2024中国保险代理人岗位研究报告-北森.docx

Be½e11jtBei5eHfikseH½nBelsentaBeiSQC尤甚B由Sen让森Bei与Wfdt违Beisezt森BeisenicsB三enBeiGenitsBeeuBeisWntsBe过RH"森BeetBeisenitsBeeHitsBeisenjmBsisenftisBeisenitwBeisentnBede力北表BMt造报告Basenitn度优秀保险代理Beteenjt14很BeeBeisenitse<senitBQiSQ介然费BeisentBeteen-JtsBetsenftsBeisenimBeiBeisenitnBeISen尤赛BeeBefeenjiBefeenusBelSefm或BeiseAftfi窿RnGe<sentBaisBeisenftsBee113tBeJsenitarm>rBeisen北森Beisenta口匕一HitABeenit<5Beise nBeisenitsB&is&an弄esentiBeiSe介然望BeisenJMBeisenitssan北鼠BeisnJtnBeiseniEteJsenitsBeisenitnBeisenitBeiseHitnBeisenJtisBeisenitaBais&rm肆BeiSeAjt 造SserotMBeISemt医Beteen1BeisenirjKBeisenitaJtjSBeisemtfiBeeBQlSen皱森BeeJtBeJseHit*目录Contents序言PART01增优：寿险行业与保险代理人队伍建设的新趋势03消费者需求多样化I保险代理人队伍专业化I银保渠道新动力PART02寻觅：优秀代理人画像与招募新策略11招募痛点|优秀代理人的个性潜质|人才吸引和筛选策略PART03展望：科技驱动的外勤人才队伍建设25个险渠道招募新工具|银保渠道队伍建设解决方案附录序言Preface:王丹君北森人才管理研究院副院长出了前所未有的挑战。本报告详细分析r保险代理人的核心职责和行为链条，明确了保险代理人的能力素质要求，并全面描 绘了优秀保险代理人的特征。构建保险代理人队伍不再是碰运气或广撒网的做法，基于大数据和人才科学的高质量专业人才 建设已成为主流趋势。保险公司需要提供持续且全面的培训和教育，帮助代理人提升专业能力和服务水平以适应市场变化和 新技术应用。同时，公司在招募过程中也应注重多元化和包容 性，以更好地服务于不同的客户群体。尤其关键的是，从一开 始就需要找到和吸引有潜力的优秀代理人。因此，我们必须更加精确地关注人才画像的准确性，找到最有效的渠道来吸引潜在招募对象，并采用多元化和创新的筛选机制来选拔最合适的 人选。可以说，保险代理人队伍的建设正在步入一个全面数字 化的新时代。展望未来，随着中国经济的持续发展和保险市场的不断扩大，保险代理人将面临更加多样化的机遇与挑战。数字化和智 能化技术将深刻改变保险业的各个方面，保险代理人需要不断地学习新技术，提升专业能力和服务质量，以实现职业生涯的 持续发展和成功。市场竞争的加剧也要求保险代理人有效利用 数字化工具来构建个人品牌，同时更好地满足客户的个性化需,÷''1求，这将是他们成功的关键。希望本报告能够成为保险代理人 及企业在新时代背景下的参考与指南。在机遇与挑战并存的今 天，我们期待与保险行业的同仁们共同探索，一起迎接数字化带来的新未来。J '在这个快速发展与变革并存的时代，保险业正经历着翻天覆地的变化。我们见证了从传统保险业务模式向数字化、智能化转型的垂要趋势。随着科技的进步和消费者需求的变化，保险代理人的角色正处于柬要的转折点。t2024中国保险代理人、岗位研究报告的目标是研究这些变化如何重新定义保险代理人的工作，分析在新环境中他们的角色定位和能力发展蓝图，以及在新兴的数字化和智能化背景下，如何寻找成功之道。本报告不仅是对行业现状的深入剖析，更是对未来趋势的前隐性预测，期待提供给保险代理人和保险企业一份实战指南。V2g>'J:在这样的背景下，保险代理人不仅需要掌握传统销售技能和产品知识，还必须适应数字化工具和平台的使用，例如利用社交媒体进行客户关系管理和市场推广。在“客户主导时代”的趋势下，消费者对保险服务的期望日益增高，保险代理人需从单一的产品销售者转变为提供全面财务规划和咨询的专业顾二算问。这要求他们不仅要熟悉保险产品，还要深入理解客户的整体财务状况和需求。同时，随着法律法规和职业道镌要求的提升，代理人必须不断增强合规意识和职业素养。数字化时代还为保险代理人提供了更多的展示自身专业形象的平台和渠道，.他们可以通过高质量内容创作、有效在线互动和精准市场定位来吸引并保持客户关系。这些趋势不仅对个人从事保险代理业务提出了新的要求，匚也对保险公司如何精准吸引、招募和培养优秀的保险代理人提BeisentBGSeA尤森BeisfiHitnBe½en½BeisenitnBeisean有EteiSeC北森BefSpnitsBdSef)共总IIt森BeisenitBeiSRn仇毒Bwisen立瓷BeisenitiS孰BeBesentBeisen丸森BeiSeCjt表BeisenitsBeiSeHj话消费者需求多样.senw如人际W如动力BeisenJtnBeJsenBesentBezsenitii一/中国保检点4BeisenjtABaiseHitA00一BeisenjtnBeisemtfiBeZsen九连BQiMW或赛EtelSen强委BeiSgC好BeisenBeisenJt*BeisenuBeisenitaBeiSen北赛BeiSget森MJSsenSeiSen，“B器典，5叱BeisenitnBeisenitnBerseniSBes三A4inBeisenMdBQiSeC北森BeisenJtsBeis&m傣Bese11MnseBefeensQ°eBeisenitfiBeisenitxnitBesentiBeisenitsBeisenitnB(sen15i保险市场稳步回归增长轨迹，寿险维持行业发展主引擎地位在中国经济的稳健增长趋势下，国民收入水平的提升和对高质量生活的追求有效地促进了保险需求的增长。中国保险行业近年来展现出一种“增长中调整”的新态?。呼保费收入的同比增长率有所起伏，2021年曾经出现-0.8%的负增长，但到了2023年年底，增长率已经回升到9.1%。这一变化反映出中国保险市场在经历调整之后，正逐渐恢梵到稳定、增长的轨迹上。在众多保险产品中，寿险作为核心产品，在保险业的全面健康发展中扮演着至关重要的角色。寿险不仅满足了人们对生命安全和未来规划的深层次需求,同时也是驱动整个保险行业发展的关键力量。2023年中国保险公司原保费收入结构图2图2019-2023年中国保险公司原保费收入1保费收入增速数据来源：国家金融监督管理总局：,-'l','÷>数据来源：国东金融监督管理总局i迈入“客户主权时代”，保险代理人的专业化与可持续发展之路在当前科技迅速发展的大背景下，寿险行业日益重视数字化服务的推广与应用，产品信息的透明度也得到了显著提高.新一代消费者在购买保险时表现出更为理性的态度，对产品和服务的理解也更加深入。互联网作为获取保险信息的主要渠道，其使用比例已超过传统的代理人渠道。即便如此，代理人的作用仍不可或缺，因为大部分消费者还是倾向于稚依赖他们的专业建议。鉴于此，加强代理人队伍的专业化建设成为一个紧迫的任务。不同年龄层的消费者呈现出多样化、个性化的特点，保险行业需要提供符合个人需求的专业保险优规划和贴心服务才能满足他们的期望。这一新趋势催生了以客户为中心的“客户主权时代”，并且要求服务的提供者一保险代理人，迈向更加专业化与可持续发展的新阶段.吐又打动消费者的保险代理人特质G、可亲碑靠亲形可外靠外形口J呆、谈吐优雅专业口段是可碑可人对形是代理人所属保险公方司外口方理令对专业度代小理耐外形可亲、谈吐优雅知5致耐心、代理人口碑数据来源：21射姓保险代理人职业生.滥发履螭夜M晚节号资料：，：中国保险代理人职业发展趋势报苫$、(2022年中4.联网保险消西普洞察报告:(I中国保险代理人岗位研究报告Ii保险代理人队伍转型：逐步淘汰传统“人海战术”保险代理人作为保险公司与客户间的桥梁，在销售与服务领域发挥着不可替代的作用。然而，自2019年以来，行业面临的挑战导致代理人数目显著减少。银保监会数据显示，2022年上半年，代理人数减至521.7万，比2019年底减少j'42.8%,反映出保险业在适应挑战和变化时的自我调整力度，同时代表了寿险业由规模扩张向提升质量和效率的转变。值得一提的是，2022年上半年，代理人数减少的速度有所放缓，这可能预示着保险企业采取的优质增长策略初见成效，代理人队伍正在逐渐步入人效比较理想的稳定状态。展望未来，保险代理人队伍的转型将继续推动人数的精简和优化，为行业的可持续发展注入新的活力和动力。2019-2022年代理制销售人员规模变化人数-W-增速数据来源；原银保监会2022Hl2023Hl½据2019-2022年中国人寿一一中国平安一国太保（月均）新华保险一-中国人保据2019-2022年2023注：新年保身口径为长期险苜年保费*i银行保险渠道：寿险增长新引擎，展现出巨大潜力传统上，代理人渠道一直是保险公司的核心利润来源，而银行保险渠道虽规模贡献明显，但在价值贡献方面较为有限。随着市场变化以及客户、银行、保险公司三者间的关系的变化，铜保渠道正逐步转变为保险公司规模增长及价值提升的新引擎.数据显示，银保渠道对人身险公司保费规模的贡献在2020年为32%,到2022年;升至40%,并且在2023年实现新版保费和新业务价值（NBV）的快速增长。银保渠道的规模增长和质量提升为寿险业的价值增长带来了新的契机。预计到2024年，银保渠道的发展将持续这一趋势，并成为保险行业增长的亮点。2018-2023部分上巾保险企业银保渠道的新单保