新版中华人民共和国反洗钱法测试题3套含答案.docx

新版中华人民共和国反洗钱法测试题3套含答案第一套1 .新修订的中华人民共和国反洗钱法于哪一年通过，并自哪一年起施行？10分A.B.C.D.2024年通过,2024年通过,2023年通过,2023年通过,2024年1月2025年1月2024年1月2025年1月1111日起施行日起施行日起施行日起施行2 .新反洗钱法中，"风险为本”监管原则是在哪一年由金融行动特别工作组(FATF)提出的？10分A.B.C.D.2006年2012年2020年2024年3,下列哪项不属于新反洗钱法中明确的特定非金融机构反洗钱义务主体的范围？10分A.房地产开发企业B.会计师事务所C.公立医院D.贵金属交易商4.新反洗钱法对金融机构未按照规定开展客户尽职调查、保存客户身份资料和交易记录、报告大额交易和可疑交易的处罚，情节严重或逾期未改正的，罚款金额上限是多少？10分A.五十万元B.一百万元C.二百万元D.五百万元二、判断题(每题10分，共40分)5.新反洗钱法首次引入了“尽职免责”原则，允许金融机构董事、监事、高级管理人员在证明自己已经勤勉尽责的情况下免于处罚。10分A.正确B.错误6 .现行反洗钱法中的上游犯罪包括掩饰、隙瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪等7项犯罪。10分A.正确B.错误7 .新反洗钱法将客户身份资料、客户交易信息的保存年限从五年延长至二十年。10分A.正确8 .错误8 .新反洗钱法允许反洗钱工作跨境合作和信息共享，为金融机构及金融控股公司集团成员之间共享反洗钱信息提供了法律基础。10分A.正确B.错误三、多选题（每题10分，共20分）9 .新反洗钱法相比现行反洗钱法，在哪些方面进行了显著修订？10分多选题A.明确“风险为本”监管原则B.缩小上游犯罪的范围C.明确特定非金融机构作为反洗钱义务主体的范围D.新增和细化反洗钱义务内容10.新反洗钱法中新增的反洗钱特别预防措施包括哪些？10分多选题A.立即停止向名单所列对象提供金融服务或资金B.立即限制相关资金、资产转移C.对所有客户进行更为严格的背景调查D.设立反洗钱监测分析机构，负责接收、分析大额交易和可疑交易报告第二套1、新版中华人民共和国反洗钱法自何时起施行？OO5分A、2024年4月26日B、2024年9月13日C、2024年11月8日D、2025年1月1日2、新版中华人民共和国反洗钱法共分为几章？Oo5分A、五章B、六章C、七章D、八章3、以下哪项不属于新版反洗钱法规定的反洗钱义务？O5分A、履行客户尽职调查B、客户身份资料和交易记录保存C、大额交易和可疑交易报告D、客户信用评估制度4、反洗钱行政主管部门设立的反洗钱监测分析机构的职责不包括以下哪项？Oo5分A、接收大额交易和可疑交易报告B、分析大额交易和可疑交易报告C、向国务院反洗钱行政主管部门报告工作情况D、制定金融机构反洗钱管理规定5、金融机构在与客户建立业务关系时，应当采取以下哪项措施？Oo5分A、提供优惠利率B、识别并核实客户身份C、提供免费咨询服务D、赠送礼品6、以下哪项属于反洗钱特别预防措施？O。5分A、提供金融咨询B、立即停止与名单所列对象进行交易C、提供贷款服务D、开立新账户7、反洗钱行政主管部门可以采取以下哪项措施进行监督检查？Oo5分A、进入金融机构进行现场检查B、查阅复制金融机构与被查有关的文件资料C、检查金融机构的计算机网络与信息系统D、以上都是8 .金融机构应当至少保存客户身份资料和交易信息多长时间？O。5分A、三年B、五年C、十年D、十五年9 .以下哪项不属于金融机构的反洗钱内部控制制度O。5分A、客户尽职调查B、客户信用评估C、大额交易报告D、可疑交易报告10 .金融机构进行客户尽职调查，可以从哪些部门获取所需信息O。5分A、公安机构B、市场监督管理部门C、民政部门D、以上都是5分11新版反洗钱法规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务OoA、对B、错12 .开展反洗钱调查，调查人员少于2人，金融机构有权拒绝接受调查Oo5分A、对B、错13 .金融机构在业务关系存续期间，不需要持续关注客户的交易情况Oo5分A、对B、错14 .反洗钱行政主管部门可以要求金融机构报送履行反洗钱义务的情况O。5分A、对B、错15 .金融机构可以为客户开立匿名账户O。5分A、对B、错16 .反洗钱特别预防措施包括立即停止与名单所列对象进行交易O。5分A、对B、错17 .金融机构应当通过内部审计或者社会审计监督反洗钱内部控制制度的有效实施Oo5分A、对B、错18 .反洗钱行政主管部门可以向金融机构发出调查通知书，开展反洗钱调查Oo5分A、对B、错19 .金融机构在解散时，不需要将客户身份资料和交易信息移交指定机构Oo5分A、对B、错20 .反洗钱行政主管部门认为必要时可以采取临时冻结措施O。5分A、对B、错第三套一、单选题（每题5分）1、反洗钱工作应当依法进行，确保反洗钱措施与洗钱风险相适应，保障正常金融服务和资金流转顺利进行，维护O的合法权益。5分A、国家B、单位和个人C、金融机构D、特定非金融机构2、国务院O负责全国的反洗钱监督管理工作。5分A、反洗钱行政主管部门B、反洗钱监测分析机构C、国家金融监督管理总局D、国务院3、新修订并予以公布的反洗钱法，于O时候起施行？5分A、自印发之日起施行B、2024年11月8日C、2024年12月1日D、2025年1月1日4、根据反洗钱法的规定，需切实履行本法规定的反洗钱义务的机构为O?o5分A、银行业、证券基金期货业、保险业、信托业金融机构B、金融机构及特定非金融机构C、金融机构D、金融机构以及其他单位和个人5、金融机构为身份不明的客户提供服务、与其进行交易，为客户开立匿名账户、假名账户，或者为冒用他人身份的客户开立账户的，将由反洗钱行政主管部门责令限期改正，并处O以下罚款。5分A、二十万B、五十万C、一百万D、二百万二、多选题（每题5分）1、如果金融机构未按规定履行反洗钱义务，导致洗钱犯罪所得及其收益通过本机构得以掩饰、随瞒的，视情况可能面临哪些处罚？O5分多选题A、罚款B、禁止开展相关业务C、停业整顿D、吊销经营许可证2、任何（）不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，并应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查。5分多选题A、单位B、机关C、协会D、个人3、反洗钱行政主管部门进行监督检查时，可以采取下列哪些措施？O5分多选题A、进入金融机构进行检查B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关被检查事项作出说明C、查阅、复制金融机构与被检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隙匿或者毁损的文件、资料予以封存D、检查金融机构的计算机网络与信息系统，调取、保存金融机构的计算机网络与信息系统中的有关数据、信息4、有下列O情形的，金融机构应当开展客户尽职调查。5分多选题A、与客户建立业务关系B、为客户提供规定金额以上的一次性金融服务C、有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动D、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑问5、以下关于金融机构的做法错误的是Oo5分多选题A、为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易B、为客户开立匿名账户或者假名账户C、为客户提供基本的、必需的金融服务D、为冒用他人身份的客户开立账户三、判断题（每题5分）1、金融机构应当按照规定执行大额交易报告制度，客户单笔交易或者在一定期限内的累计交易超过规定金额的，应当及时向反洗钱监测分析机构报告。5分对错2、金融机构应当不定期评估洗钱风险状况并制定相应的风险管理制度和流程，根据需要建立相关信息系统。5分对错3、预防恐怖主义融资活动适用中华人民共和国反洗钱法。5分4、反洗钱法的立法宗旨是预防洗钱活动，遏制洗钱以及相关犯罪，加强和规范反洗钱工作，维护金融秩序、社会公共利益和国家安全。5分对错5、金融机构未按照规定报告可疑交易，反洗钱行政主管部门可以根据情形在职责范围内或者建议有关金融管理部门限制或者禁止其开展相关业务。5分对错6、反洗钱法所称法人、非法人组织的受益所有人，是指最终拥有或者实际控制法人、非法人组织，或者享有法人、非法人组织最终收益的自然人。5分对错7、发现客户进行的交易与金融机构所掌握的客户身份、风险状况等不符的，应当进一步核实客户及其交易有关情况；对存在洗钱高风险情形的，必要时可以采取限制交易方式、金额或者频次，限制业务类型，拒绝办理业务，终止业务关系等洗钱风险管理措施。5分对错8、国家有关机关使用反洗钱信息应当依法保护国家秘密、商业秘密和个人隙私、个人信息。5分对错9、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当按照规定核实代理关系，识别并核实代理人的身份。5分对错10、第三方应当向金融机构提供必要的客户尽职调查信息，并配合金融机构持续开展客户尽职调查。5分对错参考答案第一套答案单选题1. B2. B3. C4. C判断题5. A6. A7. B8. A多选题9. A,C,D10. A,B第二套答案单选题1. D2. C3. D4. D5. B6. B7. D8. C9. B10. D判断题11. A12. A13. B14. A15. B16. A17. A18. A19. B20. A第三套答案单选题BADBB多选题A,B,C,DA,DA,B,C,DA,B,C,DA,B,D判断题对错对对错对对对对123451234512345678910.对