工程项目风险管理分析与研究 .docx

鎏后洵砥虎工程项目风险管理分析与探讨班级：0524104组别：小绢姓名：王一伟张凯红刘方嫄卫倩倩周妙婷郭俊盟指导老师：陈花军文疵工我管理建筑工程项目风险分析及应对探讨第一章绪论1.1 建设项目11.2 风险11.3风险管理2第二堂风险概述2.1风险22.2风险因素识别32.3风险的评估和分析42.4风险对策的制定4第三章建设工程项目投资风险管理概述3.1 建设工程项目投资风险分析63.2 建设工程项目投资风险管理7第四章风险管理的方式与应对策略4.1管理方式84.2应对策略9第五章建筑工程项目风险管理实例应用5.1 项目背景95.2 XQI1.期工程项目的风险识别115.3 分析XQI【期工程项目的风险因素115.4 XQI1.期项目的风险应对措施14第六堂结论与展望16第一章结论1.1建设项目建设项目是指在泞定建设期间内，在资源有限的条件下，在预定的时间内完成达到要求的现镶和项居标准的一次性任务.它以形成固定资产为目的，有明确项目建设规模、痂显标准及运用周期，人、财、物的运用上都有明确的限制,通常由建安工程、设备工器具、技术改造活动以及与此相联系的其他工作组成.建设项目有以下特点：(D投资巨大建设项目的规模往往很大,投入的资金较多.因此，若建设项目失败，损失是特别惨更的。(2)建设冏期长建设项目的投资如此巨大,因而，建设的工期也较长.短的一年半就.长则几年甚至更长.在这样长的周期中，无论任何环节发生问应，其后果都是碓以估Ift的.(3)整体性强、涉及面广一个工程项目往往由多个的项工程组成,每个的项工程都有独立的设计文件,而各单项工程之间又具有不行分割的联系.而旦，建设项目涉及的方面特别广泛，如政府主管部门、银行、税务、保险、法律、设计询问、施工和材料供应等等，管理上的物潮工作业特别巨大。(4)具有固定性、一次性任何建设项目都是特别明显的一次性任务,而且建设项目都是土地上的附着物.不能移动.独一无二.即使是在同样地区，运用同样的设计图纸，其最终产品也会因时间、空间和其他外界条件的不同而不同。(5)制约条件多、风险较大由于工程项目都是在指定的地点建设，因而受到的制约因素较多，如气候、地质、地形等。而且，由于技术条件、资金条件以及参加人员的阅历、水同等方面的限制，使得工程实现的可变因素更加困难，对忏理、出调的要求大大提高，因此，从项目起先到结束，不确定性因素多、风险较大.1.2风险是人们因对将来行为的决策及客观条件的不确定性而可能引起的后果与预定目标发生多种负偏离的媒合。工程项目的风险具有以下特点:第一.风险存在的客观性和普遍性作为损失发生的不确定性，风险是不以人们的意志为转移并超越人们主观意识的客观实在，而且在攻F1.的全港命周期内，风险是无处不在、无时没有的，这些说明为什么虽然人类始终希望相识和限制风险.但直到现在也只能在有限的空间和时间内变更风险存在和发生的条件,降低其发生的颇率，削减损失程度，而不能也不行能完全消退风险.其次，某一具体风险发生的偶然性和大成风险发生的必定性.任一具体风险的发生都是诸多风险因案共同作用的结果,是一种的机观望.个别风险事故的发生是偈然的、杂乱无章的,但对大量风险事故资料的视察和统计分折，发觉其呈现出明显的运动规律，这就使人们有可能用微率统计方法及其他现代风险分析方法去计舞风险发生的概率和损失程度，同时也导狭风险管理的迅猛发展。第三，风险的可变性.这是指在项目的整个过程中，各种风险在质和Jft上的变更，陆看项目的进行，有些风险会得到限制,有些风险会发生扑得到处理，同时在项目的每一阶段都可能产生新的风险.尤其是大型项目中,由于风险因素众多,风险的可变性更加明显.第四,风险的多样性和多层次性.大型项目周期长、规模大、涉及范围广、风险因素数盘多且种类繁杂致使大型项目在全寿命冏期内面临的风险多种多样.而且大麻风险因索之间的内在关系错综困碓、各风除因素之间并与外界因素交叉影响又使风险显示出多层次性,这是大型项目中风险的主要特点之一。1.3风管理风嗓管理是指经济总位对可能遇到的风险进行预料、识别、评估、分析，并在此基础上有效地处巴风险，以爆低成本实现最大平安保障的科学管理方法，国内风险投资的发展历史不长，而且由于客观环境的特殊性，使国内风险投资存在肯定的先天不足。中国风险投资缺乏相关的规范化法律制度环境，同时又缺乏合格的5业风险投资人才,更缺乏风险投资的闽方.这些都使中国风险投资项目的风险表现出肯定的特殊性.因而就对投资项I1.的风险管理提出了特殊的要求。其次章.风险概述Ki籽市场经济的不断发展，工程建设项目的风险分析也越来越受到里:视，通过对风险的防莅措施的探讨来降低风险产生的损失也变褥越来越Hi要，工程建设项目的风险成穿项目决策（可行性探讨）、实施、生产运营的全过程.每个阶段的风险因素都将对项目的预期产生偏离，在实践中假如对投资MJ冷进行有效的防范,有利于减小实际结果与预期目标的偏离程度，降低风险损失，提制管理人员的管理效率和管理水平。2.1风险到目前为止，理论界对风曦达概念还没有统的相识。有人把风险定义为“损失的不确定性，可以说是不确定的因素造成了投资项目决策的实际结果偏离了预期的程度“，不谛定性是指对某些因素缺乏足够相识而无法做出正确估计,或者没有全面考虑全部因素发生的可能性而造成的预期价值与实际价值之间差异。而另外一部分人认为“风险与不确定性跳行区分,乂有联系,是某一特定行为的全部可能性结果和每一种结果发生的可能性:从理论上讲,风险是指由于某种不确定的绿中所引起的总体实际价值与段期价值之间的差异.风险不仅只是损失发生可能性的一种状况，往往风险既包括损失的可能也包含流利的可能，与期里值的偏离就是风险，现在比较一样的看法是：不确定性是风险的起因；风险是不确定性的结果,是个系统造成失败的可能性和由这种失败而导致的报失或后果.风险具有客观性、普遍性、偶然性、可变性和多样性的特征，（1）客观性.风险是不以人的意志为转移并超越人们主观意识而客观存在,而且在项目的全寿命周期内，风险是无处不在、无时不育的.（2）普遍性。风险存在于投资项目的全过程,而H.风险因素之间内在关系错煤困难、与外界交叉影响又使风险楂示出多层次性,不能从根本上完全消退,只能降低风险发生的概率和削减风险造成的损失。（3）偶然性。风险的发生具有不价定性，影响常常不是局部的，甚至对某一段时间或某一个方面的来讲，风险是全同性的.（1可变性,风险是不断变更的，在整个过程中、各种风险在旗和瞅上的变更，并且一旦发生，如不实行必要的挽救措施将可能导致更严峻的风险投失.（5）多样性.风险因素数最多且种类螭杂,致使工程项目在全寿命冏期内面临的风险多种多样.不同的主体对同样风险的承受实力是不同的，人们的承受实力受收益的大小、投入的大小.活动主体的地位以及拥有的资源有关.2. 2风险因索板别风险因素识别是风险分析的基础,是运用系统论的方法对项目进行全面媒合考察分析.找出潜在的各种风险囚素,并对各种风险能够比较、分类,确定各囚素间的相关性和独立性，推断其发生的可能性及时项目的影响程度。通常的风险来源有：（1）条件发生变更,（2）设计误差.（3）管理不善“风险因素识别应依据项目的特点选用适当的方法,要留意项目的不同阶段存在的主要风险有所不同，并正确推断项目的相关性和独立性.对各种可能发生的M险因素识别，是风险管理的首鬟步骤，在实践中，用于识别项目风险的方法有很多，目前常用的有:专家调查法、故障树分析法、情景分析等”（D专家调杳法是风除识别的基本方法，以专家信息为主要对象，通过专家运用特地的理论学问和丰富的实践阅历,找出各种潜在的风险因素,并时后果做出分析与估尊的一种简洁的方法.该方法在实践中较简洁操作，应用广泛.（2）故障树分析法是利用图解的形式，将大的故障逐步分解为小的故障，或对各种引起故障的缘由进行分析的方法.（3）情疑分析法依据发展趋势的多样性,通过对系统内外相关问题的系统分析,设计出多种可能的将来前景，对系统发展态势做出自始至终的情景和画面的描述的方法。并时可能的风险损失起因进行评价，提出预防和规避的有效措施“风险识别要针对具体的项目区分对待，留意在不同阶段存在的主要风险因素有所不同，并具有特殊性以及相关各方面也行所不同，要用痣借鉴历史阅历，同时能够正确推断风隐因索之间的相关性和独立性.2.3风险坪估与分析风险分析是风险识别和风险管卉之间联系的纽带，可使管理者更精确地相识风险和影响以及相互作用，常用的方法有简洁（占计法、圾礴性分析法、概率树法和蒙特卡洛法.（1）简沽估计法包括专家评估法和风险因素取做评定法.专家评估法也叫徐尔菲法，是以发函、开会或向专家询问对项目存在的风险因素及其进行评定，每位专家凭借阅历独立对风险因素和风险影响程度做出正确的推断.找出各种潜在的风险并对其后果做出分析和估计。风降因素取信评定法是估计风险因素的乐观、以悲观和最可能值，计算出期望值，将期望（ft的平均值与目标值相比较.计算出两者的偏差值和偏差程度.据以推断风险程度的方法.简洁估计法只能就单个风险因素判定风险程度，精确度低，简洁产生偏基.（2）敏感性分析法包括敢呼性分析和盈亏平衡分析。其中盈亏平衡分析是一种戢筒活的风险评价方法,重点关注产量、成本和利润三者之间的变更关系.通过测算项目的盈亏平衡点，来分析投资项目在不亏损的状况下所能承受风险的实力.该方法可以粗略地对高度敢礴的产量、内价、成本和利制等因泰进行分析,方法筒洁，是一种广泛采纳的风险分析方法。（3）概率树法贴在构造概率树的基础上，运用概率论和数理统计限理.计算出全部可能变更姐合净现值的期望值和净现值大于零的概率，再画出其概率分布图，从而推断风险因素可能发生的概率.（4）蒙特卡罗法是目前风险分析方法中较为钱典方法，又叫K1.机模拟或统计试验法，是通过对随机变价的统计试脸、随机模拟来估计经济风险和工程风险的数学方法。该方法在实际应用过程中内干过程较为繁琐应用的不是很多.在工程建设项目中，风险的估计与分析方法很多，每种方法不是孤立应用的，可以依据具体状况抵合运用,但必需依据具体状况来正确选择运用,才能得到可信的分析结果，否则，分析结果与实际将不吻合.2. 4风险对策的制定风险的识别、评估与分析完成后要依捌建设项目具体的状况制定相应的防范对策,以削减经济损失.风险对策是实行有效的方法避开风险、歼灭风险或以应急措施将已发生的风险造成的损失限制在以低限收，股可以从变更风险后果的性质、风险发生的概率或风险后果大小三方面提出多种策略。依据风险程度和风险大小的不同，应当实行不同的应对措施,制定应对措脩应用意以下原则：1）针对性.应妹合行业的特点,针对项目的主要或关犍风险因素提出切实可行的应对措施.2）uj行性。风险对策应立足于现实客观的措枪的基础之上，应在财务上切实可行。3）经济性应将规避风险措施所付出的代价与风险可能造成的损失进行权衡,如应对措施所花费用远远超过可能造成的风险损失，应对措施将失去痣义，风险对策的制定主要从削战风险和限制风险事务的发生著手,对风险发生前或已发生时实行的一系列手段和方法,以达到削风险描失或规避风险的目的.通常有风险回避、损失限制、风险转移、风哙自留等方法。应对措施忏Ri制性措施和财务性措施,限制性措施是避开和削减风隐事故发生的机会限制已发生损失接著扩大可实行风险回避和损失限制措6-风险W1.避是彻底规避风险的种做法,通过M通风险因素.从而【可避可能产生的潜在损失或不确定性，或风险应对措瓶的代价品贵，得不俳失，就可以实行回避风险的措施。表现为拒绝担当某种特定的风险和中途放弃已担当的风险.损失限制包括