“十五五”金融业发展专项规划.docx

“十五五”金融业发展专项规划“十五五”时期是加快打造开放、现代、活力、时尚的国际大都市的重要窗口期，也是实现新时代经济高质量发展的关键期，为更好发挥金融对全区经济社会发展的支撑保障作用，根据市区国民经济和社会发展第十四个五年规划和2035年远景目标纲要要求，结合区实际情况，制定本规划。一'落实新时代新要求，抢抓机遇迎难而上（一）区“十四五”金融业发展回顾“十四五”时期，区认真贯彻落实党中央、省、市各项决策部署，金融体系不断完善，区金融工作领导小组成立，融资结构更加完善，登陆多层次资本市场梯队初见成型，全省首家公募基金管理公司落地运营，加速融入建设全球创投风投中心大局，搭建供需对接桥梁，促进企业与金融机构合作，不断提升金融服务实体经济的水平，金融生态逐渐完善，全区金融领域信用环境不断优化，金融业呈现总体平稳、稳中有进的发展态势。金融运行量质双升。“十四五”期间，全区金融业增加值达到38.83亿元，占全区生产总值比重为7.1%,年均增长8.3%左右。金融业区级税收达到3.44亿元，年均增长16.0%左右。金融门类不断丰富，拥有各类金融机构120家，其中，公募基金管理公司（省首家）1家、证券公司另类投资子公司1家、银行机构23家、证券机构9家、保险机构54家、期货公司2家、第三方支付机构1家、私募基金管理公司9家、地方金融组织20家。全国性法人金融机构2家，包括省首家公募基金管理公司一兴华基金管理有限公司、联储创新投资有限公司，全省最大的民间资本管理公司一汇泉民间资本管理有限公司落地，全省注册资本最大且首家经营区域覆盖全省的小额贷款公司一城乡建设小额贷款有限公司业务规模不断扩张、业务能力不断攀升，开创了区金融业态发展新局面。“十四五”时期，全区私募基金管理人共发行25只基金产品，管理规模共计95.59亿元，4人获评“齐鲁金融之星”，4人获评“市金融之星”，金融人才队伍不断壮大。服务能力不断提升。搭建供需对接桥梁，不间断摸底排查辖区企业融资需求，并迅速反馈给辖区金融机构，探索提出银行上门送温暖等服务模式，补齐金融机构和企业之间联系交流短板。引导30余家金融机构通过省金融辅导系统、市“金企通”融资服务平台、区企业开办查询系统、科技企业综合服务平台提供金融服务，陆续筛选经营良好的地方金融组织入驻“金企通”。引导辖区银行通过“科技企业综合服务平台”给科技型企业提供常态化、系统化金融支持和服务，支持制造业依托平台赋能实现转型升级。推进普惠金融发展，引导小贷机构推出“诚e贷”、“政采快易贷”等创新产品，“诚e贷”作为省内首个在线供应链金融平台，累计为中小企业放款1200余笔，累计贷款21亿余元。强化疫情防控金融服务力度，组织开展“春风行动”，全力支持企业复工复产，携手企业共渡难关，引金融活水精准滴灌企业纾困。融资结构更加完善。积极推动企业多渠道上市挂牌，逐级推进企业资本市场发展。深入企业实地调研，深度开展优质企业挖掘工作，走访企业100余家次，建立拟上市挂牌企业后备资源库,搭建与企业良性互动的开放性平台，与上交所、深交所建立友好互动联系。企业上市辅导培训常态化开展，开展“万名企业家资本市场培训”专项行动，组织参加公益培训22场、参训800余人次，服务企业精准对接资本市场。通过持续培育和精准服务，区企业登陆多层次资本市场梯队逐步完善。“十四五”时期，稳步推进食品深圳证券交易所主板上市，助力泰德轴承在证监局进行辅导备案登记，中特科技、全掌柜科技2家企业入选全省首批科创板上市培育库，累计推动44家企业股改，拓宽中小微企业和民营企业融资渠道，共有5家企业在全国中小企业股份转让系统（新三板）挂牌、223家企业在区域性股权交易中心（四板）挂牌。金融监管持续加强。成立区金融工作领导小组，优化地方金融监管体系，健全地方协调机制、加强监管信息共享，形成“一行两局”和地方政府分工负责的金融监管架构。加大对小额贷款公司、融资担保公司、民间资本管理公司、典当行、融资租赁公司、商业保理公司等地方金融组织监管力度，监管能力和质效不断提升，持续推动地方金融组织健康规范发展。健全风险排查及监测预警机制，编制区金融突发事件应急预案，为化解重大金融风险做好应急处突准备，定期开展非法集资风险专项排查，对重点区域进行拉网式排查，风险捕捉和预警能力不断加强，及时化解风险隐患，筑牢非法集资“防护墙”，辖区P2P网贷机构全面出清。广泛开展金融知识普及活动，公众风险防范意识全面提高，金融风险防范关口有效前移。辖区不良贷款率保持低位，低于全省、全市平均水平。政策体系逐渐完善。“十四五”以来，构建了一套有利于金融生态环境建设的工作机制，完善了一系列有利于金融生态环境建设的考核指标和考核体系，全区信用环境不断优化。在市级相关扶持政策的基础上，区出台了区促进企业上市挂牌扶持政策（金办发20179号）、区关于促进金融产业发展扶持政策（试行）（金办发（2017）10号）、区促进经济发展扶持政策（招2019-2）等政策，为金融生态体系完善提供了政策保障。（二）新发展阶段面临新机遇新挑战金融是现代经济的核心，金融资源能否有效配置是实体经济高质量发展的关键。站在新的历史起点，金融部门和金融从业人员需要立足新发展阶段，完整、准确、全面地理解和贯彻新发展理念，着力服务和融入新发展格局，坚定不移走高质量发展之路。从国际看，世界经济深度衰退，我国在全球经济体中率先实现复苏并延续稳定恢复态势，将促使更多的国际金融资源加速向我国转移，我国长期坚持扩大金融业对外开放，推动金融体系结构性改革。同时，世界经济仍处在国际金融危机后的深度调整期,加之疫情形势依然严峻、部分国家保护主义和单边主义盛行等不利因素影响，全球金融市场潜在风险不容忽视，容易引发系统性金融动荡。从国内看，我国经济从高速增长向高质量发展转型，将逐步形成以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局。随着各类金融体系结构化调整的监管举措逐步落地，聚焦“服务实体经济、防范金融风险、深化金融改革”三大任务，建立现代金融体制，融合应用大数据、区块链、云计算、物联网、人工智能等技术，为我国经济发展提供更大范围、更高质量、更有效率的金融服务。同时，我国将在一个更加不稳定不确定的世界中谋求发展，加之国内高质量发展存在短板弱项，金融领域面临的困难和风险增多。从省内看，正处在由大到强战略性转变的关键时期，聚焦聚力以“四新”促“四化”，把实施新旧动能转换重大工程作为深化供给侧结构性改革、推动高质量发展的总抓手，把金融产业作为支撑新旧动能转换的战略产业来发展。市是省内金融市场化和国际化程度最高的城市，在全省各地中金融组织体系最为完整、开放程度最高，金融人才最集中，发展基础最雄厚。是国家唯一以财富管理为主题的金融综合改革试验区、国家金融科技应用试点城市、国家第二批数字人民币试点城市，拥有全部七大类金融牌照（银行、证券、保险、基金、信托、期货、租赁），聚焦服务实体经济高质量发展，打造国际航运贸易金融创新中心、全球创投风投中心、国际财富管理中心和金融科技中心。从看，历经“十四五”时期追赶发展，各类创新要素加速集聚，综合实力、发展潜力、治理水平、城区形象实现全面提升。全区具备良好的金融业发展基础，围绕打造市新旧动能转换示范区所产生的金融需求，从引进公募和私募机构、搭建融资供需平台、推动企业上市、优化发展生态等方面共同发力，以生态思维改良金融业发展土壤，发挥现有平台优势，借助省首家公募基金管理公司一一兴华基金管理有限公司落户机遇，促进更多金融活水“浇灌”本地高科技含量企业，助力区形成“科技+金融”的显著优势。“十五五”时期，金融业发展面临的困难和挑战依然较多。一是总体规模较小，区域金融竞争优势不够突出。二是金融产业重大支撑项目较少，新兴业态的培育成效尚不明显。三是金融支持实体经济发展不足。四是化解金融风险任务依然艰巨，金融风险防范能力与水平需进一步增强。立足于新的开局，面对新的发展机遇和挑战，区将全面贯彻新发展理念，将通过搭平台、建载体、引机构、优环境，推动金融集聚发展，不断提升金融服务实体经济水平，突出金融风险防控，完善金融生态环境建设，为推动区经济高质量发展贡献力量。二'贯彻新思想新理念，开创金融新路（一）指导思想深入贯彻党的十九大和十九届二中、三中、四中、五中、六中全会精神，坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，统筹推进“五位一体”总体布局，协调推进“四个全面”战略布局，牢固树立新发展理念，深度融入新发展格局，紧抓市财富管理金融综合改革试验区、全球创投风投中心建设契机，以推动金融业高质量发展为主题，以满足人民群众日益增长的金融服务需求为目的，充分挖掘自身地缘、产业发展基础、院士团队优质资源、兴华基金品牌等所具有的特色优势，以牢牢把握金融服务区实体经济转型发展为核心，加大金融对新旧动能转换、科技成果转化、产业转型升级的支持力度，推动金融业态集聚，拓展直接融资、间接融资“两大渠道”，增强金融供给能力，扎实推动扩大金融双向开放、防控金融风险、优化金融环境“三大举措”,构建与区打造市新旧动能转换示范区相适应的现代金融体系，不断增强区金融业区域竞争力和影响力，为区经济高质量发展提供新动能。（二）基本原则金融与经济发展水平相统一。牢固树立服务实体经济是金融发展宗旨的理念。聚焦“四新”经济、科技创新、城市更新和民生改善等重点领域，不断增加金融服务供给，优化服务结构、丰富金融产品，充分发挥金融业的重要支撑与促进作用，为产业结构优化和重点产业发展提供全面的金融服务，持续为区域经济发展注入活力，努力实现经济金融和谐发展。全面发展与突出重点相统筹。加强金融、社会、经济等多要素的统筹协调，围绕支持实体经济促进金融机构全面发展的同时，树立资源共享、优势互补、错位发展理念，突出区域特色,把引进新金融主体、壮大重点金融机构实力、发展金融科技等新兴业态放在优先地位，积极培育竞争力强、服务高效的区域金融体系，推动构建金融产业新发展模式。加快发展与强化监管相协调。正确处理加快发展与强化监管的关系，既不单纯追求发展而放松监管，忽视风险的客观存在，也不过分强调风险防范而导致发展停滞不前。要努力做到“促发展”和“防风险”两不误，推进金融业安全稳健发展。改革创新与风险防范相结合。落实国家、省、市经济金融政策，强化重点领域，改善薄弱环节。以创新求稳定，以稳定促创新。在改革创新中，牢固树立金融安全观，强化底线思维，构筑安全防线，妥善处理金融发展、金融创新和金融安全的关系，防范化解金融系统重大风险。（三）发展目标到2030年，区金融业规模进一步扩大，金融支持和服务实体经济能力显著增强，区域金融体系持续完善，多元化融资格局逐步形成，金融业高水平双向开放日益扩大，金融监管体系进一步坚固，金融生态体系持续完善，打造金融支持新旧动能转换创新发展试验区，为区新旧动能转换全面实施提供强力支撑。金融支持实体经济迈出新步伐。金融服务覆盖面逐步扩大，优质金融产品供给不断丰富，金融投入产出比、成本收益比大幅提升。金融服务先进制造业、现代服务业、中小微企业、绿色经济、民生等重点领域支持力度持续加大，人民群众合理金融消费需求得到极大满足。金融业高质量发展取得新突破。传统金融体系进一步完善，积极引进新型金融机构，金融与科技深度融合发展，基本完成金融机构数字化转型，逐步建立起种类齐全、分工清晰、定位明确、竞争充分、服务高效的金融市场体系。到2030年，全区各类金融机构总数达到150家，金融业增加值占地区生产总值的比重逐步提高，力争达到7.5%左右。多元化融资格局开拓新局面。从主要依靠间接融资向多元化融资方式转变，拓展融资渠道，解决融资难题，匹配经济发展。支持区域公募基金增强实力，积极开拓市场，加快推动其规模实力进入行业头部梯队。到2030年，力争境内外上市公司数量达到5家左右。金融业资产规模稳步增长，公募基金、私募基金管理规模进一步增加，力争管理规模突破300亿元