2024最新国开（电大）专科《个人理财》形考任务参考题库（含答案）.docx

2024最新国开（电大）专科个人理财形考任务参考题库（含答案）学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .工资、薪金福利化的方式不包括：OA.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得2 .（）是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品3 .布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B,1/7C.1/1OD.1/354 .下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是0。A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销自信贷产品5 .行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C个人所得税D.城市维护建设税6 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）A.上升B.下降C.升水D.贴水7 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：OA.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品8 .F列信息中屈于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B就业预期C.投资偏好D.风险特征9 .下列关于货币型理财产品表述错误的是0。A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品10 .下列O不是指数基金的优点？A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税11 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C.投保时或理聘时D.投保时和理赔时12 .开放式基金的H常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。A.+0B.+IC.T+2D.T+713 .下列理财目标中屈于短期目标的是（）。A.子女教育储蓄B.退休C按揭买房D.休假14 .在白山竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是0。A公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系15 .下列关于现值和终值的说法中，不正确的是0。A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大16 .社会上养老退休金的层次很多，其中O起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险17 .黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的O.5%B.7%C.10%D,15%18 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的O.5%B.7%C.10%D,15%19 .在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。A.书面艺术品B陶瓷艺术品C占钱币D.玉器20 .在各种类型的证券投资工具中，O风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工二、多选题（15题）21 .信托关系大致由（）三方面的权利义务构成。A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人22 .根据发行主体的不同，债券可以分为OA.政府债券B.金融债券C.公司做券D.个人债券23 .金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有。的特点。A.资金融通期限短B.高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小24 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购25 .个人理财策划师职业道德的一般原则包括（）,体现了财务策划师对于公众、客户、同行以及雇主的贲任。A.正直诚信原则B.客观性原则C胜任原则D.公正原则26 .红利分配有两种方式：（）A.现金领取B.现金红利C.增额红利D.抵缴保险费27 .保险具有（）功能。A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理28 .个人外汇买卖的风险主要有（）A.汇率风险B.利率风险C政策风险D.信用风险29 .信托可以将财产的所有权与（）分离。A.使用权B.受益权C.管理权D.债权30 .保险理财产品税收筹划的方式包括：OA.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划31 .外汇必须具有以下三个基本特征：（）。A.国际性B.可偿性C.可兑换性D.可流通性32 .遗产税税收筹划方式包括：OA.设立多层投资公司B.以子女的名义购置物业或买保险、提前分割财产C.成立基金会D.把资产转移到境外33 .保险理财的原则是：OA.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行34 .影响应纳税额通常有O因素。A.当月收入B.计税依据C.税率D.速算扣除数35 .银行理财是指商业银行的下列哪些行为？（）A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标三、判断题（5题）36 .黄金投资的最终目的是为了分散投资风险,进行更好的资产配置。（）A.正确B.错误37 .每月归还房贷的金额以不超过家庭当月总收入的三分之一为宜。OA.正确B.错误38 .委托人不可以同时以自己和他人为共同受益人而设立信托。OA.正确B.错误39 .个人外汇结构性存款的一个典型特征，就是银行无权提前终止存款。OA.正确B.错误40 .社会保险属于强制保险，商业保险属于自愿保险。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .假设2012年1月12口美元兑人民币的汇率为6.2950,到2012年6月20日美元兑人民币的汇率为6.2170。计算美元兑人民币变化幅度和人民币兑美元变化幅度。42 .假设某股票股权登记口的收盘价为45元,每10股派发现金红利1.00元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次日除权除息价为多少？五、简答题（1题）43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案1.D2.B3.D4.B5 .C6 .A7 .A8 .A9 .DIO.B1I.A12.C13.D14.D15.B16.B17.BI8.B19.A20.A21.ABC22.ABC23.ABD24.ABCD25.BCD26.BC27.BCD28.ABD29.AC30.ABCD31.ABC32.ABCD33.ABD34.BC35.ABCD36.A37.A38.B39. B40. B41. 美元兑人民币变化幅度为：(62170÷62950-1.)×I()()%=-1.24%民币兑美元变化幅度为：(6.2950÷6.2170-1.)×100%=1.25%42. 除权除息价=(45-0.1+5×0.3)/(1+0.8+0.3)=22.1043. (1)了解自己的理财目标；(2)评估自身风险承受能力；(3)了解投资者购买的产品：(4)选择一个信任的银行；(5)选择一个好的理财经理；(6)跟银行洽谈签订合同。