2024年度最新国家开放大学本科《个人理财》机考复习题库.docx

2024年度最新国家开放大学本科个人理财机考复习题库学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1.下列理财目标中属于短期目标的是0。A.子女教育储蓄B.退休C按揭买房D.休假2 .下列关于货币型理财产品表述错误的是0。A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品3 .下列几组投资产品中流动性最差的是OA.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金4 .股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的OA.票面价值B.内在价值C账面价值D.清算价值5 .经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于。行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力6 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少F其基金资产总值的OA.70%B.80%C.90%D.100%7 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C.升水D.贴水8 .O是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。A.死差益B.钻差益C.利差益D.险差益9 .房地产的投资方式不包括0。A.房地产购买B房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款10 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理皤时C.投保时或理皤时D.投保时和理赔时11 .黄金期货的交易单位为】手等于OA.1克B.10克C.100克D.1000克12 .以下金融产品中，（）的风险通常最高。A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货13 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A升水B.贴水C.升值D.贬值14 .下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是0。A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力15 .下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：OA.CFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人16 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C.委托人D.债务人17 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.1218 .比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资19 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C资本利得D.股份公司的盈利20 .按照规定，信托理财起点一般在（）以上。A.I000元B.I万元C.5万元D.I0万元二、多选题（15题）21 .一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用：（）A.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费22 .信托关系大致由O-:方面的权利义务构成。A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人23 .保险理财产品税收筹划的方式包括：（）A.保险分红B.基本社会保险C利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划24 .要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：（）A.注册教育课程B.教育骼免申请C学校教育D.证书评估25 .家庭生命周期可以分为O阶段。A.形成期B.成长期C成熟期D.衰老期26 .保险理财产品税收筹划方式包括：（）A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划27 .债券投资的风险有（）。A.利率风险B.再投资风险C.债券赎回风险D.通货膨胀风险E.提前偿付风险28 .家庭的生命周期是指O的整个过程。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期29 .房产税的纳税筹划方式包括：OA.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C投资、出租行为的选择D.R性赠与筹划法30 .个人理财策划师职业道镌的一般原则包括（），体现了财务策划师对于公众、客户、同行以及雇主的责任。A.正直诚信原则B.客观性原则C.胜任原则D.公正原则31 .艺术品投资主体的特点包括：OA.资金充沛，熟悉市场情况B.范围广、层次多，适合大众投资者C.对专业知识、文化修养及实践经验要求较高D.较少的资金也可以投资，适合普通大众投资者32 .健康保险按给付方式划分，一般可分为OA.拒付型B.报销型C.津贴型D给付型33 .投资型保险产品具有0功能。A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价34 .红利分配有两种方式：（）A.现金领取B.现金红利C.增额红利D.抵缴保险费35 .契税的纳税筹划方式包括：OA.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法三、判断题(5题)36 .对于带有上下影线的阳线，上影线越长，下影线越短，对多方越有利。()A.正确B.错误37 .公益信托的存续期无限，不会被终止。OA.正确B.错误38 .处于中年段的投资者，家庭生活稳定，资金实力充裕，不妨选择一种由保守向激进发展，并逐渐偏向于激进的证券理财投资方式。OA.正确B.错误39 .注册理财策划师是指具有一定的相关工作经验,并且经过指定专业课程的学习，经考试合格后由各国/地区的财务策划师协会授予的资格.()A.正确B.错误4().做空即投资者先卖出一种预期会贬值的货币，希望于跌市中获利。()A.正确B.错误四、计算题(2题)41 .小王出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取，如果从第一年年初开始出租，共出租IO年，利率为6%,那么，这10年的租金现值是多少?在第10年年末的终值又是多少？42 .假设2012年1月12口美元兑人民币的汇率为6.2950,到2012年6月20日美元兑人民币的汇率为6.2170。计算美元兑人民币变化幅度和人民币兑美元变化幅度。五、简答题（1题）43.请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标准及其风险。参考答案1.D2.D3.A4.C5.D6.B7.A8.C9.D10.A1I.D12.D13.B14.A15.B16.B17.C18.D19.A20.D21.BCD22.ABC23.ABCD24.ABD25.BCD26.ABCD27.ABCDE28.ABDE29.ABC3O.ABCD31.BCD32 .BCD33 .AB34.BC35.ABD36.B37.B38.B39.A40 .A41 .已知：C=2()O(X),i=6%ft=1.()PV=C1.-(1.+i)-ti×(1.+i)=156033.85元FV=Q(1.+i)t-1.i×(1.+i)=279432.85元42 .美元兑人民币变化幅度为：(62170÷6.2950-1.)X100%=-1.24%人民币兑美元变化幅度为：(62950÷62×1(X)%=1.25%43 .股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金.投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基