2024国家开放大学（电大）《个人理财》形考任务.docx

2024国家开放大学（电大）个人理财形考任务学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1.以下金融产品中，。的风险通常最高。A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货2 .在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次,也是最高层次。A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障3 .下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是0。A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品4 .若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取（）。A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置5 .保费支出的适当比重应为家庭年收入的（。.8%B.I（）%C.15%D.20%6 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是OoA.40%B.30%C.20%D.10%7 .用来说明在过去段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。A.未来资产负债报表B,未来现金流量报表C资产负债表D.现金流量表8 .黄金期货的交易单位为1手等于OA.1克B.10克CJOO克D.1000克9 .F列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是OA.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款10.按组织形式投资基金可分为O和公司型投资基金。A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金I1.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是0。A.公司盈利水平B.公司资产净值C宏观经济因素D.供求关系12 .信托可以将财产的所有权与O分离。A.使用权B.受益权C债务D.债权13 .下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所14 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为OA.HIB0RB.S1B0RC.1.IB0RD.SHIB0R15 .下列几组投资产品中流动性最差的是OA.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金16 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利17 .下列关于货币型理财产品表述错误的是（）。A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灭活D.常被作为定期存款的替代品18 .根据72定律，如在银行存款IO万元，年利率是4%,那么经过多少年才能增值为20万元？O.25年B.15年C.I8年D.24年19 .开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行告询。A.+0B.+1C.T+2D.T+720 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B.倒T型C阳线D阴线二、多选题（15题）21 .个人外汇买卖的风险主要有OA.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险22 .家庭的生命周期是指O的整个过程。A.家庭成熟期B.家庭成长期C家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期23 .以下关于境内外资银行的说法中正确的是：OA.境内外资银行集中有限的资源为高端客户服务B.外资银行的理财产品种类不多，但设计较为合理C.外资银行收费较高D.外资银行收费较低廉24 .健康保险按给付方式划分，一般可分为OA.拒付型B.报销型C津贴型D.给付型25 .根据发行主体的不同，债券可以分为OA.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券26 .一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用：（）A.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费27 .资产配置的步骤包括：（）A.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少B选择时机，即在什么时候完成投资组合C.选择具体的理财产品，构建投资组合D.评估自身风险承受能力28 .进行理财规划时资产配置的策略包括：OA.制订投资策略B.买入并持有策略C.恒定比率调节法D.非恒定比率法29 .在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括0。A.购买商品房B.利用贷款额度C短期定期存款D.货币市场基金E.活期存款30 .保险理财产品税收筹划方式包括：OA.保险分红B.基本社会保险C利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划31 .按照保险标的不同，保险可以分（）A.人身保险B.财产保险C.贡任保险D.医疗保险32 .“社会保障三大支柱”包括：OA.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄33 .个人理财策划师职业的特点包括：OA.知识的全面性B.出色的沟通与交流能力C.专业能力是个人理财策划师最第要的资产D.信誉是个人理财策划师最里要的资产34 .遗产税税收筹划方式包括：（）A.设立多层投资公司B.以子女的名义购置物业或买保险、提前分割财产C成立基金会D.把资产转移到境外35 .家庭生命周期可以分为O阶段。A.形成期B.成长期C.成熟期D.衰老期三、判断题（5题）36 .系统性风险是不可分散风险。A.正确B.错误37 .技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供求因素。OA.正确B.错误38 .个人存单所押贷款期限不得超过质押存单的到期日，最长不超过2年。OA.jE确B.错误39 .信托理财的本质是财产制度的一种法律安排,也是一种财产隔离管理的制度。OA.正确B.错误40 .我国个人所得税实行纳税人自行申报纳税的征税方式。（）A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .假设某股票股权登记H的收盘价为45元,每IO股派发现金红利I.（M）元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次1.除权除息价为多少？42 .小王出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取，如果从第一年年初开始出租，共出租IO年，利率为6%,那么，这IO年的租金现值是多少?在第10年年末的终值又是多少？五、简答题（1题）43 .请谈谈基金理财的策略。参考答案1.D2.A3.B4.D5.B6.B7.D8.D9.B10 .A11 .D12 .A13.B14.D15.A16.A17.D18.C19.C20.B21.ABD22.ABDE23.AC24.BCD25.ABC26.ABCD27.ABC28.BCD29 .BCDE30 .ABCD31.ABC32.ACD33.ABD34.ABCD35.ABCD36 .A37 .A38.B39.A40 .B41 .除权除息价=(45-O.1.+5×O.3)/(I+0.8+0.3)=22.1042 .已知:C=2()0(X),i=6%,t=1.()PV=C1.-(1.+i)-ti×(1.+i)=156033.85元FV=Q(1.+i)t-1.i×(1.+i)=279432.85元43 .证券投资基金理财的策略(1)构建证券投资基金投资组合在构建基金配置组合时，应了解以下几个方面的内容：明确构建基金组合的目的坚持以基本面为投资参考避免不必要的重更，以达到分散风险的目的降低费用养成定期检查，监控投资组合的良好习惯(2)调整证券投资基金配置组合基金改变了投资策略，基金经理发生了更换,或者基金公司诚信出现了问题等，这时基本面发生了变化。当相对于同类基金表现欠佳时。市场趋势将转入空头。达到设定的获利点或止损点。投资目标将要发生改变时。