09农经保险业务实训报告.docx

吉林农业高校发展学院财经管理学院保险业务实训报告姓名梁展专业09级农林经济管理班级IJfe指导老师于晶波2012年10月实训一保险公司业务管理教学要求：驾驭保险承保、索赔、理赔的一般程序。主要内容：一、承保程序核保接受投保单对投保人的审核对投保标的风险性质的审核对责任范围的审核对投保金额的审核对费率的审核签单道德风险的限制二、理赔程序出险通知审核保单有效性现场查勘确定保险责任，认定被保险人索赔权利查看各种单证、计算赔款、赔付结案查勘理赔报告的制作案例分析的制作三、索赔程序报案施救索赔预付赔款领取赔款条款说明争议处理权益转让四、保险查勘理赔报告的制作1、标题一般要实行公文式的标题，要反映报告的中心内容和所属险种。2、正文（1）前言，扼要介绍和赔案有关的基本状况（2）主体，是报告的核心内容，一般由下述内容构成：现场查勘实施（包括出险经过、出险缘由、责任分析）；理赔结算部分。（3）结尾五、保险案例分析制作（一）工作探讨型案例分析的结构和制作1、标题要求简洁、醒目，发人深思，使标题能展示全文的主旨和或内容。2、案情简介。要求对案情进行写实性介绍。3、陈述对本案的不同观点对每种观点既要说明其论点是什么，又要写明其理由是什么，为下一步分析供应打算。4、作者分析阐述自己观点要有理有据，主要依据保险学原理、法律依据、合同条款等。5、结论从性质上做出结论，同时要对赔偿金额或给付金额作出量的结算。做到定性结论和定量结论合二为一。6、启示和建议（二）理论探讨型案例分析的结构和制作首先，介绍本文的宗旨，开头部分要简明扼要，目的要单一，重点要突出。其次，要具体列举所要分析的案例，围绕该文的目的对案例进行点评。该部分对案例的介绍要详实，评论部分要少而精。最终，从具体到一般，系统地从理论上绽开分析，使读者驾驭分析问题和解决问题的方法，驾驭规律性的东西。作业：写一篇关于机动车辆保险或人身保险的工作探讨型案例分析报告。实训二保险公司营销管理教学要求：要求学生驾驭保险营销的一般程序，保险商品策略的种类以及保险营销渠道的选择。主动探究保险营销的创新方向。主要内容：一、保险公司营销管理程序1、分析市场环境2、市场调查与预料3、保险市场细分与选择目标市场4、制订市场营销策略5、市场营销安排的实施与限制二、保险商品策略1、保险价格策略2、保险商品组合策略3、保险商品生命周期的营销策略三、保险营销渠道选择1、保险营销渠道及其种类2、干脆营销渠道的利弊分析3、保险代理制度的利弊分析4、保险经纪人制度的利弊分析5、保险营销渠道的选择四、保险公司的促销策略1、广告促销策略2、公共关系促销策略3、人员促销策略五、保险营销的服务创新1、保险服务技术创新一一网络保险2、保险服务方式创新作业：1、浅谈保险公司的服务创新（要求不低于2000字）2、介绍任一人寿保险公司的任一款人身保险产品。实训三机动车辆保险教学要求：驾驭承保流程中保险单证的填写，了解驾驭投保单、事故出险通知单、提车暂保单、机动车辆保险凭证等相关单证的内容及填写。驾驭车险核保和理赔的要点。主要内容:一、产品篇一车险产品简介二、承保篇一承保流程指导三、案例篇一车险案例共享四、学问篇一车型推断五、理赔篇一理赔流程指导作业：1、下载车险100车险计算器，完成任一车辆保费的计算，截图打印，并收集平安、人保、国财的车险保费计算器，进行试算。2、下载任一公司的机动车辆险投保单样本，练习填写，打印。（结合该公司的费率表计算保费）3、介绍驾意险的主要内容及保费计算方法。4、介绍中国保险行业协会机动车辆商业保险示范条款中的主险和附加险条款。实训四企业财产保险教学要求：驾驭企业财产保险展业流程；熟识企业财产保险主要险种条款内容驾驭企业财产保险建议书的构成内容及制作步骤；熟识企业财产保险各项承保业务流程及操作要点；驾驭企业财产保险的理赔流程。主要内容:一、展业1、完成展业打算2、向客户进行展业宣扬（1）向客户介绍企业财产保险条款内容（2）帮助客户计算保费3、向客户供应展业服务一一制作保险建议书二、企业财产保险投保三、企业财产保险承保1、查勘检验保险标的2、核保3、出单4、保险单批改5、续保6、承保档案管理四、企业财产保险理赔1、受理案件2、现场查勘3、责任审核4、损失核定5、损余处理6、赔款计算7、单证清分8、代位追偿程序9、赔付结案10、核赔内部工作管理作业：1、练习填写财产基本险、财产综合险和机器损失保险投保单。2、比较财产保险基本险和综合险的异同。3、介绍机器损失保险的主要内容。财产基本险投保单投保单号：敬重的客户：请您细致阅读保险条款，尤其是黑体字标注部分的责任免除条款内容以及投保人、被保险人义务、赔偿处理等内容，并听取保险公司业务人员的说明，如对保险公司业务人员的说明不明白或有异议的，清在想写本投保单之前向保险公司业务人员进行询问，如未询问，视同已经对条款内容完全理解并无异议.您在充分理解条款后，再照实填写本投保单各项内容，您所填写的内容我公司将为您保密。投保人名称联系人及电话投保人地址被保险人名称联系人及电话被保险人地址保险标的座落地址邮政编码保险期间共个月，自年月日零时起，至年月日二十四时止。保险标的项目以何种价值投保保险金额（元）费率（%。）保险费（元）主险特约保险标的附加险总保险金额（大写）（小写）总保险费（大写）（小写）免赔额（率）付费日期特殊约定争议解决方式因履行本保险合同发生的争议，由当事人协商解决；协商不成的，采纳以下方式解决：提交仲裁委员会仲裁口依法向人民法院起诉是否涉农（农业及与农业相关的，或属于农村行政管理单位、农业生产经营组织、农村非农经济组织、农夫的保险财产）？口涉农口非涉农投保人声明：1 .本人（单位）已经细致阅读财产基本险条款，尤其是黑体字部分的条款内容，并对保险公司就保险条款内容的说明和提示完全理解，没有异议，申请投保。2 .本投保单、保险标的明细表、风险调查问卷及相关附件材料均照实填写和供应，同意以上述材料作为订立保险合同的依据。3 .假如不能根据约定的付费期限和金额交纳保险费，保险公司将根据保险事故发生前所交纳的保费占应交纳保费的比例担当保险责任。投保人（签章）：年月日初审状况业务来源：干脆业务个人代理专业代理兼业代理经纪人代理（经纪）人代码及名称：新保口续保（上年保单号：）经办人签字：年月日复核看法复核人签字：年月日总公司地址：上海市民生路1199弄1号证大五道口广场电话：02131357777邮政编码：200135财产基本险风险调查问卷1 .企业性质：国有企业（）事业单位（）中外合资企业（）外商独资企业（）私营企业（）其他（）2 .主营业务：生产制造（）销售（）仓储物流（）公共服务（）其他（）具体业务性质描述：3 .有无就本保险财产向其他保险公司投保相同保险？有（）无（）如有,该保险公司是:4 .被保险财产地址周边环境状况（建筑物、道路、河流、海洋、山川、平地等及其距离信息）：5 .建筑物结构：钢筋混凝土结构（）钢结构（）砖混结构（）木结构（）其他（）建筑物类型：生产车间（）仓库（）专用办公楼（）写字楼（）公共设施（）其他商业楼宇（）6 .机器设备状况（如有）：平均已运用年限:是否含进口设备：是（）否（）如选择是,进口设备具体为:7 .流淌资产（存货、原材料、半成品、成品等）名称：8 .企业是否取得消防部门颁发的消防合格证书：是（）否（）9 .企业消防设施包括：手提灭火O室内消防栓O室外消防栓O火灾自动报警系统O火灾自动喷淋系统O自备消防水源（）自备消防车O上述消防设施的有效性及修理保养状况：10 .近三年损失记录：损失类型损失时间损失缘由损失财产类型损失金额11.其他需特殊说明的状况:财产综合险投保单投保单号：敬重的客户：请您细致阅读保险条款，尤其是黑体字标注部分的责任免除条款内容以及投保人、被保险人义务、赔偿处理等内容，并听取保险公司业务人员的说明，如对保险公司业务人员的说明不明白或有异议的，请在填写本投保单之前向保险公司业务人员进行询问，如未询问，视同已经对条款内容完全理解并无异议。您在充分理解条款后，再照实填写本投保单各项内容，您所填写的内容我公司将为您保密。投保人名称联系人及电话投保人地址被保险人名称联系人及电话被保险人地址保险标的座落地址邮政编码保险期间共个月，自年月日零时起，至年月日二十四时止。保险标的项目以何种价值投保保险金额（元）费率（0）保险费（元）主险特约保险标的附加险总保险金额（大写）（小写）总保险费（大写）（小写）免赔额（率）付费日期特殊约定争议解决方式因履行本保险合同发生的争议，由当事人协商解决：协商不成的，采纳以下方式解决：口提交仲裁委员会仲裁依法向人民法院起诉是否涉农（农业及与农业相关的，或属于农村行政管理单位、农业生产经营组织、农村非农经济组织、农夫的保险财产）？口涉农口非涉农投保人声明：1 .本人（单位）已经细致阅读财产综合险条款，尤其是黑体字部分的条款内容，并对保险公司就保险条款内容的说明和提示完全理解，没有异议，申请投保。2 .本投保单、保险标的明细表、风险调查问卷及相关附件材料均照实填写和供应，同意以上述材料作为订立保险合同的依据。3 .假如不能根据约定的付费期限和金额交纳保险费，保险公司将根据保险事故发生前所交纳的保费占应交纳保费的比例担当保险责任。投保人（签章）：年月日初审状况业务来源：口干脆业务个人代理专业代理兼业代理经纪人代理（经纪）人代码及名称：口新保口续保（上年保单号：）经办人签字：年月日复核看法复核人签字：年月日总公司地址：上海市民生路1199弄1号证大五道口广场电话：021-31357777邮政编码：200135财产综合险风险调查问卷1 .企业性质：国有企业（）事业单位（）中外合资企业（）外商独资企业（）私营企业（）其他（）2 .主营业务：生产制造（）销售（）仓储物流（）公共服务（）其他（）具体业务性质描述：3 .有无就本保险财产向其他保险公司投保相同保险？有（）无（）如有，该保险公司是：4 .被保险财产地址周边环境状况（建筑物、道路、河流、海洋、山川、平地等及其距离信息）：5 .建筑物结构：钢筋混凝土结构（）钢结构（）砖混结构（）木结构（）其他（）建筑物类型：生产车间（）仓库（）专用办公楼（）写字楼（）公共设施（）其他商业楼宇（）6