贷款统计分类及编码标准（试行）.docx

贷款统计分类及编码标准（试行）1范围本标准规定了金融统计中贷款的统计分类、概念及贷款统计信息的采集、交换和共享所使用代码等内容。本标准适用于中华人民共和国境内的所有银行及其他金融机构业务的数据处理。2规范性引用文件下列文件中的条款通过本标准的引用而成为本标准的条款。凡是注日期的引用文件，其随后所有的修改单（不包括勘误的内容）或修订版均不适用于本标准，然而，鼓励根据本标准达成协议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。凡是不注日期的引用文件，其最新版本适用于本标准。GB“22602（X）7中华人民共和国行政区划分代码GBfT26592（X）0世界各国和地区名称代码GB“47542002国民经济行业分类GB"12406-2008表示货币和资金的代码金融机构编码规范（银发（2009）363号文印发）中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于建立境内大中小型企业贷款专项统计制度的通知（银发（2009）35号）3术语和定义下列术语和定义适用于本标准。3.1贷款1.oan机构或个人在保留资金或货币所有权的条件下，以不可流通的借款凭证或类似凭证为依据，暂时让渡或接受资金使用权所形成的债权或债务。3.2数据datii对事实、概念或指令的一种形式化的表示，适于人工或自动方式进行通信、解释或处理。GBfT18391.6200913.3数据元datae1.ement用组屈性描述定义、标识、表示和允许值的数据单元。GB18391.62(X)93.4代码code表示特定事物(或概念)的一个或一组字符。IGB/T1011320034代码结构与编写格式4.1 贷款统计分类代码结构本标准采用线分类法和分层次编码方法，代码结构分为三层，代码结构图如卜.所示。o××××××××I一（数字或字母数字组合）统计分类标志值代码（数字统计分类标志编码（字母）金融工具大类编码代码第层为金融工具大类编码，采用金融工具统计分类及编码标准（试行）中的金融工具大类编码，采用1位大写拉丁字母表示，贷款用F表示。代码第二层为统计分类标志编码，采用2位阿拉伯数字表示，贷款分类标志见第5章。代码第三层为统计分类标志值代码，采用6位阿拉伯数字或阿拉伯数字与大写拉丁字母组合表示，该段代码不足6位则右补0,各统计分类标志值代码表见第6章。例如：F02CO1.O（X）表示借款人为公司的贷款：F03CNYo（X）表示交易币种为人民币的贷款。4.2 分类标志值代码表编写格式本标准中按照分类标志编排顺序依次进行分类标志值代码编码，其基本格式如下所示：编码+分类标志名称表小：编码方法：代码表：5贷款分类标志及编码贷款分类标志、分类标志说明及编码见下表。编码分类标志说明O1.资产负债类型指贷款资金的债权、债务屈性。02国民经济部门指对借款人所属的国民经济部门分类。03币种指贷款的交易币种。(M地区指借款人登记注册地或常住地。21行业指借款人在有关部门登记注册的或主要从事的行业。22企业出资人经济成分指借款企业实际控制人经济成分。23企业规模指借款企业的经营规模。24合同期限指贷款合同初始约定的还款期限。25剩余期限指贷款业务由报告日至合同约定到期日的剩余期限。51产品类别对归属于贷款工具的金融合约按特定契约特性进行分类。52贷款逾期期限指贷款的本金或利息超过贷款合同规定期限的时间。53贷款实际投向指贷款合同上载明的实际用途。54个人经营贷款用途指个人经营性贷款的实际用途。55贷款质量指贷款质量的五级标准分类。56贷款迁徙方式指贷款从年初到报告期末两个时点的质量迁徙情况。57贷款经营类型指依据贷款资金来源及贷款发放对象的确定方式不同进行的贷款分类。58贷款还款方式指贷款合约中载明的借款人偿还金融机构贷款的方式。59贷款财政扶持方式指国家为了实现特定的政治经济目标，由财政安排专项基金向国有企业或劳动者个人提供资助的方式。60贷款担保方式指借款人根据要求提供的第三方保证的方式。61利率是否固定指贷款合同存续期内利率水平是否变动。62利率期限单位指贷款利率适用的时间单位。63贷款利率重新定价期限指贷款业务自报告日到最近可重定价日或到期日的期限。64贷款状态指贷款处于正常、展期、逾期或核销状态。65抵减存款准备金方式指贷款是否作为存款缴纳存款准备金的轧差项。6贷款分类标志值及代码表6.1 资产负债类型O1.资产负债类型表示：ASSet1.iabi1.itieSTyPeCode编码方法：两位大写字母+两位数字代码表：代码名称说明A1.OI资产指金融机构以贷款合约的方式向其他机构融出的资金。A1.02负债指金融机构以贷款合约的方式从其他金融机构获得的资金。6.2 国民经济部门02国民经济部门表示：Nationa1.EconomySeciorCode编码方法：一级分类代码（1位大写字母）+二级分类代码（2位数字）代码表：代码名称说明A政府部门指在我国境内通过政治程序建立的、对其他单位拥有立法、司法和行政权的法律实体及附属单位。AOI中央政府管理一个国家全国事务的国家机构的总称，负责统一领导全国地方行政工作，集中掌握国家的国防、外交、财政等行政职权部门。A02地方政府指管理一个国家区域性事务的政府组织机构。IAO3社会保障基金根据国家有关法律、法规和政策的规定，为实施社会保障制度而建立起来、专款专用的资金。B金融机构部门主要从事金融媒介以及与金融媒介密切相关的辅助金融活动的常住单位。BO1.货币当局详见银发(2009)363号。B()2监管当局B03银行业存款类金融机构B04银行业非存款类金融机构B05证券业金融机构B06保险业金融机构B07交易及结算类金融机构B08金融控股公司B09特定目的载体将为持有特定资产而创立的金融实体分类为特定目的载体，如证券投资基金、资金信托计划、代客理财项目和资产证券化项目等。B99其他小额贷款公司、担保机构、典当机构、外国央行驻中国办事处、金融机构举办的各类协会、其他。C非金融企业部门指主要从事市场货物生产和提供非金融市场服务的常住企业，主要包括从事上述活动的各类法人企业。CO1.公司指依据中华人民共和国公司登记管理条例核准登记注册的企业。C02非公司企业指依据中华人民共和国企业法人登记管理条例核准登记注册的企业。C99其他非金融企业部门农民专业合作经济组织、在工商部门登记注册，领取法人营业执照的民办非企业（法人）单位、企业联合会、商业联合会、其他。D住户部门包含共享生活设施、分享些或全部收入和财富并共同消费某种商品或服务（主要是住房和食物）的一小群个人及部分为其服务的非营利机构。1X)1住户包括住户、个体工商户和非公司私营企业等。ID02为住户服务的非营利机构指主要向住户或社区免费提供商品和服务，或所收取的价格从经济角度看不显著的机构部门，但由政府单位控制并资助的单位或具有显著营业性质的民办非企业单位（法人）除外。E国外部门所有不具有常住性的机构单位。EO1.国际组织国际组织是指三个或三个以上国家（或其他国际法主体）为实现共同的政治经济目的，依据其缔结的条约或其他正式法律文件建立的常设性机构。E02外国政府世界其他国家和地区的政府部门。E03国外金融机构世界其他国家和地区的金融机构部门。E04国外非金融企业世界其他国家和地区的非金融企业部门，包括本国非金融企业部门的国外分支机构。E05外国居民未纳入上述国外部门的国外个人或机构组织。6.3 币种03币种表示：CurrcncyCodc编码方法：三位大写字母代码表:代码名称说明USD美元HKD香港元采用GB“12406中的三位字母型代码。CNY人民币6.4 地区04地区表示：RegionCode编码方法：6位数字代码表：代码名称说明11(X)(X)I820000境内详见GBZT2260采用GB“2260的县（区）级数字码。境外及港澳台详见GBZT2659前3位用,tXX填充，后3位采用GB"2659的3位国别阿拉伯数字代码（港澳台编码暂采用该标准编码）。(X)OXX6.5 行业21行业表示：IndUStryCode编码方法：门类代码（1位大写字母或数字）+大类代码（2位数字）代码表：代码名称说明AO1详见GB"4754采用GBfT4754第i大类分类标准。IT98I(X)个人借款人为个人。200境外借款人为非居民。6.6 企业出资人经济成分22企业出资人经济成分表示：EconomicSectorCode编码方法：一级分类代码（1位大写字母）+二级分类代码（2位数字）+三级分类代码（2位数字）代码表：代码名称说明A公有控股经济1.相对控股是指在企业的全部实收资本AO1.国有控股中，某经济成分的出资人拥有的实收资AO1.O1国有相对控股本（股本）所占的比例虽未大于50%,但根AO1.O2国有绝对控股据协议规定拥有企业的实际控制权（协A02集体控股议控股）；或者相对大于其他任何一种经A0201集体相对控股济成分的出资人所占比例（相对控股）。A0202集体绝对控股2.绝对控股是指在企业的全部实收资B非公有控股经济本中，某种经济成分的出资人拥有的实BO1.私人控股收资本（股本）所占企业的全部实收资本（股本）的比例大于50%。投资双方各占50%,且未明确由谁绝对控股的企业，若其中一方为国有或集体的，律按公BO1.O1.私人相对控股BO102私人绝对控股B02港澳台控股B0201港澳台相对控股死!入？*J工以红行X1.珏，后仅贝X刀Tr力IJ为国有、集体的，则按国有绝对控股处理。B0202港澳台绝对控股B03外商控股B0301外商相对控股B0302外商绝对控股6.7 企业规模23企业规模表示：CorporationScaIeCode编码方法:两位大写字母+两位数字代码表：代码名称说明CSO1.大型详见银发（2009）35号。CS02中型CS03小型126.8 贷款合同期限24贷款合同期限表示：1.oanContracCcmsCode编码方法：两位大写字母+两位数字代码表：代码名称说明CTO1.短期贷款指贷款期限在1年以内（含1年）的贷款。CT02中期贷款指贷款期限在1年以上（不含1年）5年以下（含5年）