光大证券公司风险管理的调查分析.docx

光大证券公司风险管理的调查分析摘要社会经济的发展使得企业在日常的经营活动中所面临的发展环境更加的复杂化和多样化，竞争的日益激烈使得企业面临的风险也在进一步的增加。企业要想全面提高自身的竞争力,实现经济效益的提高，势必要加强风险的管理。在经济全球化的背景下我国各行业都在改善经营管理模式以提高自身的竞争力，同时不断完善风险管理制度。尤其对证券公司来说,风险管理不当会直接给证券公司经营带来严重影响，甚至给整个经融市场带来严重影响。因此，建立有效的风险管理体系是提升风险管理能力的重要手段。本文以光大证券公司作为研究的对象，对风险管理问题进行了研究，在对相关背景以及意义进行分析的前提下，以风险管理的相关理论为基础。利用文献研究法、实地调查法以及案例分析法等多种方法，对光大证券公司风险管理体系的现状进行了分析,结合实际的案例，总结出该公司在风险管理中实际存在的问题，通过本文对相关风险管理的理论概述，对于光大证券公司的可持续发展提供一定的理论帮助，在一定程度上增强了光大证券公司的整体发展势力。同时对于其他证券公司的风险管理也提出了一定的借鉴经验，实现社会经济的良性发展。关键词：光大证券公司；风险管理；管理机制AbstractThedevelopmentofsocialeconomymakestheenvironmentthatenterprisesfacetoduringdailyoperationsmorecomplexanddiverseandtheincreasinglyfiercecompetitionmakestherisksthatenterprisesfaceincreasefurther.Ifenterpriseswanttoimprovetheirowncompetitivenessandachievethegoalofincreasingeconomicprofits,theymuststrengthenriskmanagement.Inthecontextofeconomicglobalization,eachindustryinourcountryisimprovingmanagementmodelsinordertoimprovetheircompetitivenessandconstantlyimprovesriskmanagementsystems.Especiallyforsecuritiescompanies,badriskmanagementcanhavedirectimpactstothem,evenaffectthewholefinancialmarket.Therefore,establishinganeffectiveriskmanagementsystemisanimportantmeanstoenhancetheriskmanagementcapabilities.Thisarticle,usingEverbrightSecuritiesCompanyastheobjectofresearch,studiestheriskmanagementissues.Underthepremiseofthebackgroundandtheanalysisofsignificance,onthebasisoftherelevanttheoriesofriskmanagement,usingseveralmethodslikeliteratureresearch,fieldsurveyandcaseanalysis,thisarticleanalyzesthestatusoftheriskmanagementsystemofEverbrightSecuritiesCompany.Combinedwithactualcase,thisarticlesumsupthepracticalproblemsofthecompany,sriskmanagement.Throughthetheoreticaloverviewoftherelevantriskmanagement,thisarticleprovidestheoreticalhelpforthesustainabledevelopmentofthecompanyandenhancetheoveralldevelopmentofEverbrightSecuritiesCompany.Meanwhile,thisarticleputsforwardsreferenceexperiencefortheriskmanagementofothersecuritiescompanies,soastoachievepositivedevelopmentofsocialeconomy.KeyWords:EverbrightSecuritiesCompany,RiskManagement,ManagementSystem1引言2风险管理的相关理论及文献综述2.1 风险管理的理论分析2.1.1 风险管理的概念2.1.2 证券业风险管理的特点2.2 相关文献综述2.2.1 国内文献综述2.2.2 国外文献综述2.2.3 文献述评3光大证券公司风险管理的调查3.1 光大证券公司的基本情况3.2 调查思路3.2.1 调查目的3.2.2 调查方式323调查问题设计3.3 调查结果4光大证券公司调查结果分析4.1 公司风险管理机制不健全4.2 缺乏专业的风险管理团队4.3 公司管理人员对风险防范的意识较为薄弱5完善光大证券公司风险控制体系的建议和总结5.1 建议5.1.1 强化风险管理的文化体系建设5.1.2 加强公司信息系统的风险管理5.1.3 建立高效的风险预警机制5.2 总结参考文献附件1引言随着市场的不断变化，金融开始创新发展，然而商业银行面临的风险呈多样化、复杂化发展。作为主要参与者，证券公司在市场上扮演着发行中介、交易中介、价值发现者、投资者、融资者等多种角色，在证券市场中处于核心地位，也由此成为各种风险的交汇之处。这也使得我国证券公司在近几年的发展中，出现了这样那样的诸多问题。例如经常出现客户资金被挪用、财务风险管理意识不强、违法违规事件时有发生等。此类问题的出现主要是因为我国证券市场发展过于迅速，其发展的速度远远高于市场监管的力度，由此造成监管不力，对于风险预测不足，客观上使得证券公司风险管理的不规范，出现相应的漏洞，使得证券企业所面临的风险在逐步增强。因此，为了进一步提高证券公司的风险应对能力,尽快实现企业经济效益的提高，应当对企业风险进行全面的管理。本文研究的主要目的就是希望通过对企业风险管理进行调查和研究，能够对完善证券公司风险管理工作起到积极的作用，能够在探讨完善风险管理的问题和对策的基础上，结合证券公司的特点，为当前证券公司业务的开展，探索更加规范的、合理的、安全的风险管理系统，以此来促进企业的全面发展。本文对实际案例进行深入的论述，提出积极的解决对策，针对不同类型的风险，提出不同的抗风险管理模式，为光大证券公司经济效益的进一步提高提供了实际的作用，同时也为我国其他同行业的证券公司风险管理的合理建立做出了积极的榜样，具有一定的实践意义。本文主要采取文献调研法，实地调查法，案例分析法相结合的方法进行研究，对光大银行风险管理进行分析，得出了有效的结论，具体分析方法如下：文献分析法。本文针对光大证券公司风险管理的研究所需，在知网、万方、维普、以及百度等网络搜索平台以及学校所订阅的书刊、报纸、杂志等收集相关风险管理的资料，形成对风险管理的整体认识，掌握了风险控制的内涵以及基本特征等方面的基础性理论，为进一步的研究打下坚实基础。实地调查法。通过实地调查光大银行，对光大银行的员工进行问卷调查，访问相关专家等积极的实践，对该公司风险管理的内容进行了深入的调查，在进行实地调研的基础上，获得了丰富的第一手资料，逐步积累研究论文的经验。案例分析法。本文通过对光大银行的案例分析，对其风险管理体系的现状进行了分析,总结出该公司在风险管理中实际存在的问题，针对具体的问题，提出了完善光大证券公司风险管理的措施。本文从五个部分进行分析研究论文的研究背景和意义以及研究的主要内容；风唆管理的概念、特点和相关文献述评；光大证券公司的基本情况介绍和调查结果；光大银行调查结果分析；针对调查问题提出有效的措施。2风险管理的相关理论及文献综述2.1 风险管理的理论分析2.1.1 风险管理的概念风险认知风险分析风险管理体系风险评估风险应对风险管理是指如何在项目或者企'也一个肯定有风险的环境里把风险可能造成的不良影响减至最低的管理过程。具体来说，对风险进行管理，首先需要对风险进行全面的识别，对于已知的风险进行整合、分析和评估，根据实际的评估情况采取具有针对性的控制措施，以此来实现对风险的全面控制。一般情况下包括风险认知、风险分析、风险评估、风险应对四个步骤，四个环节是循环相接的完整的、动态的风险管理流程，如图21：图21风险管理流程图企业认知风险、应对风险利用科学的原理和方法将风险可能带来的损失降至到最小的一个过程。企业风险管理的本质是识别可能影响落实企业各项目标的事项，探索其中潜在的机遇，从而对企业风险进行管理，把握机遇并最终保证企业目标的实现。对于企业来说，需要制定完善的措施来对风险进行有效的控制，利用最少的成本对各种不确定的因素进行积极的控制，最大程度上地减少风险的产生，以此来提高企业的效益，完成企业的经营目标。作为企业的经营来说，风险是企业在管理中必须要面对的客观问题，有经营活动就要有效益和投资，那么有投资必然会有财务上的风险，在市场中的经营必然会面对市场的风险等。这是客观存在的，不能完全消除，风险管理的措施，只能使风险得到一定程度上的降低，而不能完全消灭。在对风险管理进行具体实践的过程中，首先需要对风险进行科学的识别,以此来确定什么样的风险可能会对企业产生什么样的影响，对不确定的风险进行合理的量化，以此来应对风险所带来的不良后果。其次，在对风险管理进行实施中，要着重于风险的控制，以此来降低风险发生的概率，缩小风险所形成的受损程度。可以在执行切实可行的风险控制方案的基础上，按照实现预定的方案进行实施，将损失控制在最低程度。2.1.2 证券业风险管理的特点首先，客观性，风险管理作为一种管理方法，对证券企业的管理过程有着详细的了解，对其中存在的问题也容易进行掌握。能够对证券企业各方面的工作进行全面的监督，使得企业对于风险可以进行科学的预测。对于证券企业来说，风险是客观存在的，是不以人的意志改变或转移的，它的成因是客观环境或客观条件。所以，每个证券企业都存在风险，并且是没有办法完全消除的，因此，证券企业不能一味的追求低风险，甚至是零风险，只能树立良好的财务风险管理和防范意识，把风险控制在一个合理的范围之内。其次，不确定性，风险管理在证券企业潜在风险的监督方面更具科学性，通过先进技术的运用，风险管理系统能够对证券企业经营状况进行全面的分析，企业能够对潜在的风险进行核查，对证券企业风险进行积极的防控。风险的不确定性决定了风险管理在一定时期,一定环境，一定条件下需要根据风险发生的现状对其进行全面的管理。而风险发生的话，会在何时、何地发生，以及是会以什么方式发生，也是不确定的。这也意味着风险管理时刻都要做好防范的准备。再次，风险管理的目标随着社会的进步发生改变，在传统的企业经营中，风险管理主要是有效控制已经发生的风险。在现代企业中，逐渐转变成为预防潜在的企业风险，与社会各方面效益进行结合，将企业损失降到最低。企业风险和收益是成正比的，也就是风险越高,企业可能得到的收益也就越大，风险意味着损失，同时，风险也孕育着机遇。这就要求企业合理的控制风险，对风险进行全面的管理，加强自身的