2024年度最新国家开放大学（电大）专科《个人理财》考试知识题库及答案.docx

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1、2024年度最新国家开放大学（电大）专科个人理财考试知识题库及答案学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .黄金T+D现货延期交收业务每口涨跌停幅度是上一交易11结算价的（）A.5%B.7%C.10%D.15%2 .下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是OA.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款3 .在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.优币市场工具B.固定收益的资本市场工具C权益证券工具D.

2、衍生工具4 .若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取0。A.增加股票型基金配置民增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置5 .股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的OA.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值6 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。A.40%B.30%C.20%D.10%7 .布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.1/7C.1/10D.1/358 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄9 .

3、金融理财的根本意义在于A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活10 .开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。A.+OB.+1C.T+2D.T+711 .下列Isr关注册理财策划师的说法中错误的是：oACFP的全称是注册金融理财师BcFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人12 .信托可以将财产的所有权与()分离。A.使用权B.受益权C.债务D.债权13 .黄金期货的交易单位为1手等于OA.1克B.IO克C1.OO克D.I0(X)A14 .下列不符合巴菲特投资

4、理念精华的“三要三不要“理财法的是OA.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业15.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强16 .下列O不是指数基金的优点？A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税17 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为OA.UIBORB.SIBORC.1.IBORD.S1IIBOR18 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）

5、A.5%B.7%C.10%D.15%19 .下列信息中属于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征20 .在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是0。A.公司盈利水平B.公司资产净值C宏观经济因素D.供求关系二、多选题（15题）21 .香港股票市场的投资品种有*OA.蓝筹股B.红筹股C窝轮D.交易所交易基金22 .信托的基本职能包括：OA.财产管理职能B.资金融通职能C.投资职能D.公益服务职能23 .以下关于境内外资银行的说法中正确的是：（）A.境内外资银行集中布限的资源为高端客户服务B.外资银行的理财产品种类不多，但设计较为合理C.外资银行收费较

6、高D.外资银行收费较低廉24 .房产税的纳税筹划方式包括：OA.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C投资、出租行为的选择D.隐性赠与筹划法25 .委托交易品种主要包括：()。A.股票B.债券C.基金D.国债回购26 .成色的高低，可把熟金分为()三种。A.纯金B.赤金C.色金D.矿金27 .个人外汇买卖的风险主要有()A.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险28 .购买银行理财产品的步骤包括：()A.了解自己的理财目标B.评估自身风险承受能力C.了解投资者购买的产品D.选择一个信任的银行29 .家庭的生命周期是指O的整个过程。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭建立期D.家

7、庭形成期E.家庭衰老期30 .保险具有()功能。A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理31 .按照保险标的不同，保险可以分OA.人身保险B.财产保险C责任保险D.医疗保险32 .根据组织形式的不同，基金可分为OA.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金33 .以下税种属于流转税类的是：OA.所得税B.增值税C消费税D.营业税34 .家庭生命周期可以分为（）阶段。A.形成期B.成长期C成熟期D.衰老期35 .房地产投资的特征包括（）A.直接投资费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失Cff.按投资资本的流动性差D.影响投资的不可分散性风险因素较多三、判断题（5题）

8、36 .所谓再投资风险，是指银行行使终止权以后，投资者将资金再投入其他投资方向上获得利涧的不确定性，并且极有可能只获得比已终止产品低的收益，因为银行只有在市场融资成本降低时，才会行使终止权。（）A.正确B.错误37 .委托人不可以同时以自己和他人为共同受益人而设立信托。OA.正确B.错误38 .基本分析可能由于信息的时滞效应而使投资者的投资受到影响。（）A.正确B.错误39 .社会保险属于强制保险，商业保险属于自愿保险。OA.正确B.错误40 .如果投资期限越短，投资风险较低的金融工具比率就应当越低。（）A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为3600元，则张华当月应纳税所得额及应纳个人所得税税额各为多少？42 .周先生在2012年底获得单位发放年终奖30（）OO元，这笔收入应纳税额为多少？五、简答题（1题）43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案1.B2.B3.A4.D5.C6.B7.D8.C9.A10.C1I.B12.A13.D14.C