全市金融安全与金融突发事件应急应对预案.docx

全市金融安全与金融突发事件应急应对预案1 .总则1.1 编制目的坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻落实党的二十大精神，按照习近平总书记关于打好防能化解Jfi大风险攻坚战的系列指示精神，把主动防范化解系统性、区域性金融风险拐在突出重要位置，进一步加强全市金融安全工作，提升金融突发事件防范应对能力，建立金融突发事件应急工作体系，健全快速反应机制，明确各部门处置金融突发事件的职员和分工，规范突发事件处置,流程，最大限度减少金融突发事件对经济社会造成的危击和损失，切实维护全市经济金融安全和社会桎定。本预案所称的金融突发事件，是指金融机构、地方金融组织和金融市场等突然发生的、严重影响或可能严重影响金融和经济社会稳定、需耍立即处置的金融事件。1.2 编制依据依据&中华人民共和国突发事件应对法中华人民共和国中国人民银行法£中华人民共和国商业银行法G中华人民共和国银行业监督管理法£中华人民共和国证券法：H中华人民共和国保险法:H中华人民共和国证券投资基金法：H期货交易管理条例M中华人民共和国外汇管理条例M国家金融突发事件应急预案C省金融突发事件应急预案市突发事件总体应急预案等法律、法规及有关规定，特制定本预案.1.3 适用范用本预案适用于全市行政区域内，各金融机构（如很行、保险公司、证券营业部、信托公司、资产管理公司、金融租赁公司、财务公司等）、地方金融组织（如小额贷款公司、融资担保机构,典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司、区域性股权交易市场等）、金融市场（如股票市场、债券市场等）和金融基础设施（如支勺系统等）。主要适用卜.列突发事件的应急处置：（1）国内或境外发生重大事件引发的危及我也.金融稳定的金融突发事件。（2）自然灾害、事故灾难、公共1J.生事件和社会安全事件引发的、危及全市或区域金融稳定的金融突发事件。（3）由市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等引发的金融突发事件：（4）金融市场剧烈波动或金融机构、地方金融组织退出市场引发的全市性或区域性金融突发事件.（5）非法集资、非法设立金融机构和地方金融组织、非法开办金腱业务以及金融机构、地方金网组织违法违规经营等引发的严重影响全市或区域金融稳定的金融突发事件.（6）各类金融机构或地方金融组织、金融市场、金融基础设施等突然发生、无法预期或难以预期、严重影响或可能严重影响全市金融稳定、需要立即处置的金盛突发H件.（7）因金融业重大人事变更，失实报道使得金融机构或组织声誉受损等引发的严重危击金融稳定的金融突发事件。（8）其他原因引发的严重影响全市或区域金融稳定的金秋突发事件。1.4 工作原则（1）坚持以人为本，安全至上.始终坚持以人民为中心的发展思路，按照既关注经济风险更关注社会风险的处置逻辑，在金融突发事件应对中，切实保护好人民群众生命财产安全。（2）坚持统指挥、系统联动。在市委市政府的统领导和指挥下，按照“谯审批、谁监管、谁负贡”“屈地管理''和“管行业必须管风险”的原则，充分发挥地方金融组织监管部门（市政府金融办）及中央驻市金融监管部门（人行市中心支行、银保监分局）职贵，各相关部门协同联动，建立统一指挥、分类管理、属地管理、条块结合的工作贵任机制。（3）坚持反应迅速、果断高效,健全持续、动态的监督预警和预防机制，确保早发现、早预警、早处置。根据金融行业的特殊性及金融风险扩散、卷延速度快等特点，依法、迅速、果断、有效地处置，最大程度地控制、减轻和消除金融突发事件的危害。（4）坚持依法处置、稳妥慎密.贯彻落实关于金肘监管、应急管理等相关法律法规，处置金融突发事件过程中，涉及到秘密事项的，必须严格遵守国家保密有关规定，坚持依法有序处置。采取的应对措施，应当与突发事件可能造成危宙的性质、程度和范国相适应：有多种措施可以选择的,应当选择有利于最大程度保护公民、法人和其他组织权益的措施.2 .组织机构与职责2.1 应急组织机构职贵成立市金融突发事件应急指挥部（以下简称“指挥部”），负贡统领导、指挥和协调全市金困突发事件处置工作指挥部总指挥由市政府分管金融工作副市长担任，副总指挥由市政府联系金融工作的副秘书长、市政府金融办、人行市中心支行、银保监分局主要负贵同志担任。成员由市政府金融办、人行市中心支行、银保监分局、市委宣传部、市委政法委、市委网信办、市信访局、市公安局、市发展改革委、市财政局、市工信局、市市场监管局、市司法局、市政府国资委、市应急管理局等相关单位负责人组成。市金融突发事件应急指挥部办公室（以卜简称指挥部办公室）设在市政府金融办、人行市中心支行、银保监分局，办公室主任由市政府金融办主任、人行市中心支行行长、银保监分局局长兼任。突发事件发生时，立即成立应急处置工作组，组长由各率头单位负责人兼任。2.1.1指挥部主要承担以卜职贡：（1）研究部:署全市金融突发事件应急工作，指导金融突发事件应急预案的制定和实施：（2）按程序启动或终止应急响应；（3）统一领导和指挥全市金融突发事件应急处置工作，并按规定向市政府和省政府有关部门报告事件动态及处置情况：（4）负贡组织、协调各成员单位和相关部门，调动社会各方力量，协商应对策略，采取措施，妥善处置；（5）分析研究本市金融安全事件的有关信息，制定应急措施：（6）其他必须由市指挥部承担的职员。2.1.2指挥部办公室主要承担以下职员（I）在指挥部领导下，协调金融突发事件应急处餐工作及指挥部日常工作；（2）收集、盛理、研判、报告金融突发事件有关信息资料，核实了解金融突发事件的具体情况,提出处理意见建议，及时向指挥部成员单位通报事件情况：（3）在指挥部决定启动本预案后，贯彻落实指挥部决定，协调调动各成分单位积极应对金融突发事件，组织研判会商，建立应急联动机制，保证信息畅通、信息共享：（4）按照指挥部要求组织金滋突发事件处置工作会议：（5）协调有关部门做好信息报告、新闻报道,金融政策宣传与解择等工作；（6）负责金融突发事件信息档案的建立与管理；（7）完成指挥部交办的其他事项。2.2 各成员单位职货（1）市政府金融办：负贡承担指挥部办公室日常工作：落实指挥部的工作部署，做好政府相关部门与金融机构的协调联系工作：统筹抓好非法集资、地方金融组织等领域发生的金融突发事件应急处置工作：对本市小额贷款公司、典当行、泄资性担保公司等地方金融组织运行情况、风险隐患进行调查、监督和预警，时有关风险性质、程度等进行评估和认定：提出启动涉及本系统突发事件应急预案的建议，牵头应对处置本系统风险突发事件。（2）人行市中心支行：负责承担指挥部办公室日常工作：开展系统性金融风险监测：统筹做好在市件金融机构、金融产乩和金融市场等领域发生的金融突发事件应急处理工作：负贡对本市金融领域系统性、区域性风险进行调查、监督和预警，协助有关部门评估、认定并处置有关金融风险及突发事件：对互联网金融等领域运行情况、风险隐.患进行调查、监督和预警，对有关风险性质、程度等进行评估和认定：参与评估全市金融突发事件的风险程度，提出启动本预案的建议，及时启动本部门处置金网突发事件预案应急响应，牵头应对处置本系统风险突发事件。'（3）银保监分局：负贪承担指挥部办公室日常工作：督促指导所监管的金融机构做好涉稳风险的排查、矛盾组纷化解、源头稳控工作：对所监管的金融机构运行情况、风险隐患进行调查、监督,分析和预警，对有关风险性质、程序等进行评估和认定；向市政府报告银行业和保险业突发事件，并提出启动本预案的建议：负货制定所监管金融机构金融突发事件应急分预案，督促、指导制定机构应急预案，做好金融突发事件的防范、化解和处置工作。及时启动本系统处置金融突发事件应急预案，牵头应对处置本系统风险突发事件.（4）市委宣传部：协调有关新闻媒体开展新闻报告：指导和协调金融行业主管（监管）部门组织召开新闻发布会，发布权威信息；指导金融突发事件牵头处置部门和事发机构做好引导工作。（5）市委政法委：指导协调由金融突发事件引起的群体性事件处置，做好相关维稳工作；督促指导各有关部门开展金融领域电大决策社会稳定风险评估工作。（6）市委网信办：统筹协调网络应急联动处置工作，适时启动网络舆情应急联动工作机制，组织相关职能部门搜集网上信息，协助相关职能部门研判网上舆情，依法依规处苴金融突发事件相关有害信息，合理引导金融突发事件网上舆论，提出相关工作建议。（7）市公安局：做好金融突发事件现场维稳和秩序管控工作：及时发现并搜集线索，对金融突发事件中涉嫌违法犯罪的行为依法查处：对涉嫌刑事犯罪的涉案人员依法采取强制措施，依法杳询、冻结、扣押涉案资产，最大限度挽I可损失；必要时依法采取相关措施，维护正常社会秩序：参与评估各部门通报的金融突发事件风险程度。（8）市信访局：负货做好涉及金融突发事件引发的群众信访工作：及时推送了解掌握的金融突发事件信息；留促指导有关部门开展金融领域信访矛盾排杳化解工作。（9）市工信局：按照指挥部和指挥部办公室的工作部署，根据职能职责,处理本部门所辂行业内的事项，配合做好金融突发事件应急响应和处置；对金融突发事件的处置提出建议。组织协调各通信运营企业实施应急通信及网络与信息安全保险工作。（IO）市发展改革委：统筹做好全市企业债券本息兑付风险排查和存续期监管：对可能存在的风险及时开展评估和预警：指导、协助相关市属企业做好企业债券风险防葩化解和突发事件处置工作；协助分析金融突发事件对本市经济形势和宏观经济安全运行产牛的影响，并对金融突发事件的处置提出宏观政策建议。（三）市财政局：负责抓好全市地方政府性债务风险防葩处置工作：在处时金融突发事件过程中需要动用财政资金时，经市政府批准后，按规定程序及时拨付，并对资金使用情况进行监督；积极申请有关优惠税费政策，防止经济金融运行出现不稳定因素。（12）市市场监管局：严格市场准入，协助金融行业主管（监管）部门对企业注册资本（金）开展管理和监控：在金融突发事件发生后配合和协助有关部门查处违法犯罪行为。（13）市政府国资委：牵头做好因监管企业债务等经营活动引发的金融突发事件应急处置工作。（14）市司法局：与有关单位研究金融突发事件处置过程中涉及的法律问题，对金融突发事件应对工作提供法律意见。（15）市金融稳定和防范打击非法集资领导小组其他成员单位：按照指挥部和指挥部办公室的工作部署，根据各自职费，处理本部门职货范附内的事项，配合做好金融突发事件应急响应和处置工作.1.3 各金融机构及地方金融组织职责负货组织制定本系统金融突发事件应急处置预案，并将预案报属地监管部门备案；及时向相关监管部门报告发生的金融突发事件：发生突发事件时，各金融机构按指挥部要求,共同开展处置工作.强化日常监测分析，对苗头性、倾向性风险除患，做到早发现、早处置，严防声誉风险引发突发金融风险事件：发生突发事件时，首先要积极开展自救，并寻求同业救助，按要求及时报告重大事项：做好员工思想工作，保持良好工作状态，改善服务质应，全力稳定公众信心：做好本机构应急管理工作，加大培训和演练力度，增强员工风险贡任意识，提升风险防控和应急处突能力。1.4 信息联络员各成员单位要确定1-2名联络员，负成相关事宜联络和沟通、指令传达等工作3 .监测与预警3.1 预防预警机制（1）各行业主管（监管部门负责对本行业（领域）运行情况、金融风险进行监测，建立健全金融突发事件监测及报告制度.做好预警平台信息、行业部门信息、群众举报信息、金融机构资金监督信息的收集整和分析研判，完善信息发现、收集、处理、反馈、移交等流程。形成工作闭环。对有关风险信息开展排查、预警和处置工作，重要信息及时向指挥部办公室报告。（2）市委网信办对日常发现的苗头性、倾向性金融领域重大负面舆情，及时向金融行业主管（监管）部门发出舆情预警。金融行业主管（监管）部门做好金融风险