“十五五”金融业发展规划.docx

“十五五”金融业发展规划目录一、规划背景（一）发展基础（二）发展环境二、总体思路（一）指导思想（二）基本原则（三）目标定位三、空间布局（一）一区：中央商务区（二）一谷：汉峪金谷（三）一园：新金融产业园（四）多点：特色金融功能区四、路径举措（一）补齐做强金融组织体系，夯实金融产业发展基础（二）实施科技赋能战略，打造金融数字化转型高地（三）强化科创金融改革试验，打造科创金融发展高地（四）创新产业金融服务，助力强省会实现新跨越（五）加强金融要素市场化改革，激发要素活力（六）积极扩大金融开放，提升国际化发展水平（七）优化金融生态环境，打造金融营商环境高地五、实施保障（一）完善规划落实机制（二）建立督导激励机制（三）加强资源保障机制（四）构建全面参与机制名词解释为全方位推动省会金融业高质量发展，提升金融资源集聚力和服务辐射力，引导金融业更好服务经济社会发展转型，高规格创建国家科创金融改革试验区，打造具有全国影响力的产业金融中心，根据省“十五五”金融业发展规划市国民经济和社会发展第十四个五年规划和二。三五年远景目标纲要要求，结合我市金融业发展实际，编制本规划。本规划基期为2020年，规划期限为2026-2030年。一、规划背景（一）发展基础。1 .“十四五”时期金融业发展成就。“十四五”期间，我市坚持以产业金融中心建设为目标，紧密围绕服务实体经济、防范金融风险、深化金融改革三项任务，着力优化金融供给结构、提升金融服务质效、壮大金融产业规模，“十四五”时期规划主要目标任务顺利完成，金融业实现较好较快发展，为“十五五”时期迈向更高发展阶段奠定了坚实基础。(1)金融业发展保持良好势头，支柱产业地位愈加巩固。2020年，全市完成金融业增加值968.52亿元，居全省首位，五年年均增速8.4%11第四次经济普查后，金融业增加值减计近100亿元。，金融业增加值占全市GDP比重达到9.6%,占比仅次于工业、批发和零售业、建筑业，位居第四位；占服务业增加值比重达到15.5%,金融产业已成为重要支柱产业。实现金融业税收173.6亿元，五年年均增速5.6%0金融机构本外币存款余额达到2.11万亿元，五年年均增速8.2%；贷款余额达到2.07万亿元，五年年均增速12.7%；实现保费收入628.04亿元，五年年均增速23.0%o主要金融指标在全省首位度不断巩固。(2)金融组织体系更加完备，金融资源集聚能力显著增强。充分发挥省会优势，制定较为完善的金融扶持政策，营造了良好的金融发展环境。全力实施“双招双引”，推动金融资源加快集聚。“十四五”期间，全国性股份制商业银行恒丰银行迁址我市，以中国银行省分行、中德住房储蓄银行分行、泰合资产管理公司、和泰人寿等为代表的一批金融机构总部和区域总部落户，村镇银行实现县域全覆盖，农信社银行化改革全面完成，地方金融组织不断壮大，对全市金融业发展形成有力支撑。截至2020年年末，全市各类法人金融机构达到41家，特别是产业金融特征明显的财务公司达到12家，数量位居15个副省级城市首位。(3)创新“金政企”合作模式，金融普惠度大幅提升。积极探索更加有效的“金政企”合作模式，建立中小微企业贷款风险分担和损失补偿机制，风险补偿资金规模达到20亿元，中小微企业应急转贷引导基金规模达到1亿元，大力推广全国“信易贷”平台及小额贷款保证保险“政银保”合作模式，引导银行、保险等金融机构加大对中小微企业、科技型企业以及“三农”的支持力度。“十四五”期间，中小微企业贷款呈现“量增价降”的良好态势，小微型企业贷款余额由2016年的1202.1亿元增加到2020年的2328.5亿元,年均增长17.97%0(4)积极搭建产融对接平台，运用大数据等科技手段提升金融服务效能。抓住大数据、云计算、区块链等新技术发展机遇，支持金融机构利用科技手段创新金融产品，搭建全市统一的政务区块链平台一一“泉城链”，着力推进个人和企业政务信息在金融领域的应用，建设推广以省融资服务网络平台、银税互动融资服务平台、数字金融“一贷通”、泉城科创交易大平台等为代表的线上融资服务平台，有效缓解了制约银企对接实效的信息不对称等问题，金融服务质效大幅提升。(5)加强境内外资本市场利用，直接融资水平大幅提升。抢抓资本市场发展重大机遇，大规模开展企业规范化公司制改制，建设“四个资源库”，强化上市后备企业培训指导，成立上交所资本市场服务基地，引导金融机构、大型民营企业、国有企业在境内外发债融资，吸引私募投资机构集聚发展，有效提升了多层次资本市场利用水平。“十四五”期间，全市直接融资占社会融资规模增量比重由2016年的12.8%上升至2020年的32.6%；20162020年，新增境内外上市公司17家，其中2020年新增8家，是我市历史上年内新增上市企业最多的一年；截至2020年年末，上市公司总数达到45家，股票47只，在中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理机构达到190家，管理基金435只，管理基金规模达到993.24亿元。(6)稳健发展地方金融组织，畅通金融服务微循环。以省地方金融条例为指导，不断完善地方金融监管制度,有效平衡监管和发展的关系，大力支持小额贷款公司、融资性担保公司、融资租赁公司、商业保理公司、典当行、民间资本管理机构等地方金融组织发展，着力服务中小微企业，畅通资金流向实体经济的“最后一公里”。2020年，全市39家小额贷款公司累计发放贷款145.5亿元;26家民间资本管理公司累计投资116.8亿元；30家典当行典当总额10亿元；26家融资担保公司在保余额89.4亿元。(7)金融集聚区建设成效显现，金融承载力大幅提升。大力推动金融资源集聚，中央商务区、汉峪金谷、新金融产业园等金融集聚区建设取得显著成效，形成功能突出、错位竞争、集聚发展的良好态势。中央商务区作为金融核心区，明确“总部+金融”功能定位，已入驻世界500强企业30家,全国500强企业21家，各类金融企业330余家。汉峪金谷突出科技金融特色，财务公司、融资租赁、商业保理、股权投资基金等新兴金融业态快速发展。新金融产业园瞄准新兴金融发展方向，重点引进各类私募股权投资基金、政府和社会资本合作基金，形成了具有一定影响力的新金融产业特色发展集聚区。(8)金融人才集聚效应凸显，金融交流合作再上新台阶。坚持人才是第一资源，加强金融人才招引和地方金融监管人才队伍建设，扩大开放交流合作，营造良好的金融发展氛围。“十四五”期间，我市金融人才发展环境不断完善，金融人才加快流入，金融从业人员年均增速位居全国金融中心城市前列；搭建金融交流合作平台，连续举办三届中国O产业金融国际论坛，联合国家高端智库连续发布三期中国产业金融发展指数，成为我市产业金融中心的特色名片，有力提升了美誉度和影响力。(9)加强地方金融风险防范，金融生态环境进一步优化。坚持把防范化解地方金融风险作为金融工作的根本性任务，加大非法金融活动预防和查处力度，加强金融风险防范宣传引导，设立一批“泉城金融卫士宣传站”，打出“疏、防、控、打”四管齐下的风险防控组合拳，以P2P为重点的互联网金融整治取得显著成效，连续五年被省防范和处置非法集资工作领导小组办公室评为“综合治理考核优秀单位”，先进经验获全国推广。加大不良贷款处置力度，“十四五”期间全市银行业累计处置不良贷款971亿元，截至2020年年末，全市不良贷款率为1.14%,处于全省较低水平。2 .“十四五”时期金融业存在的问题。“十四五”时期,我市金融业虽然取得了显著成绩，但仍然存在较多短板和不足，“十五五”时期需要找准症结、精准发力，力争在关键领域取得重要突破。一是地方法人金融机构规模小、影响力弱，缺少具有较强引领带动作用和全国服务能力的龙头金融机构，金融科技创新能力有待提升。二是资本市场利用水平有待提高，资产证券化水平整体偏低，上市公司数量偏少，已上市企业再融资及并购等活动不活跃，天使、创投等私募股权投资机构发展不充分。三是金融平台载体建设有待加强，能够落实政府发展战略意图和发挥金融资源整合、金融产业引导培育等功能的政府性平台公司不多，国有金融控股公司、政府性担保机构等影响力不足。四是地方要素交易市场发挥作用有限，特色大宗商品、农村产权等要素交易市场发展滞后。五是金融生态环境仍有较大改进空间，金融人才规模质量均有不足，社会信用体系与金融法治建设和高质量发展的要求相比仍有差距，地方金融监管力量薄弱，金融监管科技手段缺乏，金融国际化水平和影响力有待提升。（二）发展环境。1 .发展机遇。（1）多重国家战略政策叠加，我市已进入城市能级跃升的关键时期，为金融业增强竞争力提供了良好支撑。黄河流域生态保护和高质量发展重大国家战略加快实施，把我市放在国家战略发展大局、生态文明建设全局、区域协调发展布局中高点定位；中国O自由贸易试验区片区、新旧动能转换综合试验区、新旧动能转换起步区等多重国家政策支持，为我市提供了更高发展平台，发展战略空间将全面拓展,战略潜力也将充分释放；省委十一届十二次全会明确提出实施“强省会”战略，支持我市建设国家中心城市，这都要求金融业为实体经济发展和城市建设提供强力支撑，充分发挥金融先导作用，引导经济逆周期调节，优化资源配置，为城市能级跃升作出积极贡献。（2）全球金融科技蓬勃发展，金融业发展格局加快重塑，为金融业赢得追赶超越的发展空间。以互联网、大数据、云计算、人工智能、区块链等为代表的新兴科技不断推动金融产品服务创新、金融效率提升和成本降低，金融数字化智能化转型加快推进，新兴金融业态不断涌现。新冠疫情加快推动金融服务线上化，金融竞争更加注重线上服务能力，金融发展格局加快重塑，我市要发挥在新一代信息技术、大数据等领域的相对优势，大力集聚金融科技要素资源，推动传统金融转型升级，不断缩小与先进地区的差距，加快实现追赶超越。(3)我国金融改革开放持续深化，金融生态环境持续优化，为金融业高质量发展提供了良好环境。我国金融供给侧改革持续深化，利率市场化完成关键性改革，存贷款基准利率与市场利率加快并轨，倒逼银行业转变发展方式、完善法人治理、提升服务质效；注册制改革、保护中小投资者等基础制度进一步健全，推动资本市场市场化、法治化、国际化水平提升以及资本市场功能完善，更多企业将走向资本市场；新一轮金融高水平双向扩大开放深入实施，外资金融机构加快涌入。我市要抓住我国金融改革开放尤其是区域全面经济伙伴关系协定(RCEP)签署的新机遇，深化以自贸试验区金融为牵引的金融开放创新，加强面向日韩的经济金融合作，提高金融国际化水平，加大资本市场利用力度，推动金融业提质增效，提升支柱产业地位及其在全国的影响力。2 .发展挑战。(1)新冠疫情深刻影响全球经济，金融发展环境不稳定性不确定性增强，对金融风险防范提出新挑战。当今世界正经历百年未有之大变局，国际环境日趋复杂，国际经济治理体系“逆全球化”趋势抬头，我国金融业发展受全球货币量化宽松、金融市场波动、国际经贸关系不确定性影响较大,金融风险跨市场、跨行业、跨领域交叉传导特征也日益凸显。受新冠疫情影响，全球经济复苏前景不容乐观，我国面临实体经济增长下行、企业盈利能力下降、经济杠杆率抬头的压力增大，中小金融机构经营风险和不良资产隐患增加，对全市金融业风险经营能力和可持续发展能力提出了更高要求。(2)以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局，对金融业提质增效提出新要求。一方面，我国正加快构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局，金融发展需要更加聚焦服务实体经济，我市要强化产业金融功能定位，在科创金融、产业链供应链金融等领域深度创新，推动金融业在服务“五个”建设和全省乃至全国发展中展现更大作为；另一方面，随着居民财富的不断增加，财富管理服务和多元化投资需求与日俱增，推动金融服务和产品创新市场空间不断扩大，我市金融业要更加注重从需求侧推动居民收入和消费能力同步扩张，形