EXCEL财务函数使用大全.docx

EXCE1.财务函数使用大全东主卮寺的局戴内容可能不也用于某想语盲.困数说，MnHXT城M定司支付表息的次并的应计到彩MX1.uXTM林日在列期B支付利息崎M的&计免息.UJftiKiJ5C这日便再折旧?戳的号”记住期的无口信AWf1.U*然N1.t个正梏层的折旧值CUKVKS通日乂竹内期开始H限交日之间的天数OaHIAYS处日也含3交日的"息期天做CUPUAYS比近日,4成交B臾下一甘息日N何的天象oxmn城R或文日之后的F-小什息日OtPX1.M送日成交B和5».期日之内的必传利息次会cnmn提口或文日之M的上一计息日CtMipwr卷日两小廿我要ZH1.R税文传的“息v11u*城H西小竹歙期之间力费软程文力的本金Ce使用理定余&U*/.这R-TIF声左给.定用内内的杆旧1.CH使用We余Riia诙K其他指定方法.迩日一也找户衣衿大胡耳内的灯旧住DISC½wt*IXI.1.ARbE得以分数表示的R仪代携力以小数表示的价8dix1.rfr杨以小敏表示的价格长模为以分数表示的“格UHTIUX这日取期文力升层的殳彝的年年期限OTUCT斌网年有就利率R逐日一告我今的今我餐RSHEKIE我H应和一%制复到率计N的茴脂水金的今东值INTRAie揖日龙金投资口保秦的利率TW城H一笔及/右衿C剃X内支什的利息IRft近日一第列现攵落的内停收乱库ISFVT计JttfC殳亮期内更支分的切尼Mxraticw粗N假方面值力¥100的6分W拿HMky修正用限MIRH迩日正也负现金就以不对士本或行计*的内筮收*军MT1.i1.XA1.IiM冬名义气挈MH这日收瓷的潮我NFV线R*干一W内定用的现金支会灿现率让Jr的投点的“现*FVrate.nper.pnt.v.type)右关FV中各参数以及年金话做的讲如信J.请。M1.通做,.Rt为各期利率.Nper为总投分期,即该f投费的付款期总UPat为各期所成支付的金!,其敷值在整个年金期向保杆不变.4*,p«t包抒本金和利息，但不包括其他费用或程款。如杲苞略pn1.利外舜包括PV*ft.Rr为现馍,就一系列未来付歙的当Ift值的,积和.如果有PY.则仅谀其假为零.并且W7包括PHt*ft.Typ敷字。或1.用,乂指定各期的付歙时同是在期初正是期末。如屎啻略，、,互设其值为：TrrredtttHO期米IMiO注解应我认所指定的rate和nper单位的一致性.例如.同梆是皿年期年利率为12%的贷款.如果按月交付.rateS12V12.nper应为4*12s如果拉年交付，rate应为12%.npcr为4,对于所有。票.支出的款项.如板行存款.表示为负缴；收入的款项.8股息收入.表示为正效.例如1饵果将例如复制到一个空白工作表中.可能会更易于理解，4如何复例例如1. 创立一个空白工作或工作衣.2. 选择-<ff"主题中的例如.3. 按Ctr1.»C»4. 在工作表中.逑撵单元带A1.然后按C1.rHV,5. 要在东步站果和安看返回结果的公文之网道行切换，请按Ctr1./（4伊存）.或在-：,选项卡上的“公大审核,组中单击“显示公式”掩钮.公式-FVSE1.1.1.E(1.10.09.0.11.0.11)悦明(tt<>¥于乂利率般堪10.09.0.11.0.J1.这团本金1的东央值<1.33069)INTRATE函数迎回一次性付息注券的利率.语法IVTRE(settIenent.(tuturity.investMent,redetion.basis)要点应使用DATE函数相入日期,或者将函数作为其他公式或函数的结果城入。例切,使用函敷DATE(2008.5.23)幢入2008冬5月23日.如果日期以文本彩K帔入，羽会出观向露.Sett1.eseDt为证券的站算日.牯Jr日是在发行日之后.证年实始购置寺的日期.Instznt为有价证券的投费颌。Redemption为有价证券到期时的清俟价值Baeit为日计数基准类系.Maturity为有价证券的到期日.到期日是有价迁存有效期在止时的日期.RXS1.S9ifft<4。或*2IS(XASD>笫/360I实际天救，实临天负2 实偏天我期03 实除大欲/泌i改用3oxs注第1.000.000I.OH,420清於圻值以实标天数35600itft<4J<U±SWtSft>公式说明（拈果）TKn1.ATE(A2.A3.R1.A5.A6)上注七金期限的毛现率(0.05768或5.77%)要杵鼓字显示为百分比,请选挣单元格,然后在“工作表.选项卡的“故字姐中，单击“百分比林VE1.IPMT函数4£缶显示基于国定利率及3额分期付状方式,返回给定期钦内对投安的利息方也策，语法IPMT（rate,per.nper1.pv.fv.type）Rate力各期利率.Per用于计算,利息紫领的期豌,处为在1到nper之何.Nper为总投费生,即该项投的付欣期总IuPv为现值.或一系畀来亲付款的当前值的W税和。Fr.来值.或在最经一次付歙后第里得到的现金余额.加果省略fv,对假设共值为零（例如.一笔贷款的未来值即为军tTyp数字。或I.用以指定各期的付款叶河是在朝药正是朝木.如果首峪type.则假设其慎为W.HH=dm<a注第Ii1.1.认所指定的rate和nper单位的一致性.例如.同样是四年明年利率为12%的贷款，如果根月支付,rate应力1212.nper应力1*1.2s如果按年交付.rnte应为12%.nper力，财千所*教.支出的款项，如悔行存款，氽示为负政：收入的款项，如股息收入，表示为正效.例如“果杉制如艮制到一个空白工作表中.可他会更在易理解该例如.+HMM>1. 创立一个空白工作#或工作表.2. 选择-fif,主题中的例如.1. SCtr1.÷C.2. 在工作表中.选择单元格A1.然后按CtrPV43. 要在充备玷果和善用送回结果的公式之词进行切换.情技C1.mW者外）.或在“公Jr途租卡上的“公式审tr垠中.单击“显示公式按钮。AB*#也冏KA华利率-I期于计算某和息数我的期数<53件找的隼崇HOCO管状的现管公大优冏（*）=IPWT(212.A3-3.A4.A5)在上过*件下ViCI1.一小月的息<-22.40TpMT(A2.3.A1.A5)在上嫌条件下令改豪转一年的H息（掖年支付）（-292.-15）（S1.T利库除以12杵得克力利申.支付的年R次以12芥列文付次致，IRR函数46部里示通回由数值代嶷的一姐现金Jfi的内部收改率.这些现金流不必为均衡的，但作为年金，它们必为铁日志的同偈产生.加掖月或校年.内的收受率方投发的回收利率,其中包含定期支付（负值）和足免收入（正值）.15.000第二年的“收入18.000第三年的冷收入j21.OW等“牛的”收入26.000第五军的分收入公犬说明(««)=IRR(A2:A6投伴H年后的内邳收邕率-2%)-!Mt(2三7)三年后的内雷也苑率%)=IRR(A2:A4,-im>若要计算酒年后州内露收釐隼，害包分一个估计值(-nISPMT函数计算今定投得期内要支付的利息.赛供此也病是为了与1.otus1-2-3兼考.诰法ISPMT(rate.per,nper.PV)Rate为投费的必库.Per为要计算利息的斯我.此值上苑在I到nper之同.Nper为投费处总文件那故.Pv为我在的当前值.对于告款.pv力告&家版.注解应确认所指定的rate和nper单位的一次性.例如.同样是03年期年利率为12%的货款.如果按月交付.ra1.eS1212.nper4+12:如果按中交付.ra1.e应为12%.nper4,对桥有学I1.«1以负效代表现金支出8存象我他人取款),以正做代表现金收入(如Jft息分红双的人存款).有关财务函数的其也信息，请参阅PV的数.出如如果得例如复制到一个空白工作衣中,可能会更容易理解该例如.4HM«M>1, 创立一个空白工作簿或工作表.2, 选择ffsr主理中的则如。1. 校Ctr1.+C,.2. 在工作表中,选择单元格1.然后技CtrHV.3. 要小交小地果和查看送IB1.i果的公式之同出行切换.请按Ctr1.+。(直青并).我在“公式”选项卡上的“公式市铁殂中.单击显示公式按45.AB1««讹明2Ig31期向4S3检一的-取三三公式讹叫*=IMn(212.A3,M12.A5)在上Ij*下廿仔就第一4月力什的利息(-618M.G-ISfWGt!.1.A1.<5)在上述条住下村身软帝一年文竹的利息(-533333)国富刑率除以12讨到月利零。付软的年敷率以12行列付款的次敷。1.OGEST函数4至缶显示在回归分析中.计算量弁合数据的指数回仃照合由治,并退回楂注谖曲使的数值致ta°国为此的数返囿散值数出.所以必第以戮1公式的形式峥入.此曲段的公式为：y=bre-xAy=(b*(n1.')*(o2'x2)*)(如果有多个xtt>其中国货量y是台支UX的函敏.n值是各指数X的底.而b值是*景值.注意y.x和n可以是向量.1.OGESTSft(mn.mn-1.>t1.b.语法1.OGEST(knowny's.knownx'x.conx1.s1.ats)Inown-y'ftBty=b*x的一组Vy».toJtftSkno«n_y's在单独一免中,如know11,x's的每一网被视为一4独立的交量.如果数姐known.y's在学自一行中，%known_x's的每一行被税为一个独立的殳骨.Knovn,x,s满足指魏闾行投台上送y-hx的一级的X值.为可选看数.数如kno»n_x's可以包台一盘或多出变量.如果仅使屎一个支JH那么只要known,x's和known_y's具有相同的雉欧.如它们可以是任何形状的区域.如果使用多小灾量.Mknown.y's更兔是向量(即具有一列高度或一行宽度的单元格区域).如桌专映knownx,s.则岐设读我姐为1.2.3.1.*大小月knowny's再同.CDt为一逐辑值,用干指定是否楼常兼b旗甘设为U如果const为TRUEA.b科按正博计算.如果const为FA1.SE.如常量b将设为1,而In的值满足公式y=i»'x.State为一建样值.指更是否退三W>三归使计O1.如果s1.ats为TRUE.由锹1.OGES格送回附加的回归统计