GB_T 42339-2023 金融机构风险管理 术语.docx

ICS03.060CCSI1.GB中华人民共和国家标准GB/T423392023金融机构风险管理术语Financia1.institutionriskmanagement-Termino1.ogy202303二1/发布国家市场监督管理总局国家标准化管理委员会目次前古IIII范困I2规范性引用文件I3金融机构有关的术i音3.1 金ISi机4术1§13.2 银行业金融机构13.3 非银行金融机构23.4 保险业佥融机构33.5 证券业金融机构43.6 地方金融飙织43.7 其他54风唳和风脸管理有关的术语54.1 风险术语54.2 金融机构典型风险54.3 风险管理术语7缶考殛10索；|11本文件按照GBrr1.1.-2O2Oq标准化_1.作导则第I部分：标准化文件的结构和起草规则3的规定起草。请注意本文件的某些内容可能涉及专利.本文件的发布机构不承担识别专利的责任.本文件由全国金歌标准化技术委员会(SAcTrC180)提出并归口.本文件起草总位：中国标准化研究院、中国金融教百发展基金会、北京基金小镇管理委员会、中金金融认证中心有限公司、中央财经大学、中国农业银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、中国工商银行股份行限公司、中国银行股份有限公司、中国极行业协会、北京金融信息化研究所有限於任公司、中国建设银行股份有限公M、国泰君安证券股份行限公F、上海市信感安全测评认证中心、清华大学.本文件主要起草人：黄帅'杨刑i、王微微、李晓然、周一艇、卫安已、谢宗晓、李健、王辉、苟号,郭剑光、姜密伟、的颍、吴楷、史秀谢痔、徐也熙、黄-秋、钠、李宽、杨希、的林、边鹏.饶杈、李宏达.王博琮、班大港，金融机构风险管理术语1MH本文件界定了金融机构风险管理的通用术语。本文件适用于金融机构风险管理体系建设和实务.地方金融如织可参考本文件开展风险管理体系建设和风险管理实务.2蝮范性引用文件本文件没有规范性引用文件。3金触机构南美的术甯3.1 金融机构术语3.1.1金Ik机构finandu1.ins1.i（u（ion依法设立，持有国务院金融管理部门发放的经营许可证或备案文件,开展金融服务或金融活动的机构.注：我国金融业分为货币金融服务、资本金做服务、保险业和其他金融业，详划GBTg2017。3.2 银行业金融机构32.1AMttWfP“icybank经国家有关主管部门依法批准设立，为实现特定的政策目标,要求或通过金融机构对指定的项目、产业或地域提供金融服芬的金融机构.322开发性金M1.机构deve1.opmenta1.financia1.institution经国家有关主管部门依法批准设立，服务国家战略、依托国家信用支持、市场运作、保本微利的金融机构.3231.NcWfcommercia1.bank经国务院银行览将管理机构依法批准设立，吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的金融机构“324urt）creditcooperatives经国务院银行监伴管理机构依法批准设立，依照有关规定在城市市区内由城市居民、个体工商户和中小企业法人出资设立的.主要为社员提供服务.具有独立企业法人资格的合作金融组织.3.3 非修行金机构33.1侑托公司tnstcompany经国务院银行监督管理机构依法批准设立，主要经营信托业务的金融机构。332企殳集ED财务公IQenterprisegroupfinancecompany羟国家有关主管部门依法批准设立，以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，依托企业集团、服务企业集团，为企业集团成员单位提供金融服务的非银行金融机构，333汽车金H公司autfinancingcompany势国分院银行监密管理机构依法批准女立，为中国境内的汽车销售者及购买若提供金融服务的金融机构C33.4金Ii租赁公司financia1.1.easingcorporation经国务院饿行监咨管理机构依法批准设立以经营融资租赁业务为主的金映机构.33.5St市您纪公司Booetaryagency经国务院银行监督管理机构依法批准设立，通过电子技术或其他手段，专门从加促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务.并从中收取佣金的金融机构.336金Ii1.资产If理公司financia1.assetmanugcmcnt>many经国务院或国务院银行面督管理机构依法批准设立，专门从事不良费产收购管理和处置等业务的非银行金融机构.337消费金It公司consumerfinancingcompany经国务院银行监杼管理机构依法批准设立，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构.338理财公司wea1.thmanagementcompany经国家有关主管部门依法批准设立,从事理财业务的作银行金融机构。3.3.1产投9½HQfinancia1.assetsinvestmentcompany经国芬院银行监侪管理机构依法批准谀立，主要从事银行债权转股权及配套支持业务的非银行金融机构C3.3.2贷款公司1.endingcompany经国务院银行监督管理机构依法批准设立，由境内商业银行或农村合作银行在农村地区设立的专门为县域农民、农业和农村经济发展提供贷款服务的金融机构，3.4 434.1保IMk团（控股）公IIJhsumncegroupcompany经国务院保险监督管理机构依法批准设立,对保险集团内其他成员公司实施控制、共同控制和产生理大影响的公司.3.4.1财产保1轮同propertyinsuranceapny经国务院保险监督管理机构依法批准设立，经营财产损失保险、贵fE保险、信用保险,保证保险等财产保险业务的保险公司.3.43A1.HR龄公司1.ifeinur811ceOWeny经国务院保险监督管理机构依法批准设立，经营人寿保险、健康保嗓和意外伤吉保险等人身保险业芬的保险公E3.4.4再保龄公司reinsuranceCoaPany经国务院保险监督管理机何依法批准设立，专门从事再保险业务、不由接向投保人签发保单的保险公司.3.44保险资产管理公司insuranceassetmanagement>mpany经国务院保险监件管理机构依法批准设立，受托管理保险资佥的公司。3.4.6保介机构insuranceintermediary经国务院保险赛督管理机构依法批准设立或备案.介于保险机构之间或保险机构与投保人之间专门为保险交易双方提供保囹伊、业务咨询、风险管理、投保方案安排、风险评估、损失鉴定与理算、1W.查勘及理赔等服务，并从中依法获取佣金或眼务我的机构，包括保险代理机相、保险珞纪人和保险公估人.3.4.7保险经正人insurancebroker经国务院保险监Rf管理机构依法批准设立,基干投保人的利益,为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。3.4.8ftMtfttfU4insuranceBeBnt根据保险公司的委拓，向保险公司收取佣金，并在保险公司授权的范围内代为办埋保险业务的机构.注：保险f5;机构分为情专业代理机构和保险兼业代理机构。3.4.9保N法估人osad加Ster经国务院保险监件管理机构依法备案设立，受保险当事人的委托,专门从事保险标的或保险事故的评估、鉴定、助险、估报或理克业务的机构.3.5 证券业金机构3.5.1证券公司securitiescompany经国务院证券;&行管理机构依法批准设立,审查批准而成立的专门经营证券业务的金融机构3.5.2证券投资箱金管理公司securitiesinvestmentfundmanagementcompany经国务院证券监督管理机构依法批准设立，从事证券投资基金管理业务的金融机构。3.5.3期11公IQfuturescompany经国务院证券监督管理机构依法批求设立，经营期货业务的金融机构。3.5.4投福咨询公司investmentconsu1.tingcompany经国务院证券监督管理机构依法批准设立，为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等宜接或不间接有偿咨询服务的金融机构。16地方会U®R3.6.1小WMK公司micro-creditcompany依法设立，由自然人、企业法人或其他社会立M依法设立，不吸收公众存款，羟营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。3.6.2Ik附封H保公司financingguaranteeccapeny依法设立，经存融资性担保业务的有限贡任公司和股份有限公司，3.6.3地方资产管理公司1.oca1.governmentassetmanagementcompany经地方政府依法设立或授权，经国务院银行监督管理机构法案公布，参与所在地行政区划内金融企业不良资产批疑收购、处置业务的公司.3.6.4融资租赁公司1.ease11nancvcompany依法设立，从任融资租揖业务的有限再任公司或者股份有限公司.3.6.5商业保理公司commercia1.factoring*company依法设立.专门从事商业保理业务的非银行法人机构.3.6.6其当行pawnshop依法设立,主要经营典当业务的“艰费任公E或后股份有限公司.3.6.7区域性JBt权市场regiona1.equitymarket按照国务院规定设立，为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所，3.7雌3.7.1交IB所exchange经国密有关主管部门依法批准设立，提供证券、商品、期货等集中竞价交易场所，不以啻利为目的的法人。3.7.2登记IBM类机构depositorytrustandc1.earinginstitution经国家有关主管部门依法批准设立,为金融交易提供集中的登记、托管与结算服务,不以营利为目的的法人.3.7.3非IBfj支怫!构11on-bericpjne11tinstitution经国家有关主管部门依法批准设立，取得支付业务许可证，从任储值账户运营和支付交易处理中部分或全部业务的有限责任公司或者股份有限公司。3.7.4伯creditenhanc«aentagency经国家有关主管部门依法批准设立,以提供专业化的信用增进眼务为主营业务的金融机构.3.7.5金融控股公司fiIuincia1.ho1.dingcmpsmy经国家彳j关主管部门依法批准说也控股或实际控制两个或两个以上不同类型佥融机构，自身仅开展股权投资管埋、不直接从事商业性抬营活动的不r限通任公司或股份彳!限公司”4风ItMIm有关的术语1.1风险术语4.1.1风险risk不确定性对目标的影响.注1:6邠!是那同禹预期，可以是IE面和，城负面的，注2:目标可以是不同加财务、敏与安全、环境等用U趟（如网、知晚项目、产品和过程等）的目尿；扬:通常用潜在事件、后果或者两者的组合来区分网;金.注4：通常用事件后果（包括情Jf和变化）和事件发生可能性的组合兴标划卷.j:d褫定性是指对时间及其后果或可能性的信息缺失或/解片面的状态.来源；GBT236942013.2.1142金融机构真型风