2024年江西省农信机构职业技能大赛理论考试题库500题（含答案）.docx

2024年江西省农信机构职业技能大赛理论考试题库500题（含答案）一、单选题1 .金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后，根据业务需要（）.A、通知其他机构B、必须对磁单位或个人保密U可以通知存款单位或个人D、进行对外公告答案：C解析：答案解析2 .对有权机关移送的涉及违法犯罪活动的企业银行结算账户,人品银行分支机构应当对相关银行开展（）.A、依法检查B、定期检直U执法检查D、专项检直答案：C3 .（）可以不按照汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。A、持票人B、付款人6 .银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币（）存款账户。A、储蓄B、定期U活期D、定活两便答案：C解析：答案解析7 .（）指客户可用以发起电子支付指令的计算机、电话、销售点终端、自动柜员机、移动通讯工具或其他电子设备。A、清算行B、接受行U发起行D、电子终端答案：D8如果票据金额以外币为单位进行记载，（）.A、应当按照付款日的市场价格以人民币支付B、应当按照付款日的官方价格以人民币支付U应当支付票载的外币D、如果没有另外的约定，按照付款日的市场价格以人民币支付9 .证监会及其派出机构调直人员可以依法（）从事证券交易当事人和与被调查事件有关的单位和个人在金融机构的资金、存款.A、扣划B、没收U收缴D、瘫答案：D解析：答案解析10 .共有人对共有关系的性质发生争议，无法查明到底是按份共有还是共同共有时，应当推定为（）。A、按份共有B、公共所有U个人所有D、共同共有答案：Dn.对涉案账户较多，人民检察院、公安机关、国家安全机关办理集中冻结的，银行业金融机构总部或有关省、自治区、直辖市、计划单列市分行一般应当在（）小时以内采取冻结措施.A、十B、二十D、二十四答案：D解析：答案解析12 .中华人民共和国人民币管理条例规定，（）是国家管理人民币的主管机关，负责中华人民共和国人民币管理条例的组织实施。A、银行业监督管理委员会B、银保监会U国务院D、中国人民银行答案：D解析：答案解析13 .银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理直询、冻结或者解除冻结时,应当对办案人员的工作证或人民警察证以及协助查询财产或协助冻结/解除冻结财产法律文书进行（）,A、合规性审查B、形式审直C、真实性审直D、全面审直答案：B解析：答案解析14 .反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护.A、现金交易报告自助B、财务报表C、业务报告D、大额交易和可疑交易报告答案：D15 .根据中华人民共和国票据法的规定，票据记载事项中（）均不得更改，更改的票据无效。A票据金额、日期、收款人名称B、票据金额、付款人名称、收款人名称U付款人名称D、票据用途答案：A16 .关于金融机构协助保睑监督管理机构办理查询业务时,下列表述正确的是（）。A、相关金融机构应当依法协助保险监督管理机构办理直询工作，如实提供相关资料，不得隐匿B、对金融机构提供的有关资料，保险监督管理机构及其检直人员，可与单位同事之间随意交流查询信息U对保险监督管理机构直询保险机构及相关单位和个人在金融机构账户的情况和内容,有关金融机构及其有关工作人员任意告知被查询保险机构及相关单位或者个人D、金融机构协助查询复制存款资料等支付了成本费用的，不得向保险监督管理机构收取工本费23 .金融机构在进行客户尽职调有时要贯彻的基本原则是（）.A、了解你的客户B、规范管理C、严进宽出D、实事求是答案：A24 .金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易.A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行反洗钱局D、其上级机构答案：B25 .在下列哪种情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管？（）A、严重违法经营B、重大违约行为C、可能发生信用危机D、擅自开办新业务答案：C26 .中华人民共和国反洗钱法是我国第一部关于反洗钱的专门性（）法律.A、行政B、刑事C、民事B、150C、200Dx100答案：D解析：答案解析30 .临时存款账户有效期最长不得超过（）。A、2年B、5年U3年D、1年答案：A解析：答案解析31 .法人金融机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过（）个月.A、24B、12U36D、48答案：A32 .有关单位收到人民法院协助执行被执行人收入的通知后，擅自向被执行人或其他人支付的，人民法院有权责令其限期追回；逾期未追回的，应当裁定其在支付的数额内向（）承担责任.A、C金融机构B、被执行人UA有关单位D、申请执行人答案：D解析：答案解析33 .现行的不宜流通人民币纸币标准实施于（）年.A、2017B、2021C、 2018D、 2022答案：D解析：答案解析34.银行为个人开立ID类户时，应当按照账户实名制原则通过绑定原户验证开户人身份，当同一个人在本银行所有DI类户资金双边收付金额累计达到（）万元（含以上时，应当要求个人在（）日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像.A、5;3B、5;7C、5;5答案：BA、人民法院B、银保监会U公安机关D、中国人民银行答案：C180 .冻结银行受理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时,可以向冻结公安机关所在地的()反诈胴中心电话核实办案民警身份.A、县级B、市级C、省级D、国家级答案：C181 .中华人民共和国个人信息保护法什么时间正式实施.A、44348B、2021年11月1日Cx44440D、44713答案：B182 .协助有权机关查询时，有权机关无权().A、抄录B、复制C、带走查询资料原件D、照相答案：C18311I类户任一时点账户余额不得超过（）元A、100OB、2000C、 3000D、 4000答案：B184 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法规定，持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起（）个工作日内，向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请.A、7B、5C、3D、2答案：C185 .不宜流通人民币纸币标准规定，人民币纸币票面出现部分或全部褪色,票面出现一处脱墨，脱墨面积大于（）平方毫米为不宜流通人民币。A、200B、150U100D、80答案：C186 .存款人账户资金为()的申请开立专用存款账户，应向银行出具主管部门批文.A、期货交易保证金B、住房基金C、财政预算外资金D、证券交易结算资金答案：B187 .按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存()A、3年B、5年U10年D、15年答案：B188 .第五套人民币5角硬币的材质是()A、黄铜合金B、钢芯镀铜合金U钢芯镀镶D、黄铜镀金答案：B189 .与反洗钱相比，反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题？()A、律师B、会计师U房地产D、非营利性组织答案：D190 .金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法（中国人民银行令2021第3号），金融机构应当任命或者授权一名（）牵头负责反洗钱和反恐怖融资管理工作,并采取合理措施确保其独立开展工作以及充分获取履职所需权限和资源。A、管理人员B、高级管理人员U专业人员D、专职人员答案：B191 .存款人的工资、奖金等现金的支取只能通过哪个账户（）支取。A、一般存款账户B、临时存款账户U专用存款账户D、基本存款账户答案：D192 .中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）接入机构金融机构编码或交存类型发生变更的，通过（）向中国人民银行省级分支机构提交书面申请.A、当地中国人民银行分支机构B、直科亍U当地银保监局D、当地金融监管局答案：A193 .客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的,客户没有在合理的期限内更新且i殳有提出合理理由的，金融机构应该：（）A、继续为客户办理业务B、采取临时冻结账户C、中止为客户办理业务D、不予理睬答案：C194 .客户在银行开立注册验资的临时存款账户,该账户在验资期间,以下哪项名称应与出资人的名称一致（）。A、注册蛉资资金的汇缴人B、账户名称U预留印鉴D、获得工商行政管理部门核准登记后的账户名称答案：A195 .根据人民银行2018年19号文的规定，业务部门承担洗钱风睑管理的（）责任？A、最终B、实施C、牵头落实D、直接答案：D196 .下列资金用途不属于存款人申请开立专用存款账户（）.A、期货交易保证金B、住房基金C、财政预算外资金D、单位结算资金答案：D197 .以下哪个部门负责对反洗钱法律法和监管要求的执行情况,内部控制制度的有效性和执行情况、洗钱风睑管理情况进行独立、客观的审计评价.A、风险管理B、法律事务U内部审计D、运营管理答案：C198 .反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定，不能到达以下哪项目标？（）A、将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动B、减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性U减少了对反洗钱制度设计的需求D、强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性答案：C199 .甲、乙双方协商同意离婚，乙委托丙去婚姻登记机关办理高婚登记手续，依法丙（）.A、可以代理B、在取得委托授权时可以代理C、经甲乙双方均同意方可代理D、不能代理答案：D200 .在反洗钱客户尽职调有工作中，应遵循以下基本原则（）.A、审慎均衡原则B、风险为本原则C、勤勉尽责原则D、以上都是答案：D多选题1 .客户与银行签订的电子支付协议应包括（）.A、双方约定的电子支付类型、交易规则、认证方式等B、客户应保证办理电子支付业务账户的支付能力U客户指定办理电子支付业务的账户名称和账号D、银行对客户提供的申请资*斗的保密义务答案：ABC2 .金融机构汇总报送的非居民账户信息中的个人账户持有人应包含哪些要素A、职业B、出生日期U现居地址D、税收居民国E、出生地答案：BCDE3 .下列各项物权中，属于用益物权的有（）.A、土地承包经营权B、抵押权C、宅基地使用权D、质权答案：AC4 .人民银行分支机构应当建立（）评价通报机制.A、备案信息质量B、银行报送账户资料C、企业银行结算账户服务D、服务质量调直答案：ABC5 .构成银行汇票无效的行为有（）.A、更改银行汇票的实际结算金额B、更改银行汇票的金额、出票日期、收款人名称C、公示催告期间票据转让票据D、银行i匚票金额以中文大写和数码二者不一致E、背书附有条件答案：ABCDE6 .依据担保法的规定，下列选项中，表述正确的是（）.A、保证合同是从合同B、保证合同是附