、InD、I、HI、IV17 .关于基金职业道德规范，下列表述错误的是（I单选题*A、基金职业道德规范包含守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责和保守秘密等方面的内容B、加强职业道德建设有利于基金从业人员提升职业素质C、基金职业道德规范通常规定了违反规范的处罚措施，具备了近似于法律的规范结构VD、基金职业道德规范和法律规范一样，具有完整的规范结构和有保证的约束力18 .机构投资人将

10、另类投资产品纳入其传统投资组合的主要原因是（）单选题*A、另类投资产品收益的标准差较小，能分散投资组合的风险B、纳入另类投资产品可以很大程度上降低投资组合的夏普比率C、另类投资产品具有强监管，信息透明度高的特性，从而较为安全D、纳入另类投资产品可以提高投资回报和分散投资风险，19 .关于公募基金的基金管理人职责终止的事由，以下表述错误的是（）单选题*A、被依法取消基金管理资格B、基金管理人连续三年亏损VC、被依法撤销或者被依法宣告破产D、被基金份额持有人大会解任20 .基金从业人员在执业活动中接触到的以下信息中，不属于保密信息的是（）单选题*A、公司产品开发计划B、拟投资上市公司已公布的年报C

11、、公司投资标的备选库D、公司客户申赎记录21 .某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为今年以来收益率超20%的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在（1单选题*A、投资合规性风险B、反洗钱合规性风险C、信息披露合规性风睑D、销售合规性风险22 .关于交易成本，以下表述错误的是（）单选题*A、显性成本可以事先确定，包含佣金、税费、交易所规费三部分B、冲击成本是购买流动性的成本，可以精确计量C、隐性成本包含买卖价差、冲击成本、机会成本、对冲费用等D、证券交易过程中的经手费、监管费、印花税等是显性成本23 .关于非公开募集基金的募集，以下表述正确的是（）单选题*A、基金管理人可

12、采取在地方媒体（电视或电台等方式）推介基金产品，但不可在国家级媒体推介B、基金管理人可通过设置特定对象确定程序的渠道进行基金的非公开推介VC、基金管理人可采取线下投资者见面会的方式向非特定对象推介基金产品D、基金管理人可以在知名财经网站的实名论坛上向非特定对象推介基金产品24 .以下属于债券投资系统性风险的是（）.单选题*A、信用债交易流动性不足B、通货膨胀VC、债券信用评级被下调D、发行方宣布回购债券25 .基金管理人应诚实守信，向投资人履行告知义务，基金管理人告知的内容不包括（单选题*A、告知可能影响投资人利益的重要情况B、因基金经理的投资管理能力对基金业绩影响重大，告知对相关基金经理的考

13、核政策VC、投资者适当性匹配意见D、揭示市场风睑、信用风险、流动性风险等投资风睑26 .关于混合型基金，以下表述错误的是（I单选题*A、混合型基金的风险和预期收益低于股票型基金，高于债券型基金B、混合型基金根据投资比例，可以划分为偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金等C、偏债型混合基金需要重点对期限结构、杠杆率、流动性等指标进行监控D、偏股型混合基金需要重点对组合久期、信用评级等指标进行监控27 .张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是（）单选题*A、张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易B、张三的哥哥

14、是A上市公司董秘，A公司已披露年报，利润大幅增加、超市场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票C、张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见D、张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令28 .基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，以下合规的做法是（）单选题*A、为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚往来同时也赠送礼物B、基金管理公司可以依据基金销售机构销售基金的保有量,向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用VC、为保持和合作

15、机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元人民币以下的等价值礼物D、为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另外支付一定金额的补偿费用29 .因基金管理人和基金托管人行为给基金财产或者基金投资者造成损害的，以下关于责任承担的说法中，不正确的是（单选题*A、基金管理人和托管人依据法律规定和合同约定承担相应赔偿责任B、基金管理人和托管人因共同行为给基金财产或者基金投资者造成损害的，应当承担连带赔偿责任C、基金管理人和托管人在履行各自职责的过程中给基金财产或者基金投资者造成损害的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任D、基金管理人和托管人应协商承担赔偿责任的比例30 .货币市场工具一般是指（1单选题*A、长期的、具有高流动性的无风险证券入B、短期的、具有低流动性的无风险证券C、短期的、具有高流动性的低风险证券VD、长期的、具有低流动性的低风险证券31 .以下属于操纵市场违法行为的是（1