银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识知识学习（题库版）.docx

银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识知识学习（题库版）1、单选加强对“高风险”人员排查监督，严格员工行为失范监察力度，密切关注存在不正常行为或不正常经济活动工作人员，尤其是O工作人员，防范非法集资风险向银行转（江南博哥）移。A、普通岗位B、失范员工C、重要岗位D、后勤岗位正确答案：C2、多选在办理柜台业务中以下哪些行为严禁发生？OA、复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）。B、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金。C、不确认客户真实意愿授权办理业务D、不审核凭证授权正确答案：A,B3、单选听证工作组由O组成，其中一名组成人员为监察部门的工作人员，其他为法律部门的工作人员。A、1人或2人B、2人或3人C、3人或5人D、5人或7人正确答案：C4、多选银行业金融机构从业人员处罚信息登记表中证件类型包括（）。A.身份证B.护照C.港澳台证D.其他正确答案：A,B,C,D5、单选鉴于各银行业金融机构柜员的配貉、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过O年.A. 1B. 2C. 3D. 5正确答案：A6、填空题对银行进行CAMEL评级时，银行良好的盈利指标可能来自于过分进取的OO正确答案：会计政策7、单选银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，其中银监会监管的银行业金融机构由（）评价。A、属地银监局B、当地人民银行C、银监会D、银监会机构监管部门正确答案：D8、判断题监管当局应重点关注商业银行是否运用压力测试和其他非统计类计量方法对测算市场风险的内部模型方法进行补充。正确答案：对9、多选各银行业金融机构应按照本单位实际情况如实填报，保证不存在以下行为OA、不迟报B、不瞒报C、不漏报D、不虚报正确答案：A,B,C,D10、判断题随着“统一欧洲法案”于1994年1月变为法律，欧洲共同体发展为欧盟。正确答案：错11、单选银行业金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员O的权利。A、起诉B、申辩C、申诉D、辩解正确答案：C12、判断题他行代工客户，代发金额1500元/月以上，代发纪录6个月以上，近3个月不低于1500元记录才可符合我行信用卡准入条件.正确答案：对13、多选银监会或其派出机构可以按照中华人民共和国行政处罚法规定的简易程序，当场作出下列处罚（）A、对个人处以五十元以上罚款。B、对个人处以五十元以下罚款。C、对个人处以一佰元以上罚款。D、对银行业金融机构和其他单位处以一千元以下罚款、警告。正确答案：B,D14、多选银行业金融机构案防工作办法规定：专门委员会在案防方面的主要职责包括OA、审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设；B、明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险；C、提出案防工作整体要求，审议案防工作报告；D、考核评估本机构案防工作有效性；E、确保内审稽核对案防工作进行有效审查和监督。正确答案：A,B,C,D,E15、单选银行业金融机构案件根据从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为O类。A、3B、4C、5D、6正确答案：A16、判断题在办理个人账户开户业务时，柜员联网核查不一致时，可不要求客户提供相关辅助证件，而继续为客户办理开户业务.正确答案：错17、单选以下行为属于银行业金融机构案件的是OA、代客理财B、单纯的商业贿赂C、盗刷银行卡D、非金融机构人员非法集资正确答案：C18、单选基层营业机构负责人轮岗期限最长部超过O年，轮岗同时必须实施离任审计。A、1年B、2年C、3年D、5年正确答案：C19、多选下列哪些属于案件信息台账包括的内容OA、案件信息B、案件调查情况C、案件审结情况D、后续整改情况正确答案：A,B,C,D20、单选下列不属于从轻或减轻处理的是OA、情节轻微且未造成损害的；B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外；C、对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未采取落实措施或落实不到位，发生案件的；D、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的；正确答案：C21、单选违规举报是指对违反监管部门及银行业金融机构内部制度规定的业务操作和管理行为，向O进行检举。A、主任B、行长C、本级和上级机构D、监察部正确答案：C22、单选不属于银行业金融机构案件定义中的“其他违法违规行为”的是OA、刑法以外的法律法规B、监管规章C、规范性文件D、会计制度正确答案：D23、单选单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但若案件中除商业贿赂行为外，存在（）、违法放贷等符合上述银行业金融机构案件定义的行为，纳入银行业金融机构案件统计范畴。A、赌博B、金融诈骗C、违规用人D、以上均不是正确答案：B24、多选O应当依照银行业金融机构从业人员职业操守指引制定或修订本单位（行业）员工具体职业行为规范。A、银行业金融机构B、行业自律组织C、中国银监会D、中国人民银行正确答案：A,B25、多选各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在O中发挥的重大作用，要认真组织实施重要岗位员工轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。A、加强内部控制B、防范操作风险C、内审稽核D、道德风险正确答案：A,B,D26、单选在银行业金融机构案防工作自我评估中，负责细化工作方案，做好自我评估的准备、组织实施和报告工作的是OA、银行业金融机构总行（部）B、一级分行C、二级分行D、各分支机构正确答案：B27、单选银行业金融机构从业人员处罚信息登记表中“解除时间“栏位填写时，若无需解除或未确定解除时间的，有效期原则上为O年。A、5B、3C、2D、1正确答案：A28、单选银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成自我评估报告，于每年（）报送银行业监督管理机构。A、每年1月底B、每年2月底C、每年3月底D、每年4月底正确答案：B29、填空题银行业金融机构应当采取（）、（）等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。正确答案：整体移位；突击检查30、判断题政府的消费政策无法改变社会总需求。正确答案：错31、多选银行业金融机构案件问责管理暂行办法所指案件责任人是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，包括作案人员，相关违法违规行为的实施人或参与人以及对案件发生负有O责任的人员。A、管理B、处置C、领导D、监督正确答案：A,C,D32、多选单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但若案件中除商业贿赂行为外，存在O等符合银行业金融机构案件定义的行为，应纳入银行业金融机构案件统计范畴。A、金融诈骗B、违法放贷C、赌博D、渎职正确答案：A,B33、判断题一般而言，成长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。正确答案：对34、判百题建行信用卡购车分期，申请人所购车辆可落户为其配偶或子女.正确答案：错35、判断题封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价想象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。正确答案：对36、判断题在对银行业机构进行行政处罚时，若被处罚当事人拒绝执行或逾期不执行行政处罚决定的，银行业监督管理机构只能申请人民法院强制执行。正确答案：错37、多选银监局案件报送的案件报告分为（）A、案件调查报告B、案件督导报告C、案件执行报告D、案件审结报告正确答案：A,B,D38、判断题我行可通过刷卡次数豁免年费的龙卡信用卡，其年费按年在持卡人账户中自动扣收，首年年费在持卡人首个账单日扣收，以后各年年费均在当年同一日期扣收.正确答案：对39、单选各级监管机构须将有关信息用于高管人员资格审查，并可向O及其分支机构提供有条件的查询服务。A、金融监管机构B、银监会C、银行业金融机构D、证券公司正确答案：C40、多选柜台违规行为中，对账方面有哪些行为属于违规？OA、制度规定不允许参与对账的人员参与对账B、不按规定审核对账回执C、不按规定处理存在问题的对账回执D、对于开户后无款项发生或长期不动存款户，根据风险程度降低对账要求正确答案：A,B,C41、多选商业银行办理代理业务，应当设立专户核算代理资金，完善代理资金的（）等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用。回核交付收对正确答案：A,B,C42、单选银行业监督管理机构应当加强法律法规及办案知识培训，提高工作人员在监管工作中发现和辨别O的能力，避免错送、漏送，提高涉嫌犯罪案件移送工作质量。A、违反行规行纪B、涉嫌犯罪行为C、违反规章制度D、以上都对正确答案：B43、判断题案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向公安、司法机关报案.正确答案：对44、多选案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估，重点对O的操作规范和业务程序进行评估。A、高风险网点B、高风险业务C、高风险环节D、高风险岗位正确答案：A,B,C,D45、单选银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人作出处理决定。A、3B、5C、10D、15正确答案：A46、问答题银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括哪些内容？正确答案：（1）建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴；（2）加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金据客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度O47、判断题商业银行违背受托义务，多次擅自运用客户资金或者擅自运用多个客户资金的，应予立案追诉刑事责任。正确答案：对48、填空题新疆某城市商业银行与浙江某农村商业银行进行同业拆借，应通过人民银行O办理。正确答案：大额实时支付系统49、单选商业银行应当建立有效的授信决策机制，包括设立O,负责审批权限内的授信。A、授信审查委员会B、资产处置委员会C、责任追究委员会D、采购评审委员会正确答案：A50、判断题当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。正确答案：错51、判断题柜员在办理代理开户时，可不登记代理人及代理人的身份证件姓名、种类和号码。正确答案：错52、多选商业银行应当建立统一的授信操作规范，明确O各个环节的工作标准和尽职要求。A、贷前调查B、贷时审查C、贷后检查D、逾期追缴正确答案：A,B,C53、单选鼓励业务复杂程度较高和规模较大的商业银行委托O对其操作风险管理体系定期进行审计和评价。A、国家审计署B、同一级监管部门C、社会中介机构D、上一级监管部门正确答案：C54、单选下列哪个机构对案件处置工作负直接责任（）A、银监会相关机构监管部门B、银监会案