证券从业资格《金融市场基础知识》考前点题卷二[新型题].docx

证券从业资格金融市场基础知识考前点题卷二新型题单选题1目前我国A股交易印花税按()税率收取。A.卖出方单边征收；0.3%B.买入方单边征收；0.1%C.卖出方单边征收；0.1%D.买入方(江南博哥)单边征收；0.3%正确答案：C参考解析：目前我国A股印花税对卖出方单边征收0.1%。单选题2.当前我国商业银行的主要业务不包括()。A.表外业务B.负债业务C.证券经纪业务D.资产业务正确答案：C参考解析：商业银行的主要业务包括【负债业务】、【资产业务】和【表外业务】。单选题3.在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺，在遇到突发性事件时，证券监督管理部门一般较多采取()，对证券市场进行监管。A.法律手段B.经济手段C.行政手段D.自律手段正确答案：C参考解析：【行政手段】是通过制定政策和计划等对证券市场进行行政性的干预。这种手段比较直接，但运用不当可能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭到惩罚。一般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或遇突发性事件时使用。单选题4.以下正确描述了货币政策传导机制一般传导过程的是()。A.货币政策工具一操作目标一中介目一最终目标B.中介目标一最终目标一货币政策工具一操作目标C.最终目标一货币政策工具一操作目标一中介目标D.操作目标一中介目标一最终目标一货币政策工具正确答案：A参考解析：货币政策的传导机制的一般过程是：货币政策工具一操作目标一中介目标一最终目标。单选题5.下列关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法中，错误的是0。A.社会公众股指社会公众以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份B.外资股是我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票，含红筹股C.国家股是国有股权的一个组成部分，股利收入依法纳入国有资产经营预算D.法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体所持有的股份正确答案：B参考解析：外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。【红筹股不属于外资股】单选题6.股票价格指数期货的交易单位是（）。A.基础指数B.基础指数的数值与双方约定的每点价值之乘积C.基础指数的1/10D.基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积正确答案：D参考解析：股票价格指数期货的交易单位等于【基础指数的数值】与【交易所规定的每点价值】之乘积。单选题7.集合票据是指（）具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限内还本付息的债务融资工具。A. 2个（含）以上、10个（含）以下B. 2个（含）以上、8个（含）以下C3个（含）以上、8个（含）以下D.3个（含）以上、10个（含）以下正确答案：A参考解析：集合票据是指【2个（含）以上、10个（含）以下】具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。单选题8.下列不属于我国商品期货交易所的是（）。A.上海期货交易所B.郑州商品交易所C.广州期货交易所D.中国金融期货交易所正确答案：D参考解析：目前，我国的商品期货交易所共有四所：郑州商品交易所、大连商品交易所、上海期货交易所和广州期货交易所。单选题9.企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于或者等于30%）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的OoA. 30%B. 10%C. 40%D. 20%正确答案：A参考解析：企业年金基金投资组合规定，每个投资组合的企业年金基金财产应当由一个投资管理人管理，企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合的规定之一为：投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金【财产净值】的30%O其中，企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。单选题10.做市商通过()向市场提供流动性服务。A.发布买卖双向报价B.发布唯一报价C.发布证券交易的卖价D.发布证券交易的买价正确答案：A参考解析：根据全国中小企业股份转让系统做市商做市业务管理规定(试行),在全国股转系统中，做市商是指经全国股转公司同意，在全国股转系统发布【买卖双向报价】，并在其报价数量范围内按其报价履行与投资者成交义务的证券公司或其他机构。单选题HL关于保荐制度的说法，错误的是()。A.保荐人的保荐责任期为公司发行上市全过程B.保荐制度的重点是明确保荐机构和保荐代表人的责任，并建立责任追究制度C.保荐制度主要内容包括：建立保荐机构资格核准和保荐代表人的登记管理制度D.保荐制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作正确答案：A参考解析：保荐人的保荐责任期包括【发行上市全过程以及上市后的一段时期】。单选题12.下列关于ABS产品的说法中，错误的是()。A.狭义的ABS主要以某一类同质资产为标的资产B.期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证CDO的基础资产C.担保债务凭证CDO的基础资产是一系列的债务工具D.ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO正确答案：B参考解析：ABS产品大致可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO两类。前者主要是基于某一类同质资产，如汽车贷款、信用卡贷款、学生贷款、设备租赁等为标的资产的证券化产品，也有期限在一年以下的资产支持商业票据(ABCP)；后者对应的基础资产则是一系列的债务工具，如高息债券、新兴市场企业债或国家债券、银行贷款，甚至传统的MBS等证券化产品。CDO又可根据债务工具的不同分为担保债券凭证(CBO)和担保贷款凭证(CLO),前者以一组债券为基础，后者以一组贷款为基础。单选题13.实行实物申购、赎回机制的基金是()。A.货币基金C. B.封闭式基金D. 1.OFE. ETF正确答案：D参考解析：ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，即它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时是以基金份额换回一篮子股票而不是现金。单选题14.下列属于基金运作信息披露文件的是()。A.基金招募说明书B.基金托管协议C.基金合同D.基金净值公告正确答案：D参考解析：基金运作信息披露文件包括：基金份额上市交易公告书、【基金净值公告】、基金年度报告、中期报告、季度报告(含资产组合季度报告)。其中，基金年度报告、中期报告和季度报告(含资产组合季度报告)统称为基金定期报告。单选题15.机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是()。A.基金分级制的养老制度B.现收现付的公共养老制度C.将养老金投资于期货产品D.以包括企业年金为主的企业补充养老金和个人自愿储蓄性养老金在内的多层次养老保障体系的构建正确答案：D参考解析：发展机构投资者有利于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展。对现收现付的公共养老制度进行改革，建立起以包括企业年金为主的企业补充养老金和个人自愿储蓄性养老金在内的多层次养老保障体系，是我国社会保障体系改革的方向。单选题16.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的OoA.认购要件B.认购费率C.认购代理D.认购方式正确答案：B参考解析：基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。单选题17.下列关于金融市场功能的说法中，错误的是()。A.金融市场提供流动性，是指它为投资者提供一种出售金融资产的机制B.金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能C.花费一定的时间来定位交易对手一般视为隐性成本D.金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进虚拟资本形成正确答案：D参考解析：金融市场提供流动性，是指它为投资者提供一种出售金融资产的机制。A正确。金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能。B正确花费一定的时间来定位交易对手则为隐性成本。C正确金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进【有形】资本形成。D错误单选题18.下列关于国际资金流动的说法中，错误的是()。A.国际间接投资属于国际长期资金流动B.套利性资本流动指的是利用各国金融市场上的利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动C.贸易资本流动一般属于国际短期资金流动D.资本外逃被认为是投机性的资金流动正确答案：D参考解析：D选项错误，【保值性资金】的流动又称为避险性资金流动或资本外逃，是指金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。单选题19.非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在O上。A.分配顺序B.表决顺序C.认股顺序D.参与顺序正确答案：A参考解析：非参与优先股是一般意义上的优先股，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。根据优先股股东按照确定的股息率分配股息后，是否有权同普通股股东一起参加剩余税后利润分配，可分为参与优先股和非参与优先股。持有人只能获取一定股息但不能参加公司额外分红的优先股，被称为非参与优先股；持有人除可按规定的股息率优先获得股息外，还可与普通股股东分享公司剩余收益的优先股，被称为参与优先股。故是体现对在“股息率”【分配顺序】上。单选题20.我国证券公司监管制度包括以()为核心的经营风险控制制度。A.净资产B.利润率C.净资本D总资产正确答案：C参考解析：我国证券公司的监管制度主要包括：(1).业务许可制度；(2),分类监管制度；(3) .以诚信与资质为标准的市场准入制度；(4) .以【净资本】和流动性为核心的经营风险控制制度；(5) .合规管理制度；(6) .客户交易结算资金第三方存管制度；(7) .信息报送与披露制度。单选题21.历史上我国曾按投资主体的不同性质对股票进行了分类。下列各项中，不属于我国按投资主体性质划分的股票类型是()。A.国家股B.流通股C.社会公众股D.法人股正确答案：B参考解析：在我国，按投资主体的不同性质，可将股票划分为【国家股】、【法人股】、【社会公众股】和【外资股】等不同类型。单选题22.关于股票性质描述正确的是()。A.股票是设权证券B.股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式C.股票所代表的权利本来不存在D.股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的正确答案：B参考解析：证券可以分为设权证券和证权证券。股票是【证权证券】A错误。设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。B正确、C错误。股票代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条