2024最新国家开放大学《个人理财》形考任务辅导资料及答案.docx

2024最新国家开放大学个人理财形考任务辅导资料及答案学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1.行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C个人所得税D.城市维护建设税2 .比较适合退休养老理财的渠道不包括：OA.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资3 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增假的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄4 .假设1美元=88.25日元，当日元汇价下趺IO点，I美元=O日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.255 .下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是OA.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱6 .经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于（）行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力7 .在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次,也是最高层次。A.基本养老保险B.企业补充养老保险C个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障8 .以下不能成为信托财产的是：OA.有价证券B.房屋C继承权D.专利权9 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B.倒T型C阳线D.阴线1（）.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值11 .下列O不是指数基金的优点？A.风险较小B.收益较高C监控管理工作简单D.延迟纳税12 .投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是O0A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销13 .在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是0。A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系14 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C.升水D.贴水15 .黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的OA.5%B.7%C.10%D.15%16 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的OA.5%B.7%C.1O%D.15%17 .信托可以将财产的所权与O分离。A.使用权B.受益权C.债务D.债权18 .日K线图中包含四种价格，即OA.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价19.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：OA.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制20 .下列理财目标中属于长期目标的是A建立退休基金B.税收负担最小化C偿还个人债务D.投资股票市场二、多选题（15题）21 .收做书画艺术品应该掌握的要点有：OA.大师作品具体较高的收藏价例B.作品必须有鲜明的独特的风格C.作品必须有高难度的技巧D.投资画作须有精品意识22 .结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩，包括有三种情况：OA.正向挂钩B.反向挂钩C设定区间挂钩D.与信用挂钩23 .信托理财产品税收筹划方式包括：（）A.参与人数筹划法B.投资出租行为的选择C利用不确定金额和保守金额进行筹划D.分项核算24 .信托的基本职能包括：OA.财产管理职能B.资金融通职能C.投资职能D.公益服务职能25 .沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前天收市价的OA.±IO%B.±2O%C.±3O%D.±5%26 .投资型保险产品具有0功能。A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价27 .契税的纳税筹划方式包括：OA.隐性赠与等划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法28 .在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括0。A.购买商品房B.利用贷款额度C短期定期存款D.货币市场基金E.活期存款29 .根据投资对象的不同，基金可分为OA.开放基金B.债券基金C货币市场基金D.指数基金30 .保险理财的原则是：OA.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行31 .以下税种属于流转税类的是：OA.所得税B.增值税C消费税D.营业税32 .购买银行理财产品的步骤包括：OA.了解自己的理财目标B.评估自身风险承受能力C.了解投资者购买的产品D.选择一个信任的银行33 .艺术品投资主体的特点包括：OA.资金充沛，熟悉市场情况34 范围广、层次多，适合大众投资者C.对专业知识、文化修养及实践经验要求较高D.较少的资金也可以投资，适合普通大众投资者35 .健康保险按给付方式划分，一般可分为OA.拒付型B.报销型C.津贴型D.给付型36 .，,社会保障三大支柱”包括：OA.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄三、判断题（5题）37 .黄金投资的最终目的是为了分散投资风险,进行更好的资产配置。（）A.正确B.错误38 .基本分析可能由于信息的时滞效应而使投资者的投资受到影响。（）A.正确B.错误39 .通货膨胀与物价上涨ISr密切的联系，物价上涨会导致通货膨胀。OA.正确B.错误40 .开放式基金的认购和申购是一回事。OA.正确B.错误41 .个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。OA.正确B.错误四、计算题（2题）42 .赵女士想在5年后的到20000元供孩子上学现在存款年利率为3%,问她应在银行存入多少钱？43 .一位投资者有50万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为2%,单位基金净值为2.5元，其中购价格和申购单位数是多少?假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%,单位基金净值为2.5元，那么赎回价格和赎回金额又是多少？五、简答题（1题）43.简述购买银行理财产品的方法。参考答案1.C2.D3.C4.B5 .D6 .D7 .A8 .C9.B10.CI1.B12.B13.D14.A15.B16.B17.A18.CI9.B20.A21.BCD22.ABC23.ACD24.ABCD25.AD26 .B27 .ABD28.BCDE29 .BCD30 .BD31.BCD32.ABCD33. BCD34. BCD35.ACD36.A37.A38.A39 .B40 .A4】.已知：FV=20000.i=3%,t=5PV=FV/(1.+i)1.=1.7252.18元42 .申购价格=2.5x(1.+2%)=2.55元申购单位数=500000255=196078基金单位(非整数份额取整数)同样，假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%，单位基金净值为2.5元，那么：赎回价格=2.5×(1-1%)=2.475元赎回金额=500.000x2.475=1,237,500元43 .(1>了解自己的理财F1.标；(2)评估自身风险承受能力；(3)了解投资者购买的产品：(4>选择一个信任的银行：(5)选择一个好的理财经理；(6)跟银行洽谈签订合同。