工程项目常见风险清单及其22种管理实践.docx

工程项目常见风险清单及其22种管理实践历时8个月，对工程项目管理过程中的风险与索赔问题进行了调研，本次调研对象是具有10年以上工程项目经验的项目经理们，这些项目经理们正管理着国内外大中小型工程项目。发放问卷6000份，回收的有效问卷3857份。调研统计出了常见风险及其应对措施，这为我们做工程风险管理的实践、改进和研究提供了宝贵的第一手资料。一、工程项目中的常见风险在工程项目中，常见风险包括五类：政治风险、经济风险、技术风险、公共关系风险和管理风险。1 .1政治风险政治风险是指在承包市场所处的不稳定的国家和地区的政治背景可能给承包商带来的严重损失。一般政治动乱都是有先兆的，承包商在投标决策阶段就应加强调查研究。政治风险大致有以下几个方面。1.战争和内乱工程所在国发生局部短暂的战争或内乱，造成国内动乱、政权更迭、国内政治经济情况恶化、建设项目可能被终止或毁约；建设现场宜接、间接遭到战争的破坏；或不得不中止施工，施工期限被迫拖延，成本增大；2 .国有化、没收与征用业主国家根据本国政治和经济需要，颁发国有化政策，强行将承包工程收归国有，且不代替原项目业主履行义务，导致承包商无处申诉。有时可能对外国公司强收差别税，禁止汇出利润或采取歧视政策。3 .拒付债务某些国家在财力枯竭情况下，对政府项目简单地废弃合同，拒付债务。有些政府可以使用主权豁免理论，使FI己免受任何诉讼。有些工程所在国政局发生根本性变化，原来执政对立面推翻旧政府，掌握政权，宣布不承认前政府的一切债务，致使承包商无法收取已完工而尚未支付的应付款额。4 .制裁与禁运某些国际组织、西方大国对工程所在国家实行制裁与禁运，可能对工程造成很大影响。5 .对外关系业主国家与邻国关系好坏，其边境安全稳定与否，是否潜融战争危险；业主国家与我国关系好坏，中国政府与工程所在国是否有某些涉及工程承包的协议。6 .业主国家社会管理、社会风气等方面业主国家政府办事效率高低,政府官员廉洁与否，当地劳务素质,当地劳务的工会组织对外国公司的态度，是否常用罢工手段向雇主提出各种要求等。1.2经济风险经济风险主要指承包市场所处的经济形势和项目所在国的经济实力及解决经济问题的能力，主要表现在付款方面。经济风险主要有以下几个方面：1 .通货膨胀通货膨胀是一个全球性问题，在某些发展中国家尤为严重。如果合同中没有调价条款或调价条款笼统，必然会给承包商带来风险。2 .外汇风险外汇风险涉及到一个很大的范围，工程承包中常遇到的外汇问题有：工程所在国外汇管制严格，限制承包商汇出外币；外汇浮动，当地币贬值：有的业主对外币延期付款，而利率很低，但承包商向银行贷款利率较高，因而倒贴利率差；有时订合同时所订的外汇比例太低,不够使用：或是订合同时选定的外汇贬值等。为了保护自己，承包商通常要求工程付款应以某种较稳定外汇硬通货计价或签合同时即固定汇率。如果难以获得业主同意，应有适当的保值条款。3 .保护主义有些国家，特别是一些发展中国家，制订了保护其本国利益的措施（包括一些法律和规定）。概括起来有以下几个方面：规定合资公司中对外资股份的限制，以保证大部分利益归本国；对本国和外国公司招标条件不一视同仁，对外国公司的劳务、材料、设备的进入也附加种种限制；有些国家对本国和外国公司实行差别税收。4 .税收歧视承包商到外国承包工程，必然被列为该工程所在国的义务纳税人，因此必须遵守所在国的税收法令、法规。但承包经常面对的是工程所在国对外国承包商所实行的种种歧视政策。常常被索要税法规定以外的费用或种种摊派。5.物价上涨与价格调整风险物价上涨风险是最常遇到的风险，在一些发展中国家则更为严重。有时虽有价格调整公式，但是包含的因素不全，或有关价格指数不能如实地反映情况或有限制性规定等。6.业主支付能力差，拖延付款业主资金不足，支付能力差，以各种形式和理由拖欠支付，如拖延每月支付而合同中未订有拖延支付如何处理的规定；或虽然有业主拖延支付时应支付利息的规定，但利率很低；或业主找借口拖延签发变更命令而使新增项目得不到支付；或业主在工程末期拖延支付最终结算工程款与发还保留金等。7.工程师的拖延或减扣由于工程师工作效率低，拖延签署支付；或是工程师过于苛刻，有意拖延支付，或以各种借口减扣应支付的工程款。8.海关清关手续繁杂有时承包商在合同执行过程中,大量物资需从国外进口，一方面，有的承包商不了解当地法规、政策；另一方面有些国家清关手续繁杂，海关办事效率低，工作人员作风不廉洁，以致造成物资供应不及时，影响工程施工，甚至造成工程拖期,9.分包分包风险应从两方面分析：即作为承包商选择分包商可能出现的风险与作为分包商被总包商雇用时可能出现的风险。承包商作为总包商选择分包商时.，可能会遇到分包商违约，不能按时完成分包工程而使整个工程进展受到影响的风险，或者对分包商协调、组织工作做得不好而影响全局。特别是我国承包商常把工程某部分分包给国内有关施工单位，而双方的合同协议职贡不清，风险贡任不清，容易相互推委，有时分包单位派出人员从领导干部到工人的素质无法审查，也是造成经营管理不善的原因。如果一个工程的分包商比较多，则容易引起许多干扰和连锁反应。如分包商工序的不合理搭接和配合：个别分包商违约或破产，从而使局部工程影响到整个工程等。相反，如果作为分包商承揽分包合同，常遇到总包商盲目压价，转嫁合同风险或提出各类不合理的苛刻的条件要求分包商接受，使分包商处于被动地位。10.没收保函这方面承包商可能遇到的风险有：业主无理凭保函取款。这类风险通常发生在履约保函和维修保函上。如由于业主方面原因而造成承包商无法正常履约，而业主却找借口向银行无理提取保函款。又如，一些工程完工后，由于设计或是业主方面的原因，运行结果未能达到标准，业主乂借此向银行提取维修保函款。失效的保函在未归还前，承包商仍面临风险。在一些中东国家,对保函有效期的认识模糊，尽管保函规定期限已到，但业主不及时归还，还可能使承包商遭到损失。11 .带资承包的风险有些合同中，业主明确要求承包商带资承包,即采用先贷款，再支付的办法。但到工程开工后，业主拖延或无力支付，致使承包商不能及时收回资金。当有些业主要求垫付资金承包的情况下，承包商一定要做到两点：要求业主为承包商的垫付资金开出银行担保。这样，如果业主赖帐，承包商可以向担保银行提出索赔。确认业主的项目资金确有保证。在多数国家，这类工程发包时，银行都出具资金保证证明。承包商切记不要轻信业主的口头许诺或解释。12 .实物支付有些合同中，业主提出以实物代替现金支付承包商工程款，这种实物通常在双方谈判期间确定价格和数量，这样对承包商来讲，就要承担实物销售换取现汇抵偿工程成本的风险，特别盛产石油的中东，在阿拉伯国家以石油替代现汇支付的项目较多：一般承接此类项目就要作充分市场调查，预测石油行市，考虑销售手段和途径，寻找可靠销售代理人，并对项目所在国业主、出口及市场等一系列渠道加以调查和研究。1.3技术风险1.地质地基条件一般业主提供一定数量地质和地基条件资料，但不负贡解释和分析，因而这方面的风险很大。如在施工过程中发现现场地质条件与设计出入很大，施工中遇到大量岩崩坍方等引起的超挖超填工作量和工期拖延等02.水文气候条件这包括两方面：一方面指对工程所在国的H然气候条件估计不足所产生的问题，如严寒、酷暑、多雨等对施工的影响：另一方面是当地出现的异常气候，如特大暴雨、洪水、泥石流、坍方等。虽然按照一般的合同条件，后一类异常气候造成的工期拖延可以得以补偿，但财产损失很难全部得到补偿。3.材料供应一是质量不合格，没有质量检验证明，工程师不验收,因而引起返工或由于更换材料拖延工期：二是材料供应不及时（包含业主提供的材料或承包商自己采购的材料），因而引起停工、窝工,有时甚至引起连锁反应4.设备供应同样有质量不合格和供应不及时两个问题，还有设备不配套的问题，如供货时缺件，或是未能按照安装顺序按期供货，或是机械设备运行状况不佳等。5.技术规范技术规范要求不合理或过于苛刻，工程量表中说明不明确或投标时未发现。6.提供设计图纸不及时如由于咨询设计工程师工作的问题，提供图纸不及时，导致施工进度延误，以至窝工，而合同条件中乂没有相应的补偿规定。7.工程变更包括设计变更和工程量变更两个方面。变更常影响承包商原有的施工计划和安排，带来一系列新的问题。如果处理得好，在执行变更命令过程中，可向业主要求索赔，把风险转化为利润。如果遇到不讲理的业主或工程师，则会受到损失。8.运输问题对于陆上运输要选择可靠的运输公司，订好运输合同，防止因材料或设备未按时运到工地而影响施工进度。对于海上运输，由于港口压船、卸货、海关验关等很容易引起时间耽误，影响施工。9.外文条款翻译引起的问题由于翻译不懂专业、合同和招标文件所产生的各种翻译错误而又未被发现。1.4公共关系风险1 .与业主的关系如业主工作效率低下，延误办理承包商的各种材料、设备、人员的进关手续，延误支付，拖延签发各种证书等。2.与工程师的关系如不按进度计划要求发放施工图纸、已完工的工程得不到及时的确认或验收、或不及时确认进场材料等。3.联营体内各方的关系联营体内的各家公司是临时性伙伴，彼此不了解，很容易产生公司之间或人员之间的矛盾.，影响配合，影响施工。联营体协议订得不好,如职贡、权利、义务等不明确，也会影响合作，联营体负责公司的工作作风和水平也影响工作。4.与工程所在国地方部门的关系这里主要指工程所在地区的有关政府职能部门，如劳动局、税务局、统计局以至警察局等，如果关系处理不好也会招致麻烦和风险。1.5管理风险1.项目部领导班子不胜任，不团结，项目经理不称职，不能及时解决所遇到的各类问题，不具备和业主、工程师打交道的能力。2 .工人效率特别是到一个生疏的国家和地区，雇用当地工人施工时,对当地工人的技术水平、工效以至当地的劳动法等，都可能产生问题。3 .开工时的准备工作由于订购的施工机械或材料未能及时运到工地,工地内通水、通电、交通等准备工作未做好引起的问题。4 .施工机械维修条件依赖当地维修条件，但不能满足要求，或备用件购置困难等。5 .不了解的国家和地区可能引起的麻烦在投标时因时间紧迫而未及细致考察工地以外的各种外部条件，如生活物品供应、运输、通讯等条件，而到开工后才发现，往往需要增加许多开支。二、承包商在工程管理各阶段风险管理对于承包商而言，在工程项目的各阶段均应做好风险管理，对于合同和招投标管理更应高度重视。2.1投标阶段该阶段如细分还可分为资格预审阶段、研究投标报价阶段和递送投标文件阶段。资格预审阶段只能根据对项目所在国、该项目的粗略了解，对风险因素进行初步分析。将一些不清楚的风险因素作为投标时要重点调查研究的问题。在投标报价阶段可以采用一种比较简明适用的方法，如专家评分比较法，来分析一个项目的风险。该方法主要找出各种潜在的风险并对风险后果作出定性估计，评价风险的后果及大小。根据对风险的分析，确定工程估价中风险费的高低，决定总报价，同时将对风险的分析送交项目投标决策人，以便研究决定是否递送投标文件。2.2合同谈判阶段这一阶段要力争将风险因素发生的可能性减小，增加限制业主的条款,并且采用保险、分散风险等方法来减少风险。2.3合同实施阶段项目经理及主要领导干部要经常对投标时开列的风险因素进行分析，特别是权数大，发生可能性大的因素，以主动防范风险的发生，同时注意研究投标时未估计到的风险，不断提高风险分析和防范的水平。2.4合同收尾阶段要专门对风险问题进行总结，以便不断提高本公司风险管理的水平。三、承包商在工程中导致赔钱的22种情况我们对工程项目的管理过程中的索赔问题做了调研，调研对象是具有10年以上工程项目经验的项目经理们，这些项目经理们正管理着国内外大中小型工程项目。发放问卷6000份,回收的有效问卷3857份。总结发现