“十五五”金融业发展规划.docx

“十五五”金融业发展规划为深入贯彻落实习近平新时代中国特色社会主义思想和习近平总书记关于金融工作重要讲话、重要指示批示精神，推动金融业更好服务经济社会高质量发展，根据中华人民共和国国民经济和社会发展第十五个五年规划和2035年远景目标纲要省国民经济和社会发展第十四个五年规划和2035年远景目标纲要市国民经济和社会发展第十五个五年规划和2035远景目标纲要省“十五五”金融业发展规划，研究制定本规划，阐明市金融业发展战略的总体思路、路径选择、重点领域、主要任务和保障措施等，实施期限从2026年到2030年。第一部分市金融业发展基础和环境第一节“十四五”时期金融业发展回顾（一）金融业总体规模不断扩大。金融在全市经济发展中的支撑和保障作用进一步显现，占GDP的比重和对地方经济发展的贡献度不断提高，已发展成为我市重要产业。2020年，全市金融业增加值达到155.83亿元，“十四五”期间年均增长7.63%；占地区生产总值的比重达到6.70%、比2015年提高2.65个百分点，占服务业增加值的比重达到13.10%、比2015年提高2.17个百分点。2020年末，全市社会融资规模存量达到4385.38亿元；全市金融业实现税收收入17.48亿元，占全市税收收入的十二分之一。金融从业人员稳定在5万人左右，成为全社会稳就业的重要力量。（二）金融组织体系日趋完善。金融机构类别和数量不断增加，形成了以银行、证券、保险机构为主体，其他金融机构和组织为补充，覆盖全市的金融服务体系。“十四五”期间，共有威海银行、民生银行、光大银行、日照银行、济宁银行、光大证券、安信证券、安邦人寿、中煤财险等26家金融机构先后在我市设立分支机构，市级银行业机构达到23家，保险公司达到56家,证券公司达到14家。地方金融组织健康发展，2020年末全市共有小额贷款公司17家、民间融资机构15家、融资担保机构14家、典当行8家，日渐成为金融体系的重要组成部分。（三）主要金融指标增势良好。银行业方面：存贷款保持良好、较快增长。截至2020年末，全市金融机构本外币存款余额4366.3亿元，贷款余额2885.8亿元，分别是2015年末的1.7倍和1.5倍。贷款利率全面下降，全市贷款加权平均利率6.11%,较2019年7月份改革前下降0.51个百分点。保险业方面：保险“稳定器”和“助推器”作用有效发挥。2020年，全市实现保费收入129.12亿元,是2015年的1.73倍；保险赔付支出39.91亿元，承担各类风险责任7.22万亿元；保险深度、保险密度达到5.57%、2169.35元/人。证券及资本市场方面：多层次资本市场加速发展。凤祥股份在港交所成功上市，全市境内外上市公司数量达到5家（主板市场3家、创业板1家、境外上市1家），总市值达到718亿元。嘉华股份、乖宝宠物等3家企业正在证监局辅导备案，数量为历年来最多。2020年全市实现直接融资额169.16亿元，是2015年的1.9倍。地方金融方面：2020年，全市共有小额贷款公司、融资性担保机构、典当行等54家地方金融组织，注册资本共计69.25亿元，为企业等各类经济主体提供贷款、投资、担保等各类融资支持达78.57亿元，日渐成为金融体系的重要组成部分，有力支持我市“三农”和小微企业发展。（四）金融改革创新深入推进。凤祥股份在港交所成功上市，结束了我市近十年来没有新增上市公司的历史。出台关于加快市金融产业高质量发展的意见，制定促进各类金融机构集聚发展等“七大板块”支持政策，为金融产业发展奠定良好政策基础。“金融工作日”“金融大集”“金融超市”等新型银企对接不断呈现，政金企多方沟通和信息共享不断加深。认真贯彻落实扶贫小额信贷、扶贫贴息贷款等金融扶贫政策，选派爱农村、爱农民、懂农业的金融干部到乡镇挂职，创新推出“西瓜贷”“养羊贷”等新型金融产品，金融扶贫更加精准高效。深入贯彻落实“人才贷”等政策，首笔“人才贷”业务在我市落地,贷款余额超亿元，有力地支持了高层次人才和其长期所在企业的科技创新创业活动。大力推动数字化普惠金融平台建设，成立市智慧金融服务平台，实现企业需求与金融资源的无缝对接。深入实施金融辅导员制度，组建金融辅导队，精准开展辅导对接活动，在全省金融辅导工作核查评比中获评“优秀”等次。（五）防范化解金融风险取得重要成果。坚持高位推动、多方协同。成立由市长任组长的市金融稳定发展领导小组，统筹指导和推动全市重大金融风险防范化解工作。坚持完善机制、长效推进。出台了市金融突发事件应急预案市企业担保圈风险防控处置工作方案市非法集资案件举报奖励办法等系列政策文件，构建金融风险防范化解长效机制。坚持突出重点、分类推进。不良贷款处置成效明显，2018年以来不良率大幅下降。扎实推进重点企业、地方法人金融机构风险化解，金融风险有效稳控。扎实开展扫黑除恶斗争金融放贷行业领域专项整治，坚持做好打击恶意逃废债和打击非法集资“两打”工作，地方金融生态环境持续改善。市县两级地方金融管理部门有序承接地方金融组织监管职责，市地方金融监测服务中心挂牌成立，地方金融监管体系架构更加完善。第二节“十五五”时期面临的形势从宏观经济环境来看，“十五五”时期处于两个百年历史交汇期，既是全面建成小康社会的收官时期，也是全面建设社会主义现代化国家新征程的开局时期，充分认识国际、国内经济新形势，深刻洞察机遇与挑战，持续推进高质量发展，是做好我市金融业“十五五”规划的基础所在。（一）面临的机遇1 .国际经济贸易格局变化，新兴经济体崛起带来新机遇。随着近年来世界范围内新兴经济体不断崛起，国际贸易格局将持续改变。“十五五”期间，数字经济作为全新的生产工具、基础设施、交易标的和游戏规则，将驱动新的生产生活方式、交易方式和治理方式，成为支撑经济、社会发展以及产业转型、城市治理的新动能。我国积极参与RCEP等多边区域投资贸易合作机制，在共商共建共享原则下，加强国际宏观经济政策协调，维护多边贸易体制，推进基础设施互联互通，推动建设开放型世界经济，为后疫情时代经济复苏提供强大动力。2 .我国经济长期向好，双循环新发展格局重塑竞争新优势。中国经济由高速增长阶段转向高质量发展阶段，经济增长动力由要素驱动、投资驱动转向创新驱动，经济结构不断优化升级，中国正构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局，为应对国内外经济形势变化，促进经济更高质量发展明确了方向。供给侧结构性改革、需求侧改革稳步推进，以需求牵引供给，以供给创造需求，为高质量发展赋予全新优势、创造有利条件。数字经济将成为引领经济高质量发展的重要力量，技术的发展也推动金融机构向数字化、科技化、智能化转型，有效提高了金融业的数据治理、成本管理、风险控制水平，助力实体经济质效提升。金融业高质量发展将促进国内国外两大市场的有效链接，为我国强化硬核实力发挥重要作用。3 .省开启新时代现代化强省建设新阶段，金融的重要性更加突出。习近平总书记亲临视察，做出“三个走在前”重要指示，为做好工作提供了总遵循、总定位、总航标。新旧动能转换、军民融合、区域协调发展等“八大战略”加快实施；省会经济圈一体化、黄河科创大走廊、黄河现代产业合作示范带建设加快推进，锚定“七个走在前列”“九个强省突破”目标，奋力推进新时代现代化强省建设。省委、省政府将现代金融产业列入新旧动能转换“十强”产业，出台多项政策予以重点扶持培育。中国()自贸试验区获批建设，合格境内有限合伙人(QDLP)合格境外有限合伙人(QFLP)等金融对外开放措施加速落地，我省金融开放合作不断深化。4 .立足区域战略，释放高质量发展潜能。地处京津冀城市群、半岛城市群、中原城市群中间地带，300公里经济圈内人口超过2亿。是国家级历史文化名城，文化旅游产业资源厚重，在消费金融等方面存在潜在的深入拓展机遇。郑济高铁、雄商高铁在我市交汇，高铁站和机场在筹备建设中，区位交通优势进一步凸显，基础设施的完善将给地方金融和就业带来强大的基础和动力。产业基础扎实，高质量发展氛围浓厚，黄河流域生态保护和高质量发展、新旧动能转换、制造业强市建设、数字经济发展、智能化技改、高新技术企业培育、高铁新区建设等重大战略、规划持续赋能。营商环境优良，改革红利加速释放，使我市战略空间拓展、战略潜能释放，有利于在更高层面聚集和配置金融资源。（二）面临的挑战L国际形势严峻复杂，金融业发展面临转型。当今世界正经历百年未有之大变局，国际政治、经济格局发生深刻调整，国际经济增速放缓，贸易冲突此起彼伏，国内金融领域受到国际金融势力的冲击，经济金融发展的不确定因素增加。新冠疫情影响持续，实体经济下行压力增大，对银行预防和化解问题资产的能力提出更高要求。多重挑战下，粗放式、重资本增长方式不再适应时代发展变化，中国金融业面临转型发展的迫切压力。2 .国内发展不均衡仍然突出，客户差异化金融需求亟待满足。当前我国正处在转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的重要时期，结构性、体制性、周期性问题相互交织，“三期叠加”影响持续深化，经济下行压力加大。同时，城乡发展不平衡、贫富分化加剧、人口老龄化等问题不断凸显。城乡、收入、年龄等客户差别导致的金融需求差异化程度不断提高。3 .我市金融供给质效有待优化，金融业发展仍存在不平衡不充分的问题。“十五五”时期，我市金融业发展面临的困难和挑战依然较多，金融服务实体经济存在一定短板与弱项，金融资源运用水平不高、财政金融联动性不强等方面仍待完善。具体表现在：金融体系有待完善，股权投资基金、信托、金融租赁、汽车金融公司、消费金融公司等新型金融机构发展相对滞后；地方法人金融机构竞争力偏弱，规模实力和品牌影响力仍需提升；金融创新有待加强，对制造业等重点领域和薄弱环节的金融支持需进一步加大，针对高精尖产业的支持手段和审批标准亟待破局;融资结构有待改善，直接融资占比较低；金融风险防控压力较大，地方金融治理体系和治理能力现代化程度不足等。第二部分“十五五”时期金融业发展指导思想、工作原则和总体目标第一节指导思想以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻党的十九大和十九届历次全会精神，认真落实习近平总书记对金融工作和工作的重要指示批示要求，科学把握新发展阶段，全面贯彻新发展理念，服务和融入新发展格局，紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三大任务，以满足人民日益增长的美好生活需要为目标,以构建与高质量发展相适应的金融服务体系为主线，以金融供给侧结构性改革为抓手，以改革创新为根本动力，以维护金融稳定、优化金融生态环境为保障，打造整体实力雄厚、区域布局合理、组织体系健全、产融结合紧密、运行秩序优良的区域金融高质量发展样板，为我市成为冀鲁豫三省交接区域性中心城市提供坚强金融支撑和保障。第二节工作原则坚持党管金融。坚持和完善党领导金融发展的体制机制，不断提高党领导金融工作的能力和水平，把党的全面领导落实到金融工作的各领域、各方面、各环节。坚持服务实体经济。牢记金融服务实体经济宗旨,加快构建金融有效服务实体经济体制机制，畅通金融资本流向实体经济渠道，有效缓解实体经济融资难、融资贵等问题。坚持服务重大战略。深入落实黄河流域生态保护和高质量发展战略、乡村振兴战略、新旧动能转换战略，深度融入京津冀协同发展区、中原经济区和省会经济圈，建立健全金融开放合作机制，在优化金融资源配置、金融市场一体化、多层次资本市场利用、科创金融、信息共享、人才交流等方面加强合作。坚持改革开放创新。强力吸进域外大型、优质金融机构来聊落户发展，加快地方法人机构改革步伐，完善现代化金融体系。构建成熟定型的上市培育体系，大力发展直接融资。创新数字科技金融手段，提升金融服务数字化智能化驱动能力。坚持有效防范化解风险。牢牢把握“金融安全是国家安全的重要组成部分”实质要义，健全金融风险预防、预警、处置责任体系，落实金融机构主体责任、地方政府属地责任和监