2024最新国家开放大学（电大）本科《个人理财》形考作业及答案.docx

2024最新国家开放大学（电大）本科个人理财形考作业及答案学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .黄金T+D现货延期交收业务每口涨跌停幅度是上一交易11结算价的（）A.5%B.7%C.10%D.15%2 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C.升水D.贴水3 .若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取0。A.增加股票型基金配置氏增加外汇配置C增加股票配置D.增加存款配置4 .下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是0。A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品5 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时6 .股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的OA.票面价值B.内在价值C账面价值D.清算价值15HK线图中包含四种价格，即OA.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价16 .按组织形式投资基金可分为O和公司型投资基金。A.契约式投资基金B,开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金17 .一般而言，整个家庭的收入在O达到巅峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期18 .下列关于现值和终值的说法中，不正确的是0。A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大19 .下列信息中屈于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征20 .经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于0行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力二、多选题（15题）21 .金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有。的特点。A.资金融通期限短B.高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小22 .以下税种属于流转税类的是；OA.所得税B.增值税C.消费税D.营业税23 .家庭生命周期可以分为O阶段。A.形成期B.成长期C成熟期D.衰老期24 .按照保险标的不同，保险可以分（）A.人身保险B.财产保险C.货任保险D.医疗保险25 .成色的高低,可把熟金分为O三种。A.纯金B.赤金C.色金D.矿金26 .证券理财产品税收筹划方式包括：OA.所得再投资筹划B.投资国债C.转化所得方式D.股票期权27 .健康保险按给付方式划分，一般可分为OA.拒付型B.报销型C津贴型D.给付型28 .保险具有（）功能。A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理29 .根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为O两种。A.保本型B.不保本型C固定收益型D.浮动收益型30 .影响应纳税额通常有O因素。A.当月收入B.计税依据C.税率D.速算扣除数31 .保险理财的原则是：OA.保值增值B.转移风险C经济补偿D.量力而行32 .信托的基本职能包括：（）A.财产管理职能B.资金融通职能C投资职能D.公益服务职能33 .沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的O.±1.（）%B.±2（）%C.±30%D.±5%34 .由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：（）A.保守型B.乐观型C悲观型D.进取型35 .下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？（）A.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债三、判断题（5题）36 .按照证券投资分析的理论，股票价格有其一定的运行规律。（）A.正确B.错误37 .投资收益和投资风险呈负相关关系。OA.正确B.错误38 .保险具有免于债务追偿功能。OA.正确B.错误39 .社会保险屈于强制保险，商业保险属于自愿保险。OA.正确B.错误4().带有上影线的光脚阴线是先抑后扬型。()A.正确B.错误四、计算题(2题)41.周先生在2012年底获得单位发放年终奖30000元，这第收入应纳税额为多少？42 .小土出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取，如果从第一年年初开始出租，共出租10年，利率为6%,那么，这10年的租金现值是多少?在第IO年年末的终值又是多少？五、简答题(1题)43 .简述购买银行理财产品的方法0参考答案1.B2.A3.D4.B5 .A6 .C7 .C8 .A9 .C10.B1I.A12.D13.D14.B15.C16.A17.D18.B19.A20.D21.ABD22.BCD23.ABCD24.ABC25.ABC26.ABCD27.BCD28.BCD29.AB30.BC31.ABD32.BCD33.AD34.AD35.BCD36.A37.B38.A39. B40. B41. 应纳个人所得税税额=个人当月取得的全年一次性奖金X适用税率一速算扣除数3(XXX)÷12=2500适用税率为15%,速算扣除数125周先生年终奖应纳税=30000x5%125=4375(元)42. 已知：C=20000,i=6%,I=IoPV=CU(i+i)-ti×(1.+i)=156033.85元FV=C(1.+i)t-i×(1.+i)=279432.85元43. (1)了解自己的理财目标：(2)评估自身风险承受能力：(3)了解投资者购买的产品：(4)选择一个信任的银行：(5)选择一个好的理财经理：(6)跟银行洽谈签订合同。